自己名下两张银行卡转账会监管吗
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01:30查看AI文稿AI文稿从银行的两张卡大金额转账会不会被监管？有一个同学的问题是这样的，也是大家比较关注的一个问题，就是自己有两张银行卡 是同一个银行的，他的大额金额互相转账会不会被监管？嗯，这个问题我是这么想的。首先呢，我们得到银行资金监管通知呢，是一个固定的金额，嗯，可能是五万， 是吧？我们现在知道的是个人卡转账，超过五万的会被监管。首先呢，我们关注的是金额，那么你这个问题就有个答案， 就是说你如果超过这个监管金额的，那一定会被银行所监管。接下来呢，你究竟是银行或者是其他的职能部门， 在收取信息的时候再去关注的点就是我们提到的了，就是你的名下呀，有没有公司，或者说你这两张银行卡是不同属一人，或者说你的收付款双方 有没有连带关系，这些东西呢？是更细的一些规定了。所以呢，这个答案就是你会被监管，但是监管以后你的后期数据分析要去区别对待。我不知道这样讲大家能不能明白， 其实他可能还会有什么问题，就说，嗯，我是同一个人的，但是我不同一个银行，嗯，会不会被监管？其实这个问题是过细了， 呃，银行在出这个政策的时候，就是我们说资金监管政策的时候给的就是一个金额，你再去细挖的东西，其实这个问题就暴露了你的问题所在点了。嗯，怎么说呢，你自己心里边别有鬼，还是要坦荡一些。
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00:42查看AI文稿AI文稿个人账户大额转款真的会被查吗？首先咱们得知道一点，就是有权利对咱们私人账户监管的呢，就是银行和税务。 那税务局呢，是不会直接监管咱们的账户的，一般是银行负有这个监管的责任。如果说咱们的账户出现不正常的交易往来，银行可能会给你打电话，问你这笔资金的来源去向。如果说是正的，银行可能会与税务局核实你有没有交过税，那你提供一些材料。 所以说呢，大额转账会被查也不是空穴来风，只是说这个就是多大算大额一直以来都是众说纷纭的，大家有谁亲身经历过这些，可以讲讲，给点参考意见。
00:52查看AI文稿AI文稿个人银行卡大额收款有什么风险？你听说过银税联网大额推送吗？个人卡频繁大额收款，首先呢会被银行监控，银行呢会针对大额收款的个人有两次提醒的机会，第一次银行会给你打电话提醒你大额收款比较频繁， 你需要注意了，如果你收到提醒以后呢，改正了也就可以了。如果你仍然继续或者是换了一张卡继续大额收款，那么银行呢，会直接冻结你的账户，此时呢需要你带着相关的资料到银行去办理解冻的手续， 这个时候呢，相对来说呢，也还算安全。但是如果你再有下一次大额收款，那么银行呢，这个时候就不再通知你了，而是直接把你的信息推送给税局，这个时候就用税局来监控你了，此时你就已经危险了，明白了吗？
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01:14查看AI文稿AI文稿今天和大家聊一下个人银行卡的大额资金交易会不会受到监管呢？在中国人民银行二零一六年三号令当中，也就是说金融机构大额交易和可疑交易报告管理的办法 专门提到了，金融机构要向反洗钱监测分析中心移交大额交易和可疑交易的报告，并受到银行和分支机构的监管和检测。那么这里的大额交易报告与个人账户相关的主要有三个方面。 第一个方面呢，是个人账户当日单笔累计人民币五万元以上，外币呢，等值一万美金以上现金缴存、现金支取、现金汇款、现钞兑换这一类现金收支业务。 第二种情况呢，是以个人账户与其他账户之间当日单笔或者累计交易人民币五十万元以上，外币等值十万美元以上的境内款项划转。第三种 种情况是个人账户与其他账户之间当日单笔或者是累计交易人民币二十万元以上，外币等值一万美金以上跨进款项的划拨。 刚刚说到的这一系列的定量标准呢，人民银行还会根据实时进行调整，那么也就是说，经常以个人账户来进行公司资金往来的朋友千万要注意了，一旦触发了这些标准和条款，就会纳入到监管系统当中来。
