流水过大被非柜如何解决银行风控
啊，会计，有客户问银行卡流水大被封掉了怎么办？这个问题我不好直接回答你了，因为要根据每个人的情况去具体解决。比如有的老板呢，他是因为用私人卡收公司款，付公司的经营支出，收入支出你全部对公，那你肯定不要想了， 我流水这么大，是不是该多办几张卡，而是要根据自己的行业和公司的经营情况去让你的收入合规。比如之前一个客户做安装，每个月的流水大概有一百万，我让他你一定要去注册一个个体户，还有开天猫店的客户，天猫的钱只能进对公，他不开票还零申报 银行直接把公账给冻结了。我也教他了处理办法，去银行把账户给恢复了。总之，有流水大问题的老板呢，一定要开始重视合规自己的财务了，因为银行出问题还好办，税务出问题了，罚款不一定是你能受得了的。
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00:46查看AI文稿AI文稿个人卡资金流水过大，被问询要怎么应对？最近有很多跨境电商的老板咨询，我们刚刚从第三方提资金到国内的个人卡，就接到了银行的问询电话，会不会有什么问题？应该怎么应对？记住以下三点，基本上就不会有什么问题。 首先，接到电话的时候，你要搞清楚银行问询的原因是什么。第二，要正确合理的解释你这笔资金的来源，并且你要问清楚需要提供哪些资料来证明这笔交易是合法的。 三、如果接到电话不知道应该怎么办？千万不要随意回答，找个借口第一时间咨询相关的专业人员，或者是问你的财务。我是李李，专注跨境电商财税，点赞关注，了解更多跨境财税知识。
01:42查看AI文稿AI文稿因为涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得，名下的银行卡全部被冻结了，怎么办？银行卡被冻结主要分为两种情况，第一种是银行的冻结，第二种是司法的冻结。 银行冻结主要是因为银行的风控，比如银行发现您的银行卡流水异常，短期之内流水过大，或者是频繁的快进快出， 银行风控一般会冻结为三天，三天之后大部分经都会进行自动的解冻。也可能银行发现您确实有洗钱的嫌疑， 会把您的银行卡进行飞柜，也就是所有的业务只能去银行的柜台进行办理，更严重的可能会上报给人民银行，人行在反馈给公安机关进行排查是否有犯罪的情况。 第二种是司法的冻结，主要是公安局进行冻结。公安机关进行冻结又分为两种情况，第一种是短期的冻结，如同银行冻结一样，如果三天之后查明没有问题，会进行自动的解冻， 如果存在了问题则会进行，则会转为长期的冻结。第二种是长期的冻结，长期冻结为六个月，如果六个月之后查明你没有问题，则会自动的解冻， 有问题则会转为无限期的冻结。至这案件的审结，如果案件的办理过程中您被排除了嫌疑，也会自动解冻，如果有嫌疑，则会被追究相应的司法责任。关注我，了解更多的法律知识！
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01:30查看AI文稿AI文稿个人银行卡里流水够大啊，你该怎么办啊？首先给你两条锦囊妙计，一定要把它记在小本本上面哈。 第一，梳理你现在的银行卡啊，哪些是一个活跃账户，哪些是个休眠账户啊？如果是活跃账户里面账户流水啊，就是成百上千的啊，一定要能注销，把它注销掉啊，因为秋后有一种话叫秋后算账啊， 秋后算算一定后面算了什么是抓典型？你的流水成千上万，你肯定解释不清楚，那么在你解释不清楚之前，赶紧这人抹平了，把它抹平掉，对吧， 避免产生日后的麻烦。这是第一个啊，第二个啊，要梳理你现在的业务，为什么？因为现在很多个人卡啊，收款过大，很多情况下是什么？个人银行卡去收公司的货款啊，收公司的服务费。 那么这些老板呢？其其实是很多是想啊，记得这个很好的一个方式，个人卡收款就不用去缴纳增值税，不用去缴纳企业所得税，不用缴纳到个人所得税，对不对？那不去缴纳税。但其实呢，这方式好不好？一点都不好，因为这个方式 全中国人民都知道啊，随手人都知道，通过老板的个人卡收款，哎，直接啊，略过那个公护收款，不用去申报个税，不用去申报其所得税。那么当一个东西所有人都知道，那么他是一个好的一个方式吗？他一定不是的，而且还会成为一个重要的国 税务局，重要的一个打击的一个对象。所以，二零二二年三月号开始，你还敢用个人卡去收公司货款吗？
