用支付宝买usdt会被封号吗

卖优生款到底该用银行卡还是支付宝微信？先上结论，银行卡能不用就别用，支付宝和微信能用，但是要懂怎么用。为什么要这样说？因为这三者的风控逻辑根本就是两个世界。 先说银行卡，它的逻辑是保证交易，银行只关心钱能不能转的出去，不关心钱干不干净，它采用的是事后审查机制，钱打给你了，风控可能当时不拦，但是过几天一旦发现对方卡直接冻结，甚至因为无法解释资金来源，被定性为严惩犯罪。 再看支付宝和微信，他的逻辑是先查风险再收钱，相当于给你加了一道锁骨墙，系统会先扫描打款的账户，如果是高风险账户，比如说诈骗啊、赌博啊，那系统就会直接拦截或延迟到账。从安全的角度，他们比银行卡靠谱， 但是注意了，靠谱不代表绝对安全，如果你频繁触发红线，一样被封号，比如说三十分钟内连续刷几笔交易，大额整数转账，或者是在非节假日的时间交易。想安全用好支付宝微信，记住这三。 第一，绝对不要提敏感词，备注里写 u 啊 b 啊 usdt， 聊天记录里面也不要说。第二，资金来源要白，收，款前多问一句，老板，这笔钱是公司账户转的吗？保留好聊天记录，证明你是善意取的。第三，操作要有呼吸法，别一口气收了好几笔，单笔金额带点零头，间隔时间长一点，别让系统把你当跑分机器。 最后提醒大家，现在的监管风向非常的严，无论是哪种方式，如果你明知对方是消费所得，还需交易，或者是提供了虚假的资金来源证明，那你就是在触碰银行的红线，银行卡是雷区，支付宝、微信是缓冲贷，但前提你得守规则，关注我，带你在合规的边缘守住你的底线，拜拜。

微信支付宝交易虚拟币就不会被冻结吗？币圈的都知道，使用银行卡交易虚拟币 usdt 比特币收到赃款会导致银行卡被冻结。就想着在出金的过程中不使用银行卡，使用微信支付宝收款是不是就不会被公安机关冻结了？其实， 公安机关之所以会冻结你银行卡，是因为你在出金的过程中，银行卡收到了电诈资金或网赌资金。同样的道理，你使用微信支付宝收到赃款也会被公安机关冻结。此外，如果你收到了赃款，导致微信 支付宝会被公安机关冻结，解冻的流程也是和银行卡解冻的流程一样。

在 b 圈出境卖 usdt， 不 管你是个人还是商家，你卖的不是 usdt， 你 卖的是你的人身自由和财产安全的不确定性。 你于是这个月去了贵州，去了广西，去了云南这些地方办案都是卖 usdt 收到赃款， 他们这些人要么被公安通知去当地的派出所配合调查，要么是直接被公安上门摁头，然后直接拘留。现在卖 usdt 这个东西就是碰运气，卖 usdt， 卖的不好就是动卡退赔，再不好就是刑事拘留三十七天。 虽然女律师陪同办的案子里面，绝大多数客户都是没有退赔，也没有拘留的，但是我发现一个非常让人沮丧的事实，国内太多神人，他是相信天上掉馅饼，相信网上突然冒出来一个网友，能够带着他躺赚 躺赢，走上人生巅峰，相信年化百分之一千，投入十万，一年变一百万。唯一的要求就是这些神人要把钱买成 usdt， 然后去做投资。等这些人买了 usdt 被骗以后好了，倒霉的就是你们这些正儿八经的卖自己的虚拟货币的人， 因为这些被骗的人的钱打给了你，加上国家不保护虚拟货币，只要这些被骗的人一报警，那在抓不到那些真正的骗子盘总的情况下，能抓能拿捏的，那就是你了。因为你卖 u s d t 收到了他们买优的钱， 所以卖优这个东西就是碰运气，卖的不好，你卖的就是你的人身自由和财产安全的不确定性。

