假的银行流水如何制作的
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01:37查看AI文稿AI文稿这是一份真实的银行对账单，一到二月份的，如何让他从这样变成这样？ 之前已经教过大家使用数据透视表，但是没有说如何去布局，那么今天的时间咱们制作更美观且实用的数据透视表，这是一到二月份的银行流水。首先咱们选中表头，然后拉到最下面，按住 shift 键选中，最后 这样整个表格就选中了点插入点上边的数据透视表，在这里咱们可以生成一个新的工作表，也可以选择现有工作表，我选择现有工作表，然后选择现有工作表的位置，把它放到这吧，然后点确定， 这样数据透视表就可以选择字段了。咱们选择交易时间借方的，代方的，然后对方互明，这个借方和代方他是数字的，自动放到值字段， 交易时间和对方互名，放到行字段，可以看到数据透视表成了这个样式，是很美观，咱们给他修饰一下，点设计点报表布局点以表格形式显示， 这样就显示成了表格，但是还有汇总项，咱们给他去掉点分类，汇总点不显示分类汇总，这样表格就汇总成了这样的，但是呢也不是很直观，咱们还要把这些日期给他按月统计，右击选择组合，点击这边的这个月，然后点击确定，这样数据透视表就按月显示了。 咱们如果有这些空白项，咱们要把这个音乐给它合并，单元格怎么设置呢？右击咱们选择数据透视表选项，这里勾选合并且居中排列的单元格，然后这样数据透视表就居中显示了，咱们也可以选择上边的 颜色给他美化一下。好了，今天的分享就到这里，你学会了吗？
1750小汪是一个小会计
00:54查看AI文稿AI文稿用数据透视表把银行流水从这样变成这样，今天一个视频教会你。首先选中整个银行流水表格，点击插入透视表，选择新工作表， 勾选交易时间，借方、贷方以及对方互名。这个借方和贷方它是数值的，会自动放在值字段，交易时间和对方互名会放在行字段。接着美化一下表格点，设计报表点、布局点，以表格形式显示。 这个分类汇总不美观，把它去掉点分类汇总点里面的不显示分类汇总。接着把这些日期按月统计， 鼠标点右键选择组合，选择月点确认就按月显示啦。再把这些空白项设置合并单元格，鼠标点右键选择数据透视表，这里勾选合并且居中排列的单元格，然后这样数据就居中显示啦。 接着在上面选择一个自己喜欢的颜色，美化一下表格就可以了。新手小白也能够学会银行流水对账，再也不用瞎忙活，你学会了吗？
132财务艾琳教实操
04:36查看AI文稿AI文稿指控做假账、设小金库，隐匿资金，你们的案件里有没有考虑过这样的一个无罪辩解的角度，诈骗、职务侵占这一类的案件去认定隐瞒真相，进而去认定非法占有，他的关键在哪里？ 广西高院的这份无罪判决呢，就点出了一个很刁钻的一个思路，这个角度太辩护人了，但是呢，他偏偏却是法院无罪判决的理由。 我们来看一下判决书，这里本案平息的第四点，这个案件的基础事实是账目确实是被处理过，但是呢，广西高院他的切入点却是公司的收入，资金只有一个基本账户， 如果报案方已提出审核，完全可以通过资金流水的核算去核算清楚相应的收入。也就是说呢，这些做假账、设小金库，并不会导致这些钱在法律意义上的消失无踪。用法律的专业术语来讲，就是不具备隐瞒真相的这一个要件。 为什么他会这么分析？我之前的视频里讲过，这一类案件的底层解析逻辑就是，如果这个纠纷能够完全通过民事诉讼去解决，那还可能会勾搭上刑事犯罪吗？账户是固定的，你们可以去申请审计，审计出结果， 该还钱的还钱，该追讨的追讨，民事途径完全可以进行处理。