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01:17查看AI文稿AI文稿最近很多朋友的储蓄卡被冻结了，我们先要清楚储蓄卡被冻结背后的因素是什么？首先是你这笔钱的来源肯定是有风险的，其次就是经常的大额进账又立马转出去， 当然也有可能是每个月进出的流水太大，和你本人的身份不匹配，存在的风险等等。 那么银行卡被冻结多久可以解封？什么方法去解封？一般来讲就是三天，三天后自动解封，但如果因为平台给你的转账是一笔黑钱，转到你的卡里， 而被冻结的可能是三个月，半年，甚至可能是一年，有的甚至说冻结半年，再续冻半年，也就是三百六十五天这样。而这种情况， 如果你确实有自己的存款想拿出来，想要去解封的时候，那你必须提供本人的身份证，去相关的部门，然后把这笔钱的流水来源讲清楚。 那么参与网络赌博的人啊，资金来源是讲不清楚的，那该怎么办呢？只能等时间到了自动解封。总之，合理用卡，保障自身的资金安全。
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00:41查看AI文稿AI文稿卡被封控，反诈中心不给证明怎么办？遇到涉诈审查表审核不通过的情况，原因无非就是两点，一、你的涉堵涉诈封控模型风险等级比较高。二、没能提供足够有说服力的说辞 和证据材料，尤其对于长时间异常交易流水大的网赌、买卖虚拟货币等被动卡的，想要拿到反诈中心的盖章难度很大。遇到这种情况被风控的或者被非贵的， 建议先做好准备工作，也不要拖。特别是以往有过动卡记录的，即使是两天、三天的支付，反诈中心都能查到。
00:45查看AI文稿AI文稿个人流水过大怎么办？第一，销户赶紧注销银行卡或许是最好的办法，碰碰运气，注销的卡或许不再被重点监管，毕竟你都注销了。第二，补手续。根据处理私户的一些经验， 补合同、补发票，自查自交，主动来解决，总比税务找上门再补手续下罚单要强。第三呢，只是付款，就是借用私户正常过账客厅没问题。常见的账位循环序列支出、 逃避开票等等都是借用私户逃税的行为，那肯定不行的。欢迎关注白律师，多了解些法律，少碰撞些南墙。
01:19查看AI文稿AI文稿个人卡的流水过大怎么办？大家都知道啊，二零二三年个人卡被监管的呢，是越来越严了，精税四期呢，也在慢慢布局之中，目前呢，已经有八大银行和税务联网，实现了信息共享，如果你银行卡现在还是几百万上千万的流水，那么以下三点建议你一定要认真听了， 尤其是第三点，能够避免以后你呢掉进大坑里。第一点，先梳理一下你自己名下所有的银行卡，咱们行动之前呢，总得先了解一下自己家底吧。 第二，梳理完以后，找出那些使用频率高的流水，几百万甚至上千万的卡，如果这些卡之前涉及到收取营业款， 没有进行纳税申报的，你呢，也没有把这笔钱存进了对公账户，或者无法解释这些资金来源的，那么这些卡赶紧注销。第三，整理你公司所有的业务，所有的营业收入款， 一定要打进对公账户里面，同时呢进行纳税申报，如果对方让你开票，你就一定要开票，那么如果对方没让你开票呢，你也叫你的财务呢，去报一个未开票收入。 如果非要用私人卡去收款的，那么你所办的这张私人卡呢，最好是专卡专用，并且所有的收入事后呢，也要打进这个对公账户里面。进税四期啊，迟早都是会上的，很多人以前呢不合规贯了，现在如果还不及时改过来的话，迟早是要掉进大坑里面去的。