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00:35查看AI文稿AI文稿如果你的个人卡的转账频繁，并且流水比较大的话，那银行的反洗钱稿会监测到可疑交易，那的确是会被重点接管。那你可能说了，那我就是一正常的转账，怎么成了可疑交易呢？这个要从你刚开始注册银行卡的时候，你会留下你的身份信息。什么样的职业一个月的收入是多少钱？ 如果你这个月的流水油金额比较大，远超过你当时登记的那个身份的话，这个就可能会被认定为是可疑交易。那你又无法去解释这个资金来源的话，那可能你的这个钱就会被监管，而且你这个人就有可能会被查。
108冬梅讲股权
03:00查看AI文稿AI文稿今天呢给大家讲一下，就是如何判断啊，你被断卡了，嗯，这个首先呢，呃被断卡的时候，他可能是 不是所有的银行卡一下子全部不能用了？最开始的时候可能只有啊，一张卡或者两张卡，就是你账户里边呃 存的钱比较多的那种卡，他先是暂停这个停用，或者是这个限制非柜面 啊，比如说你在这个手机银行上你转钱啊，或者网上银行上转钱是转不了的，只有去柜面，然后可以把这个钱取出来啊，然后随着这个呃 啊时间越来越长，然后你名下你实名的所有的这个银行卡逐渐的都被限制掉啊，然后呢接下来就是支付宝啊，还有微信啊都不能用了， 这时候就是，嗯成就是这个这个被断卡了，而且在这个微信被就是限制这个交易的同时，他会呃给你发一条信息， 那包括呢？呃除了这个银行卡，支付宝、微信，像美团啊，还有这个滴滴 啊等等这些第三方的这些机构啊，同时都会进行限制， 只要是你名下实名的这些教育平台啊，基本上都不能用啊，这个就是说明啊被断卡了。那被断卡的话，就是 首先呢你已知的账户就是在你的手中的一个账户，某个账户涉案了，然后这一个账户是显示涉案账户，其他的账户 呃这个甚至连原因都查不出来，你去柜台你是查不出任何原因的，但是就是限制呃这个非柜面。 然后有一种呢，就是你所手中所有的这个银行卡呃都查不出来是任何原因，那你就得去呃查一查， 看是不是，呃在你已知范围之外啊，有银行卡啊，被办理的这个银行卡涉案了。那这种情况呢？一般情况下就是 你身份证丢失了啊，被人茂名办卡。所以说在查询的过程中，如果你有某一个银行，他的限制，限制内容是茂名惩戒啊，那说明你除了你已知的账户外有。
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02:16查看AI文稿AI文稿哎，转五万到我账上，支付宝到账五万元，就是你转账五万是吧？给我重点监管我合法转账，你监管我，你故意找茬。首先呢，和大家你们说一下银行对你的重点监管，他不是查你啊，他 只是监管，那你的账户如果确实存在可疑的情况呢，才会通知相关的部门去查你，他不是呢，故意找茬， 只要你账户上的一切行为是合法的，没有任何问题的，完全不用担心重点监管他。当然也有很多小伙伴们呢， 抱着多一事我不如少一事的态度想着，哎，我要如何避免这种情况的发生呢？那么呢，有哪些情况银行会对你的账户进行重点监管呢？ 其实呢，在我们金融机构大额交易和可疑交易报告管理的办法里面呢，给了明确的答案，内容呢比较多，建议大家你们点赞收藏起来。首先啊，四种情况会被重点监管， 第一呢，就是任何账户的现金交易当日单笔或者是累计超过五万块钱以上的。第二呢，就是公户的转账超过两百万以上的。第三呢，私户之间的转账二十万的就是境内，你是二十万的，境外呢，你超过五十万的。 第四呢，个人结账账户短期内累计是收付一百万以上的。另外呢，公司账户呢，也有六种情况也会被重点监管的，就是，第一，你的规模很小，但是流水却很大， 中折了几千万上亿的啊。第二呢，资金的转过来，转出去有异常的，比如说你分批转入，集中转出，或者是集中转出，分批转入。 第三呢，频繁的资金流向与你们的经营范围都无关的，比方说你是卖服装的，结果呢，流向是钢材的。第四，频繁的并且大额的与个人账户长期有往来的。第五呢，平 频繁的开户销户，或者是在销户之前呢，有大量的资金活动。第六呢，就是闲置很久的账户，突然就把它启用了，而且有大量的资金在里面流行流转。所以呢，君君姐呢，还是要奉劝大家里面一句啊，重点监管，他并不是故意的找你的查， 只要你的账户是合法的交易，最终呢是不会有问题的，大家你们不用恐慌。可是呢，一旦你做了违法的交易，哪怕没有上面这些情况啊，都会被查到的，并且呢还会面临着秋后上涨，一个不小心就可能回到解放前了，甚至呢还要进行面壁思过。关注我，了解更多的财务干货。
