存取款5万元需要登记来源用途
银行取款超过五万元以上的时候，他会要求你来填写你的用途是什么。这个时候请你相信我一定不能填经营使用两个字， 因为你一旦填了经营两个字，他就会认定你这个属于经营款项，你可以写一个使用二字就可以了。当他如果说问，再问你，你说我使用就使用了，关你什么事呢？我可以是日常使用，也可以是消费使用，你本身这个地方就是一个空白选项，我可以填任何的字都是 ok 的， 因为你可能会说这个是属于我的工资薪金所得。那完蛋了，工资薪金你有交贺税了吗？你又或者说这是我的经营所得，经营所得也是需要交交所得税的。 其次，如果你是用于公司经营，那么你的这笔经营款项有没有交纳相关的增值税、承建税、其他的附加税？最后一个，如果你说我是偶然所得，那更完蛋，偶然所得有百分之二 个人所得税，你可以只填使用两个字。他问你说，那你使用的是什么内容？这里本来就是一个空白线，我填使用二字，我的内涵就可以是消费使用，也可以啊，日常消费都可以。比如说这是我的工资薪金，那么工资薪金你有没有交个人所得税了？ 或者说你解释为这是我的经营所得，那经营所得也是要交个税的。更有甚者说这是我中奖所得，那么中奖它属于偶然所得，也是要交百分之二十的个人所得税的。所以你听我说，你就简单的填一个日常使用就可以了。
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01:05查看AI文稿AI文稿在银行存取五万块钱是不需要登记来源和用途的，但来银行办理业务是要核实身份的，这是到每家银行办业务都是需要办的事情。 之前啊，看到网上说存取五万块钱以上是需要登记资金来源和用途，是需要受到银行监管，而且说会扣税，还在教大家怎么填写用途。其实啊，这些都是不存在的， 有时候取钱超过五万的，银行会告诉你需要提前一个工作日预约，并且留下你的名字还有联系方式，是因为的确银行当天没有那么多能够支付的现金， 而非监管需要。而网上之所以有这种说法，起因是二零二二年元月份央行为代表的三个部门发表的一个文件中曾经提到过，因反洗钱需要自然人客户单笔人民币五万元以上存取款业务的，需要登记资金来源。 但是这一条在二零二二年二月份就宣布后期因技术原因暂停实施了。所以啊，不要再相信个人存取款五万要登记资金来源这种言论了。我是银行人小孙，关注我，带你了解更多的银行小知识！
50济南银行人孙经理
01:02查看AI文稿AI文稿你好，我存五万块钱，您是小欧对吧？对，您好，您得说明一下这五万的来源赚的呀，您是做啥工作的呀？自媒体。那不行，您得提供个收入证明，不然我们没法给您办这个存款业务。 行，那您给我存四万九吧。好的，马上给您办理。哎喂，现在存这五万块钱还要收入证明吗？ 不是去年二月底就公告暂缓实行了吗？现在啊，五万以上现金存取的，核实下你的身份，登记一下用途和来源就可以了。 不过每家银行的要求不太一样啊，有的问有的不问啊，但是都没有要求去提供什么证明。那些东西的存取自由。为什么要问那么多问题？ 大额取款转账多问两句啊，是怕你被骗，大额存款多问两句呢？是返喜钱的要求。关注乔姐姐，带你学习更多理财知识！
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00:50查看AI文稿AI文稿取两万五千元，银行要求登记用途才可以取，合法吗？不合法是违法的。正常来说，存款是公民的私人财产，公民有存取的自由，有使用的自由，只要不违法犯罪，任何人都无权干涉和过问。 二零二二年，中国人民银行和银保监会以预防洗钱和恐怖融资活动为理由出台规定，五万以上的现金存入要登记钱的来源，五万以上的取款要登记资金的用途。暂时不说这一规定合不合理。 两万五千元就要求登记用途，显然是违反法律规定的，妨碍了储户存取款的自由，侵害了公民的隐私权，公民完全可以拒绝银行的无理要求。你觉得银行要求取款必须说明用途合理吗？