01:59查看AI文稿AI文稿大家好，我是阿林，刚刚从界韩出来哈，啊，今天早上一起来，我转几百块钱转给微信，发现卡已经拒绝了， 拒绝交易哈，也就是非贵了，我非常着急，然后马上跑到我的开户行界行过来查一下，啊，什么？到底什么原因把我的卡邓截掉不能转出去， 跑到里面差不多搞了二十多分钟才搞好啊，他是这样的，我问他什么原因把我的建行卡冻结啊，我的流水是上一个星期我转了三万块钱 出来啊，其中两万应于操作股票，他觉得就是三万块钱的资金，他就是说觉得这个是异常啊，说是有这种什么风困模型，刚才在里面讲 在剪了二十多分钟才给我搞好，他这卡也不是冻结，他就是灰锯了， 非贵，也就是说你只能在柜面操作。终于给我解开了，太烦心了啊，现在的银行卡啊，然后我在网络上查询一下，有非常多的人出现这种情况， 你说就就走就正常的，我交易都能查到的，我这个钱是进了股票账户，怎么就就就因为一个这样的事 就把我的卡顿截掉，然后我又跑过来银行一趟，这不是浪费大家的时间吗？啊，大家有没有遇到过银行卡被冻结的情况啊？一般都是怎么解决的呢？麻不麻烦啊？在评论区说一下。好，今天视频就到这里了，拜拜。
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01:04查看AI文稿AI文稿老板，个人卡收入几百万几千万，这么大的流水怎么处理啊，有没有风险呢？我很负责任的告诉你哈，那一定会有风险的，但是啊，在这里我给你两点保密的建议，第一点呢，就是赶紧梳理你所有的银行卡， 凡是啊，你的流水达到了几百万甚至上千万的，没在税务局做纳税申报的，你赶紧啊把他注销掉。 第二点呢，就是提前规划好你的业务，所有的业务呢，尽量的对工发声，如果实在对工不了啊，你要用你的个人卡，或者说是微信支付宝，一定要让你的会计把你寄到公账里面去，客户要发票啊，就开发票，不要票的呢，你要做纳税申报 精睡四期的监管力度啊，比我们想象的要严格的多得多，以后啊，对个人的账户监管呢，将是一个常态。 所以呢，老板啊，千万不要在一边努力的赚钱，一边在努力的偷逃税款，搞不好啊，这个后果啊，可是不堪设想的。我是帮老板预防企业风险的小龙女，记得点击关注哦！
173金财子企业管理
01:03查看AI文稿AI文稿今年三月份，根据国家反省法的规定，对于个人存取款超过五万块钱，要写明资金来源，个人卡流水太大，会不会有问题呢？三个有用的建议给到大家 一去处理。已经存在的所有的个人卡的清单，姓名，开户行卡号，一个一个的劣质清楚。第二，那些使用比较频繁的，金额比较大的个人卡，会计没有给你做纳税申报的，你也不能够解释清楚资金来源的，建议尽快的将个人卡注销。 第三，规划好你的业务，这点呢尤为重要，个人卡的交易要逐步的减少甚至取消。如果因为业务需要用到个人卡，将你的个人卡纳入到公司的核算账户，客户要票的话，正常开票，不要票的话作为开票收入。具体现在做税务机查查银行账户，如果你是 老板，将会查你近几年的个人账户，将会成为常常态。所以通过日常来降低我们企业的经营风险和税务风险。关注服一家财税，私信我给你发。
79是大美呀～
01:04查看AI文稿AI文稿前两天我视频说了私账的问题，结果没想到不少人来说自己个人卡个人账户走了很多流水，问我怎么办。那好吧，今天就说一说个人卡积累了大额流水的问题怎么解决。首先，这个问题肯定是要重视的，因为央行几乎年年都有新规，强调个人账户大额交易的管控。 最新一次是今年三月的征求意见稿，单笔超过五万就要登记信息、复印身份证，甚至对客户做禁止调查。那现在怎么解决呢？其实答案我也早就告诉大家了。今年四月一号到十二月三十一号，增值税小规模纳税人适用百分之三征收预证率的企业免缴增值税。这就是一个很好的机会， 利用小规模企业的身份，把个人卡上面那些该申报的流水去通通申报掉，报无票收入，从而把大额的流水都消解掉，剩下的个税再把它也交了。核定也好，正常缴也好，反正不会太多。但是还是要注意，并不是所有的流水都可以这么消化，也不是所有的小 小规模都可以这么用的。根据特别纳税调整实施办法，这个操作必须是具有合理商业目的的安排，否则也算是滥用税收优惠，税务机关还是可以启动返避税调查的。那到底怎么操作才合法合规，就要具体情况具体沟通了。
