适合终身持有的股票

如何挑选一只可以长期持有的大牛股？看财报！看财报！看财报！我有一个票，七年二十五倍，假如掐头去尾十年不到的时间，至少十倍以上，你不需要买到最低，也不需要卖到最高，你就可以通过持有优秀的股票赚到非常可观的收益。 很简单，只需要看懂财务报表里面的几个财务数据即可，不需要做短线博弈，不需要你提心吊胆。下面我就将这个我一直在使用的简单方法教给大家，视频较长，可以先点赞收藏，空下来的时候再慢慢看。首先，我们拿到一支股票以后，会看什么？股 价、成交量、走势图、推线图、技术指标可能都会有，但很少人会告诉你说，我拿到一支股票，先下载一份财务报表，你会觉得这个人是不是疯了，这么忙 麻烦还要去专门下载财务报表。财务报表这么多字，看完都第二天了，这就是大部分投资者的常态，大部分投资者总是过分关注表面的东西，所谓的老股民也只是关注一些技术方面的东西， 很少有投资者会专业到在买股票之前，先下载一份财务报表，认真研究完了以后再来决定是不是要买。因为很少有投资者这样去做，所以很少有投资者真正在股市赚钱。 韭菜不是天生的，韭菜都是自己后天选择的，当你选择去看所谓的技术，而不去先研究财务报表的时候，你就已经离灰钱不远了。你只有真正的看懂财务报表里面的关键数据，才能真正选到大牛股。 现在我来给大家介绍最为重要的几个财务数据，帮助大家最快速的选出可以赚大钱的股票。其中财务报表里面最核心的数 具有，美虎竞资产、美虎经营性现金流、美虎未分配利润、美虎公积金营业总收入利润总额、竞利润销售毛利率、营业总收入同比增长率、竞利润同比增长率。只要搞定了这些最核心的财务数据，你就可以轻松的选出大牛股。 我们来一个一个的解读这些数据。美股净资产净资产是什么？净资产就是股东权益，就是一个企业最实在核心的资产。我们常常听见金融机构的专家讲，目前股市有大批股票的股价低于净资产，目前市场投资价值很大， 这个意思就是告诉你，一家企业的股价如果低于净资产，打幅低于净资产，那么从专业的角度来讲，就已经是低估了。普通投资者如果没办法分辨那些花里胡哨的财务数据，那你只需要看净资产就可以排除百分之 七十以上的企业。为什么不是百分之一百？因为有些企业的净资产不实在，里面有大量的商域，或者净资产的质量不高，这个就要另当别论。大家一定要避开有大量商域的企业，那种企业净资产是不扎实的，而且一些名不见经传的小企业也经常有净资产质量不高的情况出现， 大家可以用这个方法来排除没有商域的企业和各种知名的大企业，那么准确度就会非常高，尤其是股价低于净资产百分之二十以上的企业，是非常有投资价值的， 就比如之前的长安汽车，大家可以看见一九年左右跌到五点五附近，那时候就是美股竞资产零点六倍左右，不出两年时间，现在股价已经逼近十四元，接近三倍的涨幅。美股经营性现金流，现金流就是企业的血液，是不黑端的。很多优秀的大 企业，甚至是伟大的企业，就是死在现金流上面，就是死在资金链断裂上面。比如美国股市很有名的雷曼兄弟，多么伟大的企业也是倒在了现金上面。 正所谓有钱男子汉没钱汉子难，现金就是这么重要的东西。经营现金流就是企业通过做生意、做业务的现金流，比投资和筹资的现金流重要，因为经营现金流是实打实的企业经营而来，投资现金流可能是变卖资产，筹资现金流可能是借来的钱。 一家企业如果经营现金流连续三年为富，你一定要小心，很可能企业已经存在资金链断裂的风险。很多投资者只看利润，不看现金流，然后突然爆雷，股价暴跌，损失惨重。一定要看现金流，要看经营现金流，绝对不能买经营现金流 连续三年以上为付的股票，每股未分配利润。我们投资股票除了靠股价波动赚钱以外，还能靠什么赚钱？股 息，没错，就是股息，怎么样来预判一家企业会稳定的给你股息，未分配利润就是关键。如果一家企业的每股未分配利润保持在两元以上，这家企业是具有长期分红能力的，再加上我们查看该企业历年的分红情况，就会非常清楚了。 如果是一家每股未分配利润保持在两元以上的企业，而且每年都分红，那么这种持续让你吃股稀的情况就可以维系下去。