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01:41查看AI文稿AI文稿个人存取款五万以上，就需要登记来源以及说明原因，这个政策呢，其实已经暂停实施了，因为啊，一旦直接实行，很多人都受不了了。 金税四上线以后啊，会从原来的收企业税转向收个税，而想要收好这个个税呢，肯定得严查个人卡，比如说你用个人卡收了二十万，不管你是当天单笔还是累计的，只要超过五万就算大额了。那么银行呢，它会自动把你的数据推送给税局， 那么税局呢，他就会查你这个二十万的资金来源。举个例子，如果你说是工资，那么你就要按照七级累金税率来交个税，如果是分红，那就按照百分之二十的股息红利来计增。 如果是财产租赁所得，那么就要按照所得的金额交百分之二十的个税。如果单位没有代扣代交，你自己的个人呢， 也没有去申报，一旦被记查到呢，那么补税啊，罚款啊，滞纳金啊，这个是逃不掉的。之前呢，已经有部分地区在试行了，当然也都是暂停试行了，为啥？因为这个影响实在太大了， 但是暂停执行并不代表不执行，只是国家呢给了我们一个缓冲期，让我们呢利用好这个空档时间，好好的去梳理这些钱和业务。因为之后一旦开始执行，你再想随意的从公司账上拿钱，你的银行卡呢，可能瞬间被冻结， 严重的时候呢，老板可能还要进去，那怎么办？你可以办一个个体工商户，然后这个个体户呢，办一个收款码，把一些业务呢，以个体户的名义去开展，那么这样子的你每年还能够享受一百二十万的免税政策，核定征收后的综合税付肯定比你个人要低很多，你学会了吗？
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02:13查看AI文稿AI文稿你手里有大额的现金要存到银行，或者是想着把银行存的钱从一个银行导到另外一个银行，那你一定要注意看这个视频，现在去银行存款呢，五万以上是需要登记资金来源的， 资金来源怎么向银行提供呢？大家一定要认真看完后面的视频，因为这个视频呢，后期有可能会被限流，大家一定要收藏保存好备用 好了，不浪费大家时间了。呃，让我们一起来看下面的视频，存五万块以上的有没有一个来，你存了多少钱？二十，存的时候有什么事发生吗？还要登记资金的来源是吧？你怎么回答的？捡来的， 你是回答是经营所得。好，这个税收最高多少？经营所得最高三十五个点啊。你们存钱的时候有没有去看这个 东西？见过吗？没见过吧，你们自己从来不关注这个号码，就是这个上面的什么这一串吧， 这个叫冠子号。我再来问一下，钱从哪里来？你们会怎么回答？这张表你们是看不见的，这是银监的底稿系统的表。刚刚是不是有小姐姐说我是经营所得，是不是第二项涉及税收的比例大还是不大？ 三十五个点还不到吗？存钱进去那一刻，是不是你自己确认了是经营所得？没有摄像头，你可以看得到左上角或者右上角有个屏幕的前，每滑动一次它里面的这些冠字号， 存钱的这些记录全部在里头，那么这些钱存入的时候，你在回答这些问题的时候， 从这里往上走。我们的税也要交一遍啊，你们不要怪银行的人啊，银行的人懂不懂税收？不懂，绝对不是有意怎么样，但是一个他是要有义务，就是一定会问你资金从哪里来？ 这个回答是不是你自己回答的？陈老师给标准动作了啊？存钱的时候你的回答要说二二九九，我只希望我的学员得到最完整的东西啊。他在问你的时候你就说我要填二二九九，其他的时候这个专项填从其他银行取出。
01:12查看AI文稿AI文稿大家应该也都听说这个重磅消息了哈，就是自二零二二年三月一日开始，个人到银行存起现金超过五万块钱，是需要核实身份，登记资金来源和用途的。 比如说你取钱的时候，你说你是拿着钱去消费，去买房买车，去还别人的钱。这些啊，银行工作人员会告诉你，你可以直接给那个人转账呀，或者说扫码呀，这些都是可以 不必取现金的。还有这个，存现金，如果你给自己或者别人的银行卡上存现金超过五万块钱，除了核实你的身份以外，还要说明下你这个钱是怎么来的，这个来源是不是合情合理，客观实际。 还有哈，对公账户转账超过两百万，个人账户境内转账超过五十万，境内转账超过二十万，也是要核实身份和说明资金的用途。那这么一听，是不是觉得特别麻烦了？其实啊，这个规定对于咱们穷人来说其实无所谓哈，你想想啊，一个 月啊，别说一个月了，你一年去银行存起现金超过五万块钱的次数有几次？那为什么要推出这么严格的要求呢？他的目的啊，是为了预防和控制想贪污洗钱呀，偷税漏税呀，境外赌博呀，还有 那些搞电信诈骗的，贪污腐败，嗯，灰色收入啊等等。总的来说呢，只要你的钱来路不正，就会越来越麻烦。