既然民事能够得到救济，那又怎么能够说资金是被隐匿了呢？又怎么能够被定性为是合同诈骗呢？ 这是一个很高级的解析思路，你们的辩护律师有没有考虑过往这个方面去进行辩护？我有我自己去办这一类案件的经验，把这一点用回溯资金流水去反驳隐瞒真相的这个变点的方式来给大家拆解一下，并且你们的案件错过这些关键的角度， 他普遍适用于公司类的涉诈骗类，涉植物侵占类这类的犯罪。第一个呢，就是关于阴阳账目，我们一定要明白，私企他不是政府机关，现在很多公司为了避税，往往呢税务账一套内账好几套，涉案的资金在大账里没有计，不能等同于就是进行了账外的流转， 这是办的一个基本常识。第二点呢，就是这个内账是否是被大家所知晓的，尤其是在职务侵占的案件里，我们要看经的支出是否在内账中进行记载，公司呢，是否依据内账去调整过大账，内账的这些记账凭证有没有其他负责人、高管的签字，如果有呢，这个内账我们就认为它是一个名账， 即便这个资金在大账里没有体现，但是只要在内账中有记录，那就不能被等同于个人非法占有或者隐瞒。另外还有一种特殊情况，就是这个内脏很乱，只是一个小记账本，那如果在小记账本里记得不清楚，那我们也认为是不能形成一个占有的。 第三点呢，就是警惕私人记账被当成公司的账目。有些职务侵占的案件，报案人拿着他自己让会计去私下做的一些小账去报案，然后拿这个小账让去进行审计，就说谁谁谁拿走了多少钱。这时候呢，就要反过来前面的思路去用来去辩驳 这只是私账，而不是公司的名账，不能反映公司的客观事实。第四点呢，就是广西省这个无罪案件的核心逻辑， 账户是可以用来被回溯的公司你收钱用钱的账户是不是都在公司备过案？是不是在长期的固定使用，通过流水的痕迹能不能去还原出真实的资金的相关的流转诈骗类的案件中，如果像这个案件一样用的是公司的基本账户， 那反驳起来就非常方便。有的时候呢，在很多案件中使用的是个人卡，这个也要去看这张卡是不是平时就是报案人支付结算的一个常用账户， 甚至是不是双方经过合同约定过的结算账户。如果是，结论也一样，银行流水是可以追溯的，资金是从来没有被隐匿的。我也经常提醒所有做生意的朋友，就是你去做一次合作，尽量固定使用一个账户， 什么时候把这个账户的流水拿出来，都能把所有的事说的很清楚。同时呢，最好能够和合作方在合同里约定明确相应的资金使用账户。很多人对于刑事案件中的审计报告都感觉没有办法，但是呢，你们要明白，在这些案件里，他们的审计依据是什么， 往往是报案人所提供的账目和相应的流水。从辩护角度，这些账目和流水才是用来去推翻审计的最基础的东西。 光说审计不合法，财务审计不是司法鉴定等等这些理由没有什么用。对于账目流水，因为我是做经济犯罪辩护的，天天在和他们打交道。作为律师呢，我们也只能够自己去看懂理解这些东西在经营中到底是怎样产生，代表什么， 才能够去设计出真正能在案件中去打动要害的辩护策略？所以呢，再强调一次，要记住这个无罪判决里的辩护逻辑就是资金流水可回溯，则真实的账目可还原，不可能成立隐瞒真相或者是资金隐匿。