二零二六年，现在还能不能做虚拟货币商家？女律师的回答是，能做。目前正常的虚拟货币商家的经营行为，如果不涉及到洗黑钱买卖外汇，是不涉及到刑事犯罪的，但是虽然不涉及到刑事犯罪，但你可能真的做不来。 我知道这门生意它的门槛不高，保证金一万个 usdt， 参加个考试当然都会有答案。流动资金十几万二十万都能做，可能轻轻松松就月入过万， 但是你想安全的做，真的没有那么容易的。先说你的支付宝、微信，你说你能做几单？频繁的全国各地收款付款，非常容易风控，然后你的支付宝或者微信就会被风控。另外就是你们现在做商家根本没有反洗钱或者说识别客户的能力，你们能做的现在就是核实购买人和付款人是不是一致， 问一下买币用途，形式上让对方提供一下银行流水，看一看是不是快进快出。但是这个真的太不够了，真的太不够了，新手商家普遍活不过三个月，就会被叫去公安局喝茶做笔录了。 说实话，李律师身边有很多虚拟货币商家朋友，有币安的大宗神盾金牌，有 o e 的 钻石普通商家，也有火币的商家朋友。李律师经常跟他们聊天，交流他们的业务生态。 总体看上来就是这个行业目前格局分化也是比较厉害的，优质客户的粘性非常强。头部商家通过几年的摸爬滚打，已经有一定的反洗钱能力，合规防控能力，还有风险承担能力了。 底层商家因为不具备这些能力，绝大多数只是成为国内黑灰产业洗钱的背锅侠，这个行业风险非常大。如果说你没有反洗钱能力，没有合规意识，你想吃这碗饭，那是一定要慎之又慎。