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01:30查看AI文稿AI文稿个人存取款超过五万，都要向银行说明收入来源或者支出来源。 大家在银行遇到过这样的问题没有？前几天我有个客户在银行存钱的时候，客户经理就问他这一笔钱是你劳动报酬所得吗？还是公司股权分红以及是房屋租品所得吗？ 当时我这个客户就懵逼了，不知道应该怎么回答。不管上面三种方式，选择哪一种都有补税的可能性。 我们国家以前是主要向企业收税，随着金税四期上线，现在的方向可能会转变向个人收税。因为上线过后全部实行电子化以及大数据 稽查，很多老板现在还要用个人卡进行收款。一旦数据完善过后或者系统完善过后，稽查到你，你不仅是补税这么简单，可能前面这几年你所有的收入全部都要拎出来来进行核查。 如果大家会用大量的个人卡来进行收款，我建议可以注册一个个体工商户， 现目前个体工商户一年一百二十万以内都是免我们增值税以及企业所得税。大家还有不懂，可以在评论区讨论一下这个问题。
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01:19查看AI文稿AI文稿二零二二年三月一日起，存款或者取款五万元以上，银行应当识别核实客户身份，并且登记资金的来源和用途。这是一个新出来的规定，我和大家讲一下。首先，这个规定对绝大部分人是没有什么影响的， 也不与我国银行开张储蓄业务的基本原则存款保密、取款自由相违背。只不过以后你存取款超过五万块钱的话，需要解释一下这个存款的来源跟取款的用途。银行他也只不过是形式审查而已，并不会要求你提供证据去解释。 当然，如果你取款，特别是大额取款的时候，你给出的理由是想把这个钱存到另外一家银行去，那我也不保证银行他不会软心阻拦。 其实我今天就是想跟大家讲一下这条新规实施以后，我个人认为会产生的一些影响。第一，显而易见，数字货币会被进一步普及和推广，这不用解释。第二，我高度认为 这会是一个组合圈。先阶段要求登记资金的来源和用途是第一步。紧接着应该会颁布不如实登记的处罚措施等一系列规定。但这个处罚的力度呢，我不说不准。 第三，现金会升值，在合法的情况下持有现金，特别是大额持有现金的话，可能会成为一种理财方式哦。最后，国家出台的所有政策法律规定，我全部都支持好了，关注我，一起遵法学法、守法用法。
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01:11查看AI文稿AI文稿银行现在不是规定一次性取五万块钱，要说明原因和用途吗？昨天呢，我就去了趟银行，到了银行呢，我就跟银行的工作人员说，我要取五万块钱，然后呢，工作人员就跟我说了，现在有规定取五万块钱，要说明原因和用途，你能说明一下你是用来干嘛的吗？ 我就跟他说了，我说人家工商银行呢，存五万块钱给一桶油，所以呢，我想把钱取出来，存到工商银行去领一桶油。工作人员一听啊，就说，姐，你也别去了，我给你来一桶油不就完了吗？ 我这一天啊，那也行啊，我也不用再去银行排队了。就这样呢，我就领了一桶油就回家了。紧接着呢，我回家拿着建设银行的卡去了趟建设银行，我就说了，我要取五万块钱。工作人员呢，也还是说现在有规定取五万块钱呢，要说明原因和用途。我说人家工商 商银行呢，存五万块钱给一桶油，我要把钱取出来存到工商银行去。然后这个工作人员一听啊，同样说，姐，那你不用这么麻烦了，我给你来一桶油不就行了吗？ 我这一合计，那也行啊，于是啊，我这一天啥也没干，就各个银行来回跑，这不下半年都不用买油了吗？大家说划算不划算呢？