01:17查看AI文稿AI文稿制作虚假流水和文件的贷款中介构成犯罪吗？贷款人本来不具备贷款的条件， 中介机构通过制造虚假的文件和流水帮贷款人获得贷款。如果贷款人还不上贷款，那么中介机构和贷款人就构成了贷款诈骗罪。制造虚假文件和流水的，就构成了贷款诈骗罪的重犯。 如果贷款和利息不还清，这链条上所有的人都要被判刑。那么记住这几点，避开这类坑！第一，任何要求制作虚假流水、伪造证明文件的贷款中介全都是违法的，直接远离。 第二，贷款的核心是真实资质，虚假材料骗贷，不仅贷不到钱，还会构成刑事犯罪，留下案底，影响终身。第三，办理贷款一定要通过银行等正规的经营机构，资质不够就先提升资质，别想着走歪门邪道。 如果有人给你推荐包装材料办贷款的服务，就赶紧拒绝并警报，别为了一时急用钱把自己送进坑里。 如果觉得这条提醒有用，赶紧转发给身边着急用钱正找贷款渠道的朋友，帮助他们避开这个致命的陷阱。关注我，每天学点反诈和法律小知识！
01:33查看AI文稿AI文稿王老师，稽查局要重罚我们怎么办呢？为什么呀？就因为我替了一个银行流水，我得敬您，您比我牛多了 啊，是这样，您知道这个在这个稽查案件过程中呢，这个稽查局呢的检查科有一个重要的环节，就是他们经过局领导审批之后呢，是可以去打咱们企业的银行流水的，你知道吗？不知道， 不知道，你敢屁银行流水，你这是提供虚假证据。是这样啊，咱们给稽查局提供的所有资料，其中很重要的一项就是银行流水，包括咱们企业的银行流水和企业的股东法人的银行流水，如果涉案的情况下，那 人家稽查局会要求咱们企业先自己提供一份，然后呢他们再去打一份两份呢，是需要进行核对的，人一核对不就知道咱屁了吗？这肯定不行。 所以说呢，咱们在给计查局提供那个咱们企业的涉税资料的时候呢，第一呢要逻辑自洽合理，第二呢要材料真实，咱们不能有虚假的材料。那我现在该怎么办？ 怎么办？一会我辅导您啊，咱写一份说明啊，咱做一个比较深刻的检讨，然后呢及咱们的这个处理意见啊，谁出的主意啊？是会计出的啊？还是说其他部门人员出的主意啊？然后咱们就是如何这个改正啊？呃，绝不再犯啊，咱们去， 我带着您啊，去那个稽查局呢，咱们去跟人家好好的说说啊，尽量的降低咱们起的这个处罚好不好？好吧好吧，嗯。
45王跃娟同学
02:3539@向往
01:00查看AI文稿AI文稿打印银行流水，不用去银行也可以打印，下面我就带着你实际操作一下吧。这里给大家准备了在银行办理各种业务的配套视频，很适合出纳板块。 首先要找到这个邮电，把它插到电脑上，电脑上就会出现这个对话框，我们给他输入密码，登录网银，登录网银之后找到账户查询，点击活期账户，选中账号，点击交易明细， 他这里一次性可以选择三个月的，如果你想拉半年的，那你就选择两次查询，先把日期给他，选择好，点击确定， 我们往下拉，拉到底部有一个全部，我们给他选中，在下面一排找到下载全部，他这里有 excel 的， 有 pdf 的， 我们先选择 excel 的 下载，选择下载，把它保存到桌面， 这就下载完了。如果你需要 pdf 的， 我们就选择 pdf 的 下载，这个就是 pdf 的。
84勤姐财税
03:51查看AI文稿AI文稿驻贷老板们做假资料批流水包装，贷款资料造假骗贷，为什么办案机关首要想到的罪名就是贷款诈骗罪。各位要知道，一旦被定为这个罪，普遍刑期都在十年以上。 我是杨贺律师，曾在银行工作近十年，从事专职律师工作八年。我们团队的核心业务就是金融形势及驻贷合规。其实做直客的驻贷老板们都很清楚，这些有贷款需求，自己找上门来的客户，哪个是正规渠道？能够贷到钱的 客户能自己找到你中介的目的究竟是什么？实际上，迫于种种原因，很多驻店老板的业务做着做着就走偏了，一开始谁又是冲着违法犯罪的目的去做的呢？ 我们接触了几十个驻店老板，我说的都是驻店老板们的心里话，这也是为什么我们要做驻店老板的一对一闭门合规课， 初衷就是为了让驻贷老板们你们的业务能够规范，能够合法经营。