107Carl财税
00:46查看AI文稿AI文稿个人银行卡流水太大怎么办？二零二三年呀，严查的就是个人卡，如果你的银行卡呀都是成百万上千万的，那给你三个保密建议，赶紧的记下来。 那第一个呀，就是梳理你现在的银行卡，包括呀开户行卡号做一个记录。那第二个把你那些使用频率比较高，而且流水呀百万上千万的，并且收的都是货款，也没有做纳税申报的，也没有存入银行对公账户的，更加解释，不清楚来源的抓紧注销掉。 那第三个就是整改你公司现有的业务，所有的货款呀，必须进入银行的对公账户，而且还要做纳税申报。只有这样呀，你的企业才能够长远的发展。
1011山东税管家财税（孙先生）
00:29查看AI文稿AI文稿个人银行卡流水太大怎么办？二零二三年严查个人卡，如果你的银行卡都是成百万上千万，给你三个保密建议。第一个，梳理你现在的银行卡，包括开户行卡号，做一个记录。第二个，使用频率比较高且流水成百上千万的，收的是货款，也没有做纳税申报， 没有存入银行对公账户解除，不清楚来源的抓紧注销掉。第三征该你公司现有的业务，所有的货款必须进入银行的对公账户做纳税申报。只有这样，你的企业才能够长远的发展。
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00:49查看AI文稿AI文稿个人银行卡流水太大怎么办？二零二三年年查的就是个人卡，如果你的银行卡都是成百上千万的，那给你三个保密建议，赶紧的记下来。那第一个就是梳理你现在的银行卡，包括开付行卡号这一个记录。那第二个 把你那些使用频率比较高，而且流水百万上千的，并且收的都是货款，也没有做纳税申报的，也没有存入银行对公账户更加解释，不清楚来源的抓紧注销掉。 那第三个就是整改你现有公司现有的业务，所有的货款必须进入银行的对公账户，而且还要做纳税申报。只有这样，你的企业才能够长远的发展。
44昊锦诚捷财务
01:20查看AI文稿AI文稿一定要用对公账户去收款。我这个人卡流水已经这么大了，那我后面应该怎么办呀？嗯，这样吧，给你几个关键的建议吧。好。第一个啊，从今天回去之后，你一定要把你所有的个人卡都把它清理出来，你到底有多少张， 哪些卡收了钱没有报税的，把它清理出来，列个清单对吧。就是把你的卡号啊，身份证号码呀，姓名呐，全部都把它列出来，不光是你的哟，还有你老公的，然后你父母的，你都 把它列出来。然后第二个呢，就是针对你这些，全部用个人卡收了。然后呢，你又没有报税呢，该注销的你就去把它注销掉啊。虽然说注销了那有可能会被查，但是毕竟来说，咱们就是现在知道错了要改对不对。嗯。 然后第三个呢，就是从现在开始，你就不用再用你的个人卡去收款了，一定要用对工账户去收款。如果你觉得对工账户比较麻烦的话，那你可以申请一个二维码呀，二维码他也是很简单的。这个时候啊， 甚至来说就是你的那种中断的客户，他确实习惯了要用你的个人卡，对吧？你也可以用你的个人卡收款，因为你呢，到时候就直接把你的这个个人卡把他纳入公司的核算账户啊。公司的核算账户就什么意思呢？就是这个卡他专门适用于 公司来进行收款的。嗯，那我收了款，我每一笔，可能我在当天我都要把它转到我的对工账户。嗯，那对工账户呢？我每个月，那我的会计要跟我做账报税对吧？那么这个时候你就完完全全可以开始误入违规的正道。