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00:53查看AI文稿AI文稿二零二三年银行对现金的监控到底会到了什么程度？个人存取款五万块钱以上，真的是要登记来源和用途吗？ 近日，根据银行内部消息透露，二零二三年将出台关于五万块钱以上存取款的限定规定。 如果个人在存入或者是取出五万块钱以上的资金时，不仅仅要核实身份，还需要有合法合规的资金来源证明，包括但不限于合同、收入证明、纳税证明等等。对于大多数一个月几千块钱，日常开销而已，基本上是没有任何影响的。 这一条呢，明显是为了预防和遏制洗钱，打击金融犯罪。比如说贪污受贿、境外赌博、电信诈骗等等。那些有灰色收入的人，想存钱就难了。对此，你是怎么看的呢？
01:23查看AI文稿AI文稿现在不是规定一次性取现五万块钱，需要说明原因和用途吗？昨天呢，我就去了趟银行，到了银行呀，我就跟银行的工作人员说，我要取五万块钱，然后工作人员说，现在规定取五万块钱，需要说明用途。你能说一下你取五万块钱是干嘛用吗？ 我一寻思就说了，人家工商银行存五万块钱送一桶花生油，还有一袋东北大米，所以呢，我想把钱取出来存到你隔壁去，他急了，姐呀，你别去了，我给你，我们这里都有，不就一桶油一袋米吗？ 我也挺的好呀，省的我去那边排队了。就这样呢，我就领了一桶油一袋米回家了。随后呢，我回到了家，我拿着卡又去了建设银行，我就说我要取五万块钱。工作人员呢，还是 这样说，现在有规定取五万块钱呀，需要说明原因和用途。我说人家工商银行五万块钱送一桶油一袋米，我要把这个钱取出来存到工商银行去。然后这个工作人员一听眼急了， 姐呀，你不用来回跑了，一桶油一袋米吗？我们这里有，我给你啊，我这一合计，那行呀，于是这些天啥也没干，我就各个银行来回跑，这不到过年了吗？啊，大米和油都不用买了，大家说这活干的怎么样？
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03:49查看AI文稿AI文稿刚刚啊，看到一个关于银行存款的消息，关乎每一个人，从二零二二年三月一日起，各人到银行存取款现金超过五万块钱，需要核实身份登记用途，说明资金来源，不是想存就存，想取就取了。 简单来说啊，就是你必须要交代你这笔钱的来龙去脉，才能够随意支取这笔现金。那这事对咱老百姓有没有影响呢？我从五点来分析，听完你就全明白了。首先，对于普通人来讲啊，一次最多取个几千现金来支付生活中的一些费用， 也有的啊，有微信、支付宝来付账，对普通人日常生活没有影响。我能想到的两点是有利的，一，以后想要诈骗钱，那可就难了，就算成功骗过了受害者汇款是个问题，可以 有效的防止诈骗。二，可以防止地下钱庄洗钱，那些有灰色收入的人想存钱燃料，可以有效的杜绝贪污、赌博洗钱的犯罪行为。第二， 实行这个规定啊，并不是脑袋一热就想出来的。早在二零二零年六月十日，央行印发的关于开展大额现金管理四点的通知就规定了，从当年七月起，对个人存款超过十万元以上进行登记，先四点后推行 率先啊，在河北、浙江、深圳三地四点。也就是说啊，这个政策早已经有过四点经验在推广。此次啊，唯一的区别就是存取款的限额下调为五万元。第三，实时 新规很明显是为了打击洗钱犯罪行为。在多种多样的洗钱手法中，随着大数据的监管重演，现金洗钱无疑是啊，扮演着很重要的手段，一直都是监管的短板和蓝点， 银行为什么要这么严格要求呢？就是为了预防和遏制洗钱还有恐怖融资活动，打击金融犯罪，比如啊，贪污受贿、偷税漏税、境外赌博等等，可以有效的打击一部分违法犯罪行为，更好的保护每个人的资金安全。 第四，新规只关注现金存取业务。明显啊，通过转账超过五万元的资金，将会自动纳入银行的反洗钱监管系统后台啊，会自动监管客户的 日常交易行为，如果啊，交易额度较大，达到央行规定后啊，将继续进行上报查验，那么通过网络转账将不受此次新规的影响。 