我一个身边的朋友把他的钱转给了我，帮他入数字，然后呢，那个外汇平台封号了，客户的那个钱呢？就提不出来，我是一个代理吗？那这种情况的话，有没有什么风险啊？就这种情况我遇到蛮多的， 他是一个外汇平台的代理，就相当于是说客户这边想炒外汇，他帮他做出入金呢，帮用户买完场地，再帮客户 冲到平台上，是这么个模式。这里面呢，第一个呢，因为客户最后你的平台封号了，对客户来说是亏损的，所以客户钱没了，他第一时间可能会想到去报案。如果呢，你能把这个背后的逻辑讲清楚，且能够提供证据证明你确实只是 把他的钱拿来之后，换成虚拟币冲到了平台，然后平台因为其他原因封号了，你也不知道什么原因。这种呢，你能说的清楚，那可能会洗清嫌疑，怕的是你说不清楚。这第一种最坏的情况是你说不清楚， 然后办单位信任了他，那你可能就有这种类似于诈骗的嫌疑。第二个呢，就是说你这个平台确实是个小平台，然后呢，非常之不稳定，甚至是个盘，在这种情况下，你即使是不知道他是个盘，你也很麻烦。就 像 p two p 这个代理一样，你把募到的钱，然后投进了 p two p， 导致下面人的亏损，你针对别人的亏损，你也可能会承担相应的刑事责任。如果钱金额比较大的情况下， 第三个比较极端的情况，但是这种可能性的概率比较低，就是你帮他把人民币换成了虚拟货币，再把虚拟货币充到一个外汇平台，如果这个外汇平台最终把虚拟货币再变成外币来充值的话，那你就属于帮他进行换汇了，如果你在中间有盈利的话，可能会追究你钱庄的责任，如果你没有盈利，这也是一个行政违法的问题 啊。好的好的，因为那个外汇平台他并不是一个小的平台，他也是比较知名的，封号的原因每次到现在还不太清楚，然后就在跟平台沟通，看看封号的原因到底是是 判定我违规吗？然后说有套利什么？我感觉应该就是找了个借口，其他平台也不会随便找理由把你的账号给封。 呃，对，就是客户是用他自己的账号还是说用你的账号来炒外汇客户他是用自己的账号吗？你除了他来做输入金之后，你是不是还给买点卖点？买点卖点是什么？那你会帮他来 进行投资建议？我们是朋友吗？就有探讨，但是没有直接给他说啊。什么点位买涨库买跌，这个就没有。平台是你推荐的吧？ 啊？平台是我推荐的，因为我自己本身也是自己在那里玩嘛，一开始。那你知道后面有吗？会有返佣，就是代理的话，他是会有返佣，这是以入职的方式入到平台里面，还是一个平台签有推荐返佣的这样一个条款？还是说只是基于平台的规则？他是有一个代理吗？对，注册一个代理，这样子，注册了平台代理。 对，你这里面因为很难说。我朋友是这样的，他是转钱转到我的银行卡，然后我呢也找了对方给他换成 u， 对 吧，然后也入到了他的账户里。截图吧，我都有，有的时候你跟我讲我比较懂，但是如果受害人跟帽子叔讲， 他可能讲的就跟你的版本不一样，而且帽子叔叔如果对外汇这一段不懂的话，这里面的调查会让你很白。哦，就是，还是得妥善去解决一下朋友就行了，把事说清楚，把证据留好，就会让别人对你的误会或者是对你的冷眼旁观， 你要有相应的理由和相应的证据能够解释清楚。因为为什么？因为炒外汇平台这东西本来就很明白，在行政违法的层面上来说 能套的，而且很多外汇平台都是一些有问题的外汇平台。你想跟我说说 m t 四 m t 五大平台，我秒懂。这是正规平台，会正规的去做，但有一些它不是那么大名气的，它可能真的是以外汇平台为名做盘的这种。那你就会让豹子树天然有一种异样的眼光看，你听懂了吗？ 哦，明白，那我在平台做代理的话呢，会不会也有一些风险？规模大的话可能会有。我这个不仅仅说的是法律适用啊，我这说的还是法律执行环节，我目前看到的案例都是一规模大，第二有大面积的人才能亏损。 哦，那就应该没有，因为我们就是三个朋友一块碗。我朋友现在也是比较理解我嘛，因为确实也不是我拿了这个钱，最后要是平台没有退给他们钱那，呃，他们如果去弄我的话会大，我要不要产生这个赔偿他们本金的这一个操作呢？ 金额大吗？这个你要看自己，我不好讲，不算特别大吧，这是三十来万。如果说你把事解释清楚， 你说我只是基于一个平台的这样一个代理条款，然后呢？就注册了，然后有自己的邀请码，然后寄邀请码，他们注册了，他们自己也是交流，我也不是说跟他分析八点，八点我对这个平台的情况，也不是说我了解平台的一些具体情况，想着跟平台一起合作去坑 朋友，对吧？这些情况都解释清楚了，我认为还好，你这就三个人还好，如果说是几十人上百人，然后产生亏的人又比较多，大面积动这账号，那这里面可能就有风险，主要是他们的钱转给我这一个点。如果是说他们自己入金的，那还好说，你这金额还算好的。如果你帮人入金，金额特别大， 这里面还有行政违法的风险。因为设计上帮人把人币换成入到境外的外汇平台，外汇平台一定会把汇换成外币的，也就是说你最终实现的效果是你帮人把人币换成外币了。其实平台本身来说，他是平台自己合作有四方，然后把人币换成汇，或者把人币换成外币， 你就变相的变成了平台的四方了。如果你在你这里面还挣钱了就麻烦，因为里面五百万是起行点，两千五年以上也没有五百万那么多了。这个我讲的清楚了，还好还好，好吧，可以合作好，把相应的证据留好，避免办事任何你。好吧，你如果有兴趣可以来参加线下课。三月十四十五号 在上海，而我的课呢，现在已经搞很多期了啊，还是蛮有干货的，尤其是我每次课都做了一些相应的升级，我知道大家想听什么，所以呢，就把行业领域里面的专家都喊了一些 八位专家，基本上全是上来就是全部划重点，而且我不是那种我两天只让四个老师讲，我是两天让八个老师讲，闷着头做，发现自己全是亏的。有的时候自己不要闷着头去做，出来看一看，交流交流也挺好嘛，你看参加我的课的人都知道有多大的收获了。