下面我说重点，贷款资料包装，也就是常说的做假资料。为什么办案机关总喜欢往最重的贷款诈骗罪上去考？核心原因有两点， 其一，这类案件能立案的前提往往是借款人已无还款能力。那么办案人员与放贷银行都倾向于往贷款诈骗罪的方向去认定， 因为在食物当中认定骗取贷款罪时，需要重点核查银行是否真正的受骗，还是存在着内外勾结违法发放贷款的情形， 那这其中就很容易牵连出银行内部的问题。虽然说贷款诈骗罪也会对涉案银行进行调查，但深度和范围相对骗取贷款罪显然更小，因为银行主观上是被诈骗的，银行相关人员被追究违法发放贷款罪的风险 也更低。那相较之下，你认为银行会如何去主张呢？第二点，贷款诈骗罪与骗取贷款罪的核心区别本应当是借款人是否具备非法占有目的，但实践当中，这一主观要见的认定标准还是比较模糊的， 存在通过行为推定的情况。那因此，一旦案件当中出现了 a、 b 贷担保人被蒙骗，通过虚假流水骗取资金，没有按照约定用途去使用，部分办案单位也很容易直接将其归为具有非法占有目的，进而倾向于认定更重的贷款诈骗罪。那第二点， 选择认定重罪，客观上降低了取证的门槛，甚至可以绕过骗取贷款。最终针对银行损失金额五十万认定的问题，贷款诈骗罪是不要求必须给银行造成五十万以上损失的入罪条件的。 也就是在说，一旦案发，无论被初步认定为何种罪名，注贷老板以及借款人的首要任务都是要防范被刻意引导到贷款诈骗罪的风险当中。下面 我们提三项要点，一是驻贷公司你是否富有审查管理人整体资金状况的法定义务，是否又具备相应的审查能力。二是对于借款人提供的贷款申请资料、资产证明等文件，驻贷公司是否能够直接分辨真伪， 并且还能够据此作出借款人是否具备还款能力的合理判断。三是驻贷公司在业务开展的过程中， 像这款人提出的贷款资料提供的要求究竟是合法的资料准备告知，还是违法的造假方法的指导，都是需要根据各案的不同进行逐一的分析论证的。 但特别要注意这些关键事实，在证据链当中，往往高度依赖当事人以自己的口供。如果当事人在接受讯问时，不能清楚地把握合法与违法的边界， 不了解基本的法律常识，不懂怎么去维护自己的合法权益，是很容易因为表述不当发生重大错误，使自己陷入极其不利局面的。所以这也是为什么我们要做驻店老板的刑事风险防控。欢迎各位与我们深度链接。
437杨鹤 律师｜金融刑事
02:01查看AI文稿AI文稿这里是银行流水信息，点击匹配业务摘要，再点生成凭证按钮，可以看到正在一笔一笔生成凭证。如何做到呢？ 现在讲一下设置。首先在字段表里粘贴从财务软件里下载的会计科目信息，然后设置银行日记账的摘要与对方科目，注意摘要是唯一的。当然，如果发生如发放工资、缴税等多借贷业务，可以在后面设置模式凭证， 就像我们在财务软件里设置凭证模板一样，这些设置完了，需要再设置银行账号及对应的会计科目。 如果使用了辅助核算，需要把辅助信息粘贴到辅助项目明细表里，设置完成后再回到账户明细表里 记到。而列是银行流水信息，必须录的有，银行账号、交易时间、流水支出、流水收入、对方名称、对方账号。这里省略了，后面是摘要备注信息， 然后点击往来单位匹配招标按钮，可以看到 a 到 f 列自动匹配出业务招标对方科目以及辅助核算信息。这里注意，如果一笔业务有多项辅助核算，可以联系客服进行调整。 当然匹配不出来的或者需要调整的，可以手动选择或调整，比如这笔缴税业务，手选择摘药，同时因为这是笔多借贷业务，在地列选择调用模式凭证处理完毕后，再检查一下有无需要调整的， 确定匹配信息无误。点击生成记账凭证按钮，需要调用模式凭证的，这里会弹出面板，面板里有业务备注，即设置的凭证模板，在里面录入各科目的金额，点击确定即可。如果业务比较多，需要稍等一会， 生成完毕后进入凭证生成工作表，可以看到会计凭证已经生成了，根据各款软件的凭证导入模板，提前设置公式，可以生成对应的导入模板，另存为单独的表格，再导入财务软件就完成了记账。