比如说啊，你取钱的时候说，啊，哎，我取出来是借给亲戚朋友的啊，银行就会告诉你，你自己转账给你的亲戚朋友啊，不需要取现金。或者你说啊，哎，取钱是为了买房买车，那银行也会告诉你，你自己转账给开发商或者四 s 店，也不必取现金。 第五，展开来考虑。现在啊，国家正在大力推行数字人民币，当大面积普及的时候啊，每一笔数字资金的走向都将十分透明，对于违法和灰色收入来说啊，将无所遁形。那现在麻烦的是谁呢？搞定性 诈骗的，搞贪污腐败的，偷税漏税的，只要你的钱来路不挣，你就会越来越麻烦。想想普通老百姓啊，挣的都是光明正大的钱，对于守法公民来说啊，一点麻烦都没有，只是啊，多了一个手续而已。 现金的使用一直是反洗钱的薄弱点，看来啊，这次要赌上了，国家治理水平再次提升是大好事，点赞！
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02:07查看AI文稿AI文稿家好，今天呢，和大家分享一下前几天引起广泛热议的一个话题，就是人民币存取还五万元以上需要登记资金的来源或者是用途。 其实呢，这个消息呢，是源于央行三部门联合发布的金融机构客户禁止调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法 啊，这个办法呢，第十条规定，商业银行、农村信用合作联社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理单笔人民币五万元以上的存取款业务的时候呢，需要识别并核实客户的身份，了解并登记资金的来源或者是用途 啊。当大家看到这个消息后呢啊，有很多人有很多的疑惑啊，第一个呢，是想办理 业务的手续会不会繁琐了？第二个是想呢，咱们的隐私会不会泄露，其实呢，大家不必紧张，他并不会影响咱们日常办理业务的体验 啊，从统计上来看啊，全国范围内现金存取款五万元以上的业务笔数仅占咱们现金业务总笔数的百分之二左右，量非常小，对于咱们的影响呢，微乎其微。 而国家加强大额现金管理呢，是因为电信诈骗、网络赌博、洗钱等活动日益猖獗，截二零二一年一年公安机关侦办的电信诈骗案件呢，就有三十七万余期， 受害者遍布了全国各地啊，其中他有一个最显著的特征呢，是犯罪分子喜欢利用现金的不可追述性进行违法犯罪的活动。 其实对于咱们老百姓而言呢，咱们所有的收入呢，都是正常的收入，不是非法所得，都是合法的，所以说呢，这个影响对于咱们来说是非常非常小的， 如果您发生了现金存取款五万元以上的业务啊，你到银行去，只要花几秒钟的时间做一个这个资金的来源或者用途的勾选就可以了，非常简单。嗯，今天的分享就到这里。
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02:30查看AI文稿AI文稿理解理解，我又不理解了，这次又怎么了？个人存取款五万的来源和资金用途怎么合适呀？ 看你个小糊涂，我告诉你啊，这是我们的个人存取款的新规定，从今年的三月一日开始正式实施，那个人像商业银行，还有我们的农村信用社以及村业银行等金融机构存取款 现金五万元以上的，是需要核实三件事情，一个是我们的成绩款人的这个身份信息，一个是我们的资金 来源，还一个是资金用途。那么我们分别说一下这三个该怎么去核实。首先呢，这个身份信息，那最简单的就是去查身份证，那如果我本人去存款，那需要提供我的身份信息，如果我是给别人去存款，还需要提供我和另一个人的卡主的身份信息，那同时不是说有两个身份证就可以哈，我还要去提 什么呀？就是我的这个资金的用途是什么？我要有一个合法并且合情合理的资金用途，这个钱才能取出来。比如说我跟银行说我这个钱是用来归还民间贷款的，那么银行就会说，那你不用非得取现金啊，你直接给那个人转账就好了呀。 然后或者说我跟银行说我这个钱是用来买车买房的，那银行就会跟你说，你可以直接给开发商转账啊，你可以给四 s 店转账啊，因为这个钱就会比较多， 所以这样就不算合理合法的用途。