01:20查看AI文稿AI文稿有老板问我，听说银行大额转账会被监管，那到底我还能不能转？是不是一转账就要来查我了？银行就是存款取款，赚点差价和手续费，你交不交税我可没空管你，你交税又不是交给银行的，正常的转账是没有风险的，千万不要听风就是雨。 下面三种方式私转，公公转私一点问题都没有。第一种是把人骨度的钱转到对公账户上，能不能转？现在的公司注册都是认角质， 前期公司筹备也需要用到钱，你法人股东都不给公司账户转钱，那公司怎么运行的起来？你要注意的是，你往公司打款的时候要备注借款的原因，跟银行回单一起装订在凭证的后面。 第二点是公账上的钱打到股东私人账户就会被试图分红，其实公司分不分红是由股东自己决定的，所以 还能强迫你分红不成？你从公司借的钱，年底十二月三十一号之前还回去就行了。如果十二月三十一号我没有钱还，税局会不会是通过分红呢？那你和公司签个借款合同，合同上约定好银行同期贷款利息，到期还利息，那不就行了吗？ 第三点，公司账户对私打款被银行冻结，我跟你说银行没有这个权利，那其实不是银行冻结的，是税局、法院、公安、海关等部门让银行冻结的。关注我有个财训的。
50二姐说财税
00:34查看AI文稿AI文稿银行卡转账五万元以上是要被查是真的吗？担心什么呢？查他就查呗，你的钱又不是偷来的，取决于你的账户是否异常。如果账户异常的话呢，就会被查，因为国家有一个反洗钱监管部门， 如果说他监管到位，说你这个账户异常的话，那你比如说你就是一个普通的一个小职员，那你每个月拿薪水， 但是你的个人卡流水远远超过你的工资，那这个就叫账户异常。那这个时候的话，他就要查你的资金来源到底是怎么来的。那你没有办法说明你的这个资金来源的话，那你可能不仅仅是银行账户要被查了，可能你自己都要被调查。
1245珊姐聊财税
02:47查看AI文稿AI文稿前段时间就出现很多朋友表示自己银行卡或者微信突然限额，自己也没做什么违法的事情，钱赚不出去了。 之前网上倒是对大额交易的问题众说纷纭，各有各的说法，很容易让人感到困惑。所以啊，今天出一期内容，详细的讲一下大额交易监管到底怎么回事。这里我们直接看看政策原文出处，只有这样，我们才能准确的了解政策的具体规定和要求。 关于央行发布的金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法对大额资金交易监管进行了详细说明， 建议老板和财务最好能花点时间阅读一下，内容不长也方便理解。该办法明确规定，所有的金融机构都必须向央行反洗钱检测分析中心进行报告。大额交易和可疑交易，这里面就包括银行、保险、 证券租赁等等在内。此外，微信、支付宝这类机构也同样要包送大额交易报告。根据该办法第五条的规定，有三种情况下，金融机构需要上报监管。第一种，任何账户的现金收支当日达到五万元时，需要进行报告。 第二，公户转账，无论是向私户还是公户进行转账，当日达到两百万时，需要进行报告。第三，私户转账，无论是向私户还是公户进行转账，当日境内超过五十万或境外超过二十万，需要进行报告。有人可能就在想， 我经常性的大额转让交易不也是没被查吗？这里就存在一个误解，你大额交易并不一定会被查，而是当你的交易满足上面三种情况，金融机构就会上传数据，那么监管联通税务 会对你的数据进行分析，通过你过往的交易流水、日常消费、公司公户的流水记录等等，综合评定你是否存在突然交易异常的行为，而不是你一有大额交易就会被铲。举个简单例子， 比如一个人的银行卡平时流水每天才几千几百，突然间流水开始变成几万几十万，那么这个就满足了返给钱的监管条件，同时很可能触发预警，把你的账户锁死。回到刚才聊的内容，上面条件中讲的是 单日内多笔交易会被累积计算，所以有些人可能会尝试将交易分拆到两天进行，以为这样就可以避免被监测。然而这些行为属于大额交易， 金融机构也是需要上报的。虽然现在金四银行和税务部门虽然没有全面的联网，但央行各地分支机构普遍与税务局签署了信息 交换备忘录，所以如果存在大额交易或者可疑交易判定为认为存在涉税风险，那银行就会与税务局进行信息共享。因此，我们都应该认真对待自己的交易行为，遵守相关法规和规定，以避免不必要的风险和麻烦。
573王梓行讲电商财税
