交通银行工资流水账单怎么打
今天分享一下会计助理的第二课之做账。做账主要有三个方面，银行工资发票。 今天主要分享一下银行部分的做账小技巧。银行部分做账的依据主要是银行对账单和银行回单，这两个之间的关系类似于总分关系。银行对账单就像，嗯，我们公司在这段时间内 流水发生的总额一个合计，呃，流水一，流水二，流水三，就是他是很多流水的一个合计。银行回单就是里面的一个一个的比较具体的，一般用到的都是银行对账单，只有在招标不明白或者是这个这笔流水不清晰的情况下，我们才会去看银行回单上面的一些更细节的内容，然后拿到银行对账单。我们主要关注以下几个点， 第一个是时间，嗯，怎么对不上交呀？嗯，时间是因为银行对账单的跨度，时间和我们的做账时间可能是不一样的，比如说银行对账单可能是三月到七月这段时间的一个一个流水，然后但是我们做账可能是做的四月份的， 也可能是五月份的，也可能是按季度做的，这个是不一样的，所以说要关注一下。然后第二个是招标和对方账户，这个主要是用来分类的，然后下面是借贷方，借方代表着支出，贷方代表着收入，然后是金额，注意就是一些小数点后面的，不要把小数点后面的忘记了。然后还有就是银行余额，然后银行对账单就是 讲一下一个这个借方的一个问题吧，其他的都省略了，借方代表支出，贷方代表收入，还有这个就是银行余额。嗯，我们假设期初余额是 a， 然后和假公司在借方发生了 b 金额的一个转一个转出，所以说我们的余额账户余额就变成了 a 减 b， 然后又和乙公司在贷方发生了 c 金额的一个流水，所以说余额就会变成 a 减 b 加 c。 嗯，所以说就记得借方代表支出，贷方代表收入。 关于这个借方代表支出，贷方代表收入，有一个比较好记的一个技巧吧，然后面再分享。然后先讲一下这个基础知识，然后基础知识一，银行存款是资产类科目， 资产类科目定义是控制权，企业拥有或者控制这个，然后第二个是带来经济利益，呃，顾名思义，这个银行银行存款可以用来买东西啊，甚至会有一些利息收入，所以说银行存款是资产类科目。然后第二个是银行存款在借方意味着什么？ 银行存款在借方意味着资产的增加，在贷方意味着资产的减少，所以说我们 go back 一下就是。嗯，假公司在借方，然后贷方就自然是银行银行存款，银行存款在贷方意味着我们资产的减少，也就意味着我们支出，所以说我们怎么借就是。嗯， 还是拿这假以来做例子，以以在贷方，所以说银行存款就在借方，银行存款在借方意味着资产的增加，也就意味着收入，所以说这样可能会好借一点。 然后第三个就讲一下具体的例子，然后现在做账基本上都是电子做账，然后它主要的就是摘药科目，借方，贷方，然后之前不是说有一个分类吗？分类主要就是合并同内向，然后银行对账单上面会有很多笔流水，然后如果发生在借方的话，然后贷方对应的这个地方就是零， 然后发生在贷方的话，借方就对应的是您。然后做账的时候比较清晰的就是你先按收入和支出分类，先做贷方的或者先做借方的都可以，一般的话在贷方就收入比较少嘛，就是流水比较少，比较好做一点。我一般会先做收入的，然后先这两个分了一个大类完之后再根据对方账户和招标分成再分一下类，就是 这个对方账户可能是我们卖出一批货物，对方分两次，三次，很多次付款，所以说我们可以把这个合并起来做一个，这样就会比较方便。然后招标的话就像手续费，他可能是一些 年卡呀，网银年卡费呀，还有什么每次支付大额的那种支付的一些手续费啊，这样合并起来就会做的比较方便。然后接下来就详细讲一下。第一个是招标，招标怎么写？收入类的话就比较简单，就是一些收到货款呀，法人借款呀，结息或者是利息收入， 然后支出类的话就是手续费，然后发放工资备用金呀，然后还有一些做的比较细的就会写名，就是一般银行对账单上面都会写，根据那个呃摘要写就行了，比如说广告费啊，制作费啊，机械费啊这种，嗯，就是对账单上面都会有，根据对账单上面写就行了。 然后第二个科目，也就是常说的会计分录，因为我们做的是银行部分的，所以说借贷方里面一定有一方是银行存款，我们举下例子，就是收入类的话，就是借方是银行存款，贷方是应收账款某公司，然后还有就是 利息，利息收入嘛，借方银行存款，贷方财务费用，利息收入这个财务费用，因为，嗯，他比较特殊，不能在贷方写，一般都是写在借方用复数表示， 然后讲一下财务费用，然后财务费用是企业为筹资筹集资金发生的费用，利息收入是资金占用的反向收益，被动收益，也就是不能做收入。然后只有一些金融企业银行呀，小贷的公司，银行利息收入才计入主营业务收入。 然后接下来就是回到刚刚的会计分录着，然后支出类的这个借应付账款，某公司贷，银行存款。 然后下面第三点就是借贷方有个注意的，就是顺序，要像借方一样，借方在前面就是注意一下这个顺序就行了。然后第四点你做完，呃，你做四月，你做三到四到六月份这个季度的，做完之后你要核对一下银行余额，就这个地方， 比如说这就是六月份的最后一笔流水，在这个地方 a 减 b 加 c 就是 他的一个最后的余额。你做完占完之后， 银行存款这一般都会有一个余额，账户上面有多少余额，然后你这个余额就应该和这个 a 减 b 加 c 应该是一致的，不一致的话你就要去查是哪错了，然后查的话有几个点就是平常容易犯错的点，第一个是借贷方是不是弄反了，不小心弄反了。第二个就是时间， 因为做账的时候他可能就是之前没有结账，尤其是我们早期可能，嗯，就是比如说你要做呃，九月 七到九月这个季度的账，但是之前六月份的没有结账，所以说你可能点新增的时候，他可能就做到了六月份，就是你本来应该做在九月份的，但是他做在六月份就会导致余额不一样，就会做错了，然后检查一下。然后第三个就是可能我没有做错，但是可能银行对账单有漏页呀，因为他 每这段时间银行流水很多，中间就会有四五页呀，可能中间就漏掉了，你就就做错了。然后这个怎么检查呢？就是这个 a 就是 上一页，就是比如说第一页的一个余额， 然后然后这是第二页，第二页甲公司和甲公司发生了 b b 的 一个流水，所以说我们就应该查 a， a 加上 a 减，不好意思， a 减 b 是 不是和这个能对上？这是上一页，这是第一页 p 一， 从这开始就后面就是 p 二，这两个就是第一页的最后一个和第二页的第一个，这能不能对应上？我不知道，讲清楚没有？这个有点混乱，没有实际的例子。然后 关于会计分录的话，就是后面有一个 pdf， 就是 比较常用的。嗯，如果大家有需要的可以去呃看一下，如果，呃 也可以在网上搜吧，网上应该挺多的，就是需要费一点功夫，讲的也挺细的。嗯，就这样吧，谢谢大家。
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