那什么样叫合理合法呀？比如说我需要到农村挨家挨户的上门去收购农产品了，那这些农 农民呢？他们的金额都不太一样，品种又比较繁琐，还需要现款现结，所以这时候我需要使用到现金啊，这才叫合理合法。但是呢，不是有这样的借口，人人都可以用，还有集合你本人的身份和职业，看看你需不需要去做这个到农村收购农产品的这 工作，所以这样才能解释清楚哈。那另外呢，还有就是当我们去给别人存钱或者给自己存钱的时候，超过五万的时候，你同样要去解释你的钱是从哪来的，那 无非就是我争来的，还是我借来的，还是别人赠与我的，对吧？所以呢，很多人会觉得啊，新规一上来，这个五万的额度会给老百姓的存取款增加很多麻烦，其实根本就不是，你作为一个合法公民，你的每一分钱都说的清清楚楚的，一点麻烦都没有。相反，谁会怕这个新规定？那 就是从事网络诈骗的，从事这个贪污受贿的，然后包括从事这种洗钱行为的，有这种违法犯罪的人，那 你的钱说白了来路不明，那以后麻烦会越来越多，所以这时候你就要观察身边的人，谁越害怕，谁越有问题，知道了吧？ nice。
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01:34查看AI文稿AI文稿二零二二年银行存取款迎来了一个重大新规，今后我们单笔的存款取款真的不能超过五万了吗？金律师今天给大家梳理清楚，其实这个消息来源于央行等三部门发布的金融机构客户禁止调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法中的一则规定， 五万元以上的存取款将不再能随意办理了。而这个新规呢，将在今年的三月一号开始正式落地实施。那其中有三个重点我们一定要知道。 第一呢，就是银行会核实办理人的真实身份。从三月一号开始，你从银行等金融机构办理五万元人民币以上或者是外币一万美元以上的现金存取的，将会核实你的个人身份。 所以呢，并不是说五万以上就不给存取了，而是要先核实身份才能存取。第二呢，就是三月一号开始，存取款超过五万的，银行会核实资金的来源。 简单点说呢，就是查一查你的这个钱呀是从哪里来的，初步确认来源是否正当合法。第三个重点就是存取款超过五万的，银行还要核实你的资金用途，并且呢，做好登记，也就是你这个钱取出来之后到底要干嘛？当然了， 大数据是非常强大的，他能够发现你的正当职业相关的收入情况，如果你名下有巨额的非法所得，然后呢，再试图拆分成很多比五万以下的钱分次取出，放心，新的监管系统肯定不会让你钻空子的。 所以呀，二零二二年三月一号这个大招啊，一定会让某些有灰色甚至黑色收入，甚至是不法分子瑟瑟发抖，对此，您支持吗？评论区我们可以聊一聊。
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00:51查看AI文稿AI文稿三月一日起，个人存取现金超过五万元以上，需要登记资金来源。那今天我们就来说说什么是合法合规的资金来源。那比方说个人的完税收入所得， 资金来源登记起来就比较清晰。那除此之外包括什么呢？基于某种交易的所得，比方说我的房屋卖掉所获得的所得，我的股票抛割所获得的所得，资金来源也相对清晰。那第三种呢？就是基于某种投资产生的收益，比方说房屋租金， 比方说我的股权投资收益。第四种就是我的被动收入所得，比方说我的年金所得，生存金的给付以及保险赔款。来自金融机构的给付， 属于免税资产，所以他也是一种合法登记的财产。关注资产的合法来源比资产的合法本身来的更重要。
