大额存款千万不要乱答，否则后果真的很严重#银行 #存款 #太原 #科普 #同城热点
现金存款多少会查来源
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发布时间：2025-05-08 18:35
太原金融李参谋
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01:34查看AI文稿AI文稿好了，震撼消息发布了，从今年三月一号开始，个人到银行存取现金超过五万块钱，需要核实身份，登记资金来源和用途。所谓核实身份，就是提供身份证呗。如果你是用别人的银行卡支取超过五万块钱， 还要提供那个人的身份证件和你的身份证件，还要说明支取现金的用途，用途不合规，也不能取现金。比如说你取钱的时候说这是归还民间借款，那银行就会告诉你，你直接转账给那个人，不需要取现金呢。 或者说你取钱是买房买车，那银行就会告诉你，你直接转给开发商或者四 s 店，也不必取现金呢。那什么样的用途才是正确的呢？比如说你只取现金的用途是到乡下收购农产品，挨家挨户收购，金额大小不等，而且 一手交钱一手交货，那就需要现金，这样的说明没问题。当然，那不是所有人取现金都说我缺手工农产品，还要根据你的身份来判断。 如果你是向自己或者别人的户头存进现金超过五万块钱，除了核实你的身份之外，还要提供一下资金的来源，这个来源要合情合理，客观实际。 除了个人这方面有这样的要求之外，对公账户转账超过两百万，个人账户境内转账超过五十万，境外转账超过二十万，也要核实身份和说明资金的用途。银行为什么要这样严格要求呢？就是为了预防和遏制细钱还有恐怖融资活动，打击金融犯罪。有人说， 哎呦，这样给我们老百姓添了好多麻烦。你放心，对于手法公民来说，一点麻烦都没有。那现在麻烦的是谁呢？搞电信诈骗的，搞贪污腐败的，只要你的钱来路不正，你就会越来越麻烦。
49.8万王小川（川哥酒馆）