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01:17查看AI文稿AI文稿个人流水太大，会被盯上吗？这个问题啊，古今很多人都想知道，毕竟现在人用现金不多了，收支呢，基本上都是靠一部手机，大数据要查的话呀，那是一查一个准。那到底会不会被盯上，有没有风险呢？ 首先呢，像平时交易几十几百的，不用担心，不会引起系统关注的，人家银行税具都很忙的。但是如果涉嫌诈骗或者是炒币，就要小心了，五十块钱也会被关照到，甚至会被直接冻结。那如果是万儿八千的呢？ 根据相关的规定，如果当日单笔或者累计交易五万元以上人民币，外币等于一万美元以上的，银行都会将这些交易情况上交给央行。如果转账达到二十万，就会上报给国家。反省钱重心。这个文件，小范老师放在评论区了，为了自身的利益安全，进 都去看看。那有人会说，我经常存取超过五万，甚至更多，那也没事啊。那是因为银行呀，已经把你查清楚了，确认你没有问题。 也就是说，如果你的钱是合法的，也就是交过税的。如果你不信，被大数据查到有问题，还说不清资金来源和去处，你很可能要补缴税款，先补缴百分之四十五的个税，再加上罚款和滞纳金。你现在清楚个人账户有没有风险了吗？
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00:34查看AI文稿AI文稿赶紧去收你你的所有银行卡，凡是收入超过几百万、上千万的，赶紧去注销。最近很多朋友都被税务局叫去补税了。二、提前规范好你的业务。所有的业务收入一定要进对公账户。 如果说有一项客户为了方便，一定要记你的个人银行卡、微信、支付宝。客户要求你不开发票，你也一定要财务报无票收入。因为精税四期监管力度远远比你想象强大多了。要严查个人银行流水以后将是常态。所以老板们一定要学习哦！
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00:23查看AI文稿AI文稿个人卡流水过大，不用怀疑，肯定是有风险的，如果你的工作性质导致你的银行卡流水会达到几百万甚至是上千万，但是呢，没有在税务局做过纳税申报，赶快把它注销掉，然后规划好你的业务 流水呢，尽量走。对公金税四期的监管力度比我们想象的要严格很多，所以说老板们不要一边努力赚钱，然后一边还单着，最后被罚款的风险。
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00:56查看AI文稿AI文稿为什么你会被限额？为什么你会被非柜台交易取消？为什么你会被动卡？这些银行卡问题已经实实在在的在影响到我们做生意啊，因为明摆的高科技问题啊，所以国内很多人的卡受到管控，这个也是没有办法的事情啊， 只能配合六扇门啊，把情况说清楚，流水太多，走占平方， 深夜卡站运动，不明情款入账，都会影响我们卡的管控，所以我们要做的就是不要乱收不明来路的大额转账，尽量白天转账，而且备注是货款来往， 不要频繁多笔走账等等，做好控控。还有就是遇到管控要及时到有关部门做好汇报，记得千万不要违法，老老实实做生意才是对的。
01:18查看AI文稿AI文稿银行卡被冻结，没过多久收到个告知信，大专人就说你的卡涉嫌什么问题，限你本人与多少个工作类自来要处理，否则的话将承担什么什么责任？如果收到类似的短信该怎么办？不去处理会有什么结果？如果你也收到类似的短信，听我讲， 处理的标准就是卡重不重要，钱多不多。如果卡很重要，钱很多，你一定要去，否则的话，你不去，会不会当到没人认领的卡，到时候以叔叔查到的口供流水提交法院，法院全部会给你扣掉，甚至极少数会连带你名下的卡线的杯子。 那去处理会面临什么样的结果呢？大部分不会拘留，你可以放心过去承认玩过，承认那几笔钱是平台提出来的，其实会动你的卡，你心里也明白，就是以前提现提过黑钱， 只要解释这几笔钱，承认玩过，顶多退掉这几笔。如果你卡里的金额大于这几笔，那你还有拿回钱的可能。所以说了，处理的标准就是钱多钱少，卡重不重要。 如果卡里没钱或者很少，你完全不必去，有很少有再次联系你，或者说非得让你一定要去的。他这个只是一个告知，告诉你不去处理，他们要准备结案，要处理这个卡了。大概的意思就是这样子，我相信大家应该听得明白，遇到类似情况，大家可以参考这个视频。
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