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01:49查看AI文稿AI文稿中国人民银行、银监会、保监会在二零二二年发布的第一号文件，就给大家上了一道金箍咒。这个文件就是金融机构客户禁止调查和客户身份资料 及交易记录保存管理办法。划一下重点，根据这个文件内容，个人到银行办理单笔五万元以上的现金存取业务，银行就要识别客户身份，了解资金的来源和用途。意思就是五万元现金存或者是取，银行就要查 资金的来源。这个文件原定于三月一号，今年开始实施，但三个发文机关在近日又宣布暂停了该文件的实施。原因是出于技术原因。对于广大储户而言，这也算是一个暂时的好消息吧。但说真的，发文机关制定这个文件，当初不知道 是否考虑过实施他可能带来不少消极的影响呢？实际执行的确也存在困难。一是现在银行的效率低已经为所有人诟病，有大额存款的客户再去调查身份和款项来源，那效率岂不是更加惨不忍睹？二、 网络银行、数字货币已经大大压缩了实体银行的生存空间，再去附加更多的存取款的条件，会不会让实体银行雪上加霜呢？ 三、可能真是存在技术问题，不同商业银行之间的数据不可能完全共享，势必都需要通过人民银行的数据交换来完成客户身份的查询以及款项来源的调查， 人民银行的数据系统是否可以承受也是一个未知数。所以，综合上述原因来看，发文机关暂停了文件的实施，不得不说是一个明智之举。 当然，现在只是暂停实施，不代表以后不再实施，所以大家还是做好被动接受的心理准备吧。关注送进律师，关注行政处罚与行政执法。
01:25查看AI文稿AI文稿为什么原定于三月一号实施的个人存取款五万以上需要登记来源账款实施了呢？这是因为一旦直接执行，很多人就会受不了。金色社区上线以后，会由原来的征收企业税为重点，转向征收个人税。要想把个人税收好，首先就要严查个人卡。 比如你用个人卡收款二十万，嗯，不管你是当天单笔还是累计的，只要超过五万就是大额了。银行就会把这个数据推送给税务局，税务局呢，就会查你这二十万的资金来源。 如果你说这是工资，那么你就按工资的七级累金税来交个税。如果你说是分红，那么你就按百分之二十来交个人所得税。如果一旦查出你用个人卡收货款，至少要按百分之四十五来补税。 嗯，所以延缓执行不是不执行，而是给大家一个缓冲期，去处理好大家的个人卡问题。一旦执行呢，要想随意的从公司账上拿钱，你的银行卡随时可能会被冻结，严重的老板可能会进去。那怎么办呢？ 其实你可以办一个个体工商户，再用这个个体工商户去办一个收款码，把你的货款用这个个体工商户来收款就可以了。而且你还可以享受每年五百万的免税额度。关注我，了解更多的财税知识。
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01:34查看AI文稿AI文稿好了，震撼消息发布了，从今年三月一号开始，个人到银行存取现金超过五万块钱，需要核实身份，登记资金来源和用途。所谓核实身份，就是提供身份证呗。如果你是用别人的银行卡支取超过五万块钱， 还要提供那个人的身份证件和你的身份证件，还要说明支取现金的用途，用途不合规，也不能取现金。比如说你取钱的时候说这是归还民间借款，那银行就会告诉你，你直接转账给那个人，不需要取现金呢。 或者说你取钱是买房买车，那银行就会告诉你，你直接转给开发商或者四 s 店，也不必取现金呢。那什么样的用途才是正确的呢？比如说你只取现金的用途是到乡下收购农产品，挨家挨户收购，金额大小不等，而且 一手交钱一手交货，那就需要现金，这样的说明没问题。当然，那不是所有人取现金都说我缺手工农产品，还要根据你的身份来判断。 如果你是向自己或者别人的户头存进现金超过五万块钱，除了核实你的身份之外，还要提供一下资金的来源，这个来源要合情合理，客观实际。 除了个人这方面有这样的要求之外，对公账户转账超过两百万，个人账户境内转账超过五十万，境外转账超过二十万，也要核实身份和说明资金的用途。银行为什么要这样严格要求呢？就是为了预防和遏制细钱还有恐怖融资活动，打击金融犯罪。有人说， 哎呦，这样给我们老百姓添了好多麻烦。你放心，对于手法公民来说，一点麻烦都没有。那现在麻烦的是谁呢？搞电信诈骗的，搞贪污腐败的，只要你的钱来路不正，你就会越来越麻烦。
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