19会计小工具
03:27查看AI文稿AI文稿三秒钟完成多银行不同格式的流水合并，这是最终生成的表格，大家可以看到交易日期、抵押收入金额、支出金额、收款人名称来源非常的清晰， 主要来自于三家银行，中国银行、招商银行和民泰银行。这么清晰的银行流水表是如何整理出来的呢？今天教大家用小工具一键 三步三秒搞定这样工作。首先我们看看我们原始的表格在哪，这是三家银行，第一家是民泰银行 a 公司，第二家是招商银行 b 公司，第三家是中国银行 c 公司。每家银行的流水格式都不太一样， 有入账和出账的，有借贷发生额的，有只在营业金额的。 每家银行的格式不一样，导致我们在进行会计处理的时候，需要逐家进行处理，工作量比较大。而且大家可以看到有些银行的流水是分的什么，分成好几页进行显示的，比如说这个流水 他分成三页去显示，那么我们如果手工处理的话比较繁琐，那么今天教大家 一键三步三秒搞定的工作。那么第一步我们首先保证我们原始表格里面下载好了三家银行的数据，哪三家银行呢？分别是明泰银行，中国银行还有 招商银行，那么现在这三家表格都在这了。第二步，打开我们的小工具，我们小工具在哪呢？在这单机右键运行，一键自动合并流水，这个时候我们就不需要操作其他的了， 可以看到银行流水合并小工具已启动，总共用时两点五三秒，这个工作已经结束了，我们打开看看是不是已经生成了，最后生成的附件九就是我们 passion 自动对账，银行流水自动汇总的结果，我们打开看一看， 那么这个时候的结果就是什么？就是把三家银行已经按照要求给我们整理出来了，每家银行是什么不同的来源进行标注，比如说中国银行，他已经是中国银行公司 数量比较多的就是我们招商银行，那么他按照栽要按照收入金额，按照支出金额收入和正数支出负数，已经进行非常清晰和规整的分类， 那么我们在进行后续的快捷处理的时候，就可以大大提高工作效率，而不是花费大量的时间在我们进行什么进行数据整理上，那么就是这样的一个小工具，就可以提高我们的工作效率。那么 进行多银行不同格式的银行流水合并的时候，我们只需要三步就可以解决问题，第一步，下载原始表格一二三。第二步，打开我们的 python 小 工具，第三步，点击运行， 这种生成结果效率非常的高。欢迎大家在评论区留下你在会计对账中遇到的问题，下次我们可以专门解答，谢谢大家。
01:10查看AI文稿AI文稿竟然还有很多人不知道怎么去打印银行流水，直接在手机银行截图保存下来，这种证据在仲裁中是不被认可的。今天我就教大家如何正确的打印银行流水，一定要看到最后银行流水打不对，对后期的维权会产生很大的影响。 一定要去银行线下打印，去柜台或者自助打印机都可以，如果你打印的时间跨度比较大，自助机可能打不了，但是柜台一定是可以打的，无论多久时间， 柜台都可以打印。注销的银行卡也可以打印，有两点需要注意事项提醒一下大家， 一、银行卡一定要打全，好多公司工资分好几个卡发，比如工资发一张卡，其他补贴发另外一张卡，好多人只打印了工资，那张卡流水，另外一张卡流水没打。 第二个就是时间区间要打全，如果我们银行流水涉及到好几个时间段，一定要把所有的时间段都打印了，如果我们有漏打了，会直接影响我们社保和公积金的追缴技术，所以一定要打全。