01:33查看AI文稿AI文稿个人转账超过二十万会被查吗？我有一个朋友啊，他在县城里面呢，自己建了一套房子，需要呢四十万，还差三十万，他呢，就去找亲戚朋友们去借了啊，但是又听网上说个人银行卡一次性转账五万就会被查，他呢，就让亲戚朋友们两万两万的给他转， 觉得他急躁的一匹马，我笑的是肚子都疼了半天啊。其实呢，个人转账超过二十万会不会被查呢？主要有以下三个原因啊，如 如果你也遇到了这类的问题，你也很担心你的个人转账会被查的话呢，那么建议你一定要认真的看完这个视频，以后呢，就再也不会闹乌龙了啊，个 个人对个人单笔转账达到二十万的话呢，银行啊，他确实有一个上包的系统，但是上包呢，就并不代表说你就一定有问题了啊，只是说发现你有问题了，然后呢，才会关注你，让你来解释你这个钱的来源。就比方说你是那一个月拿六千块钱月薪的打工人，那突然这两天两万两万的进 几十万，那这个时候呢，首先啊，你在银行预留的个人信息跟你之前的信息不一样了啊。第二呢，你的交易流水突然一下子变得这么多，那就产生了可疑啊。第三呢，你还把里面的钱集中性的转进转出， 那就更加会引起钱的风险啊，就比方说你的钱呢，一进了之后，就一批一批的往个人账户里面转，那你的银行卡呢，就会被推送到返取钱中心或者税务局，然后成为重点啊，那我这个朋友呢，他是 两万两万的转，估计呢已经被系统里面查了个几十上百遍啊，大数据啊，没有发现他有问题才没有试的，而不是说跟他两万两万的转有关。所以说你只要是合理合法的转，你的资金也能解释清楚他的来源，那无论单次转多少或者是累计转多少都是没有问题的，明白了吗？去年说财税一直当千万老板，优化财税方案。
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01:53查看AI文稿AI文稿有老板问哈，说个人银行卡被大数据监控的这么厉害，那接下来是不是大额的款项收款就会被查呢？是不是要求交税呀，补税啊？其实也不是这样的哈，那得判断你这个个人卡收着钱的来源。有的人呢，会抱着侥幸心理说真的会被查到吗？答案是肯定的， 咱们现在吧，已经是大数据的时代了，七岁三期四期啊，这个系统已经上线了，银行的支付系统和税务局的系统已经联网了，我们在税务局系统里其实就是赤裸裸的透明人，你有多少存款，有多少房产，房子呢？是个人全款购买的？还是说用按揭， 有几个孩子，有没有老人，救护局长得一清二楚，要是有问题了，就会直接的预警和提醒，如果金额不是很大，他懒得理你，如果你的金额很大的话，你就不要挑战他的智商和耐心了，肯定会有人找你去喝茶，喝茶的时候他要求你把这个流水拉一拉，说明一下这钱的来量，去卖你，为什么那么多人给你钱？ 可能一个一个去核实，如果你这个卡的来源呢，真的是公司的经营款或者是服务款，但你却没有交税，那肯定就是偷税了。那个人卡呢？钱呢？是朋友借给你的钱或者是还款呢？那这肯定不需要交税，那你要是收到的缺失公司的营业款， 当你把钱存到公司对公账户上了，那会计呢，也给你记账了，那也给你申报纳税了，就没有风险了。但是吧，我不建议这么做，就客户把钱直接存到公司账户不就行了吗？你说费这二点四干嘛呀？再一个就是有人问了，那 查到了，那怎么补税啊？补多长时间的税啊？这个这两套嗅觉有一种权利，他可以往前追错五年或者十年，那会是一个增值税，个人手税，还会有资金，还会有罚款。 拖拉机呢，是按每天的万分之五去算，罚款呢是零点五倍到五倍，如果性质要是特别恶劣的情况下，直接顶额罚款到五倍，你说好家伙，是不是一夜就回到解放前？如果金额呢，又是很大， 拒绝补税或是交罚款，那就有刑事责任了。所以个人卡收款呢，风险真的很大。那建议呢，早点做规划，做筹划。你其实筹划好了，你会发现啊，其实并没有交那么多税，而且你睡的还很踏实。
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00:38查看AI文稿AI文稿自己银行卡里面的钱是可以随意转吗？私对私转账的警戒线大家知道吗？个人转账啊，超过二十万，微信、支付宝转账超过五万，这些都是警戒线呐， 警戒线过了就是生死线，很多人都会觉得我随便转几十万都没事啊！老师提醒大家啊，如果你要经常这样频繁的转来转去的话，那你的银行卡搞不好就会被冻结掉，包括你的支付宝和微信都是一样的，所以大家一定要提前做好规划， 不要等到封了卡再来后悔啊！大家知道了吗？啊，如果还不知道啊，可以关注老师，持续跟随老师学习专业知识。
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