78奕玘哥
01:01查看AI文稿AI文稿伪造银行流水要付出什么代价？很多做生意的老板谈项目或者拿融资时，为了彰显实力，喜欢搞商业包装，资金不够就找人做假验资报告，流水不好看就自己 ps 银行对账单，在他们眼里，这叫商业手腕。 只要项目拿下来，钱赚到了，谁会在意这些细节？但现实是残酷的，一旦项目亏损，对方拿着假流水去报案，麻烦就大了。 首先，伪造银行流水本身就可能构成伪造变造金融票证罪。如果当初你是为了骗对方签合同掏钱财，那就是标准的合同诈骗罪。你虚构了事实，对方掏了钱，证据链完美契合，这种时候找关系、请客吃饭毫无用处。 唯一能救命的是让行骗律师立刻介入，从几十箱账本里找出你确实把钱投入实际经营的证据，把诈骗罪的定性强行降格为普通的经济违约。商业纠纷和诈骗重罪，往往只隔着一张 a 四纸。
01:15查看AI文稿AI文稿银行嫌我流水不够，你能不能帮我找人做一份假流水，或者弄个空壳公司包装一下？今天碰到个客户刚说完这句话，我就直接把材料退给他，指着门说慢走不送，让我去干涉险骗贷的勾当。你是觉得朱姐我这十五年是靠走钢丝活下来的吗？ 很多小白去办按揭被银行拒了，第一反应就是去包装材料，这纯粹是因为你不懂金融。你以为全世界的资方只有一套审核标准吗？朱姐今天给你交个底。汽车金融的水深得很，产品丰富到超乎你的想象。你以为的死局，在懂行的人眼里，只是你没找到 匹配的池子。你流水不行，资质烂，过不了严格的银行系。那我们就换资方啊，东方不亮西方亮，材料不够，咱们用产品来凑，根本不需要你去搞什么违法造假。当然，口子松的资方利息 肯定比银行高，我都会明明白白的告诉客户，这是你的风险定价，你资质差，就得拿更高的利息去弥补资方的风险，这就叫合规。摆在台面上的杨某总好过你拿着假章假流水去糊弄系统， 最后车没提到，反而被封控拉黑，甚至面临法律制裁。要强一万倍吧，别再动那些歪脑筋了，你的真实情况是怎么样，就老老实实告诉我，只要你不骗我，我总能从产品库里给你揪出一条合法合规的活路。
3五星好车
01:49查看AI文稿AI文稿不要再傻不拉几的去找别人刷流水了，你的流水刷的再大，银行该拒的还是一样的被拒的，何况未来银行的审批系统只会更加严格。 今天就一分钟给你讲透银行真正认可的有效流水到底是什么样子的。首先，第一，不看进账，看出账秒进秒出当天就转走的，一律都不算的。 第二点，不看金额，看来源你自己导卡朋友相互之间的转账权是无效流水， 对公账户的回款呢，才算你真实的收入。第三，不看备注，你备注了什么货款呀，什么服务费呀，没有什么太大的作用。 第四，不看你的流水总额，要看你的结余，流水再大一分都不剩，还款能力也是等于零。第五，看解析，看流程，有解析等于你有真实的实力，常年都是零的话，那就等于路过银行也银行也是不认的， 想养足银行认可的流水，一定要记住我下面讲的三点，多用对公账户和商户码，少用私人转账，那钱停留的时间越长越好，最好是二十四小时以上，不要走进来再走出去的账户啊，一定要长期留存，有一定的余额 流水和你的收入是相匹配的，也不是突然说大额增大进账。最后提醒 银行放款只认真实的稳定，认可的流水，不造假，不刷量，特别是说那种乱七八糟的，基本上在东莞是行不通的。那养好了正式流水，你的资金才能更稳好，我是陈荣幸，关于钱的问题可以随时问。