就像格力电器，每股未分配利润常年十块钱以上，分红稳定，股价也是节节攀升。 营业总收入就代表了企业规模，所以很重要，一家企业的规模越大，利润空间才越大。我们可以看看目前市面的大企业， 没有营业收入低于一百亿，这个是一个门槛。低于一百亿营业收入的企业都是中小型企业，大家投资企业一定要选择龙头企业， 我们可以随便来看看一下知名企业，他们的营业收入都是一千亿起步的，那些收入几个亿的企业很容易被市场淘汰，大多都是业务单一的，都是产品单一的，而且规模都很小，都不是集团企业。这样的企业 一旦有风吹草动，业绩就会大幅波动。比如某个产品出现问题，那么企业就一个这样的明星产品，那么相当于企业就要停摆，这是很可怕的。大型企业的特点就是业务大收入，广东方不亮，西方亮， 几百亿的收入，可能有一些小项目出现问题，其他项目赚钱了就可以弥补，这就是大企业的稳定性。利润总额收入多固然重要，利润也很重要，利润 代表了收入的质量，一百亿的收入，十个亿利润和一个亿利润，一下就可以看出来哪家企业质量更优。 随便看看一些大型优质的企业，利润总额都是百亿起步，利润低的企业都是小企业为主，我们结合利润来看，营业收入就更加清楚的看到企业的全貌了。首先我们选择营业收入一百亿以上的企业，然后挑选利润尽可能多的企业， 这样选出来的企业肯定是非常优秀的企业净利润加深了一步，在利润的基础上多了一个净利润。 什么是净利润？就是在扣除各种费用成本以后的的利润。假如一家一百亿营业收入的企业利润五十亿，净利润四十亿。另一家一百亿营业收入的企业利润五十亿，净利润二十亿，这又可以进一步的看出企业控制成本和费用的能力，这是 非常鲜明的对比。煤炭和家电行业的龙头对比，都是差不多的利润总额，但是家电行业格力就是比眼周煤业净利润多将近二十亿。有些企业规模大，利润高，但是管理能力不行，费用和成本没有控制好，所以净利润不高。 通过再一步的筛选，我们现在选出来的企业就是好企业中的好企业，已经是 a 股市场上面的头部企业了。 学到这里，你基本上可以说是半个财务专家了，如果还要继续学下去，那么还有一个数据很重要，那就是毛利率。毛利率代表的意义很多，最重要的就是产品的竞争力， 这个很好理解，我们在对比两家行业相同的企业时，一定要选择毛利率更高的企业，因为这就代表了该企业的竞争力更强。为什么九的股票涨的凶，随便找两个一看就知道了，毛利率高 达百分之七十以上。综合以上财务数据的选股方法，你基本上可以选出 a 股最优秀的企业了。最后的一点提示就是要注意企业未来的成长， 现在的营业收入高，如果未来低，这可是不行的。我们在关注营业收入总量的同时，也要关注增长率，一般来说维持百分之十八以上的就非常完美了，偶尔几年百分之十左右也是可以的， 最重要的是持续增长，不能大幅下滑，这个非常重要。净利润同比增长率净也是和上面的营业收入一样的道理，也是不能现在好，以后就不好。净利润的增长率一般来说要和同步，营业收入增长百分之二十，净利润增长百分之二十附近就可以了， 以为很多企业会造假，你知道营业收入增长百分之十，净利润增长百分之二百，这肯定背后有猫腻的，我们不要去 选择这种不正常的企业，我们要的就是稳定长远的投资赚钱，所以经利润的增长率和营业收入的增长率差不多就可以了。这些牛股看似很难选，但是抓住了这些重要的财务数据以后就变得非常轻松，大家也可以按照我的方法试一试， 你一定可以打开新世界的大门。财务数据的分析绝对不是看某个财务数据就可以赚钱的，一定要像我说的这样层层递进，要综合这些最重要的财务数据去做分析， 这样你选出来的企业才是真正的优质企业，才是真正值得长期投资的企业，才是真正可以安心拿着等赚钱的企业。 不仅仅要营业收入好，净利润好，还要有稳定增长，然后有送股和分红预期，然后净资产偏低，毛利率比同行高，这样的企业你筛选出来想亏钱都难。股票分析起 是说难也难，因为需要你非常全面的分析，但说容易也容易，就是这么一些技巧。很多投资者不愿意去看财务报表，不愿意去自己分析， 总是想投机取巧，这是非常不好的习惯。我真的希望大家可以认真多看几遍，真的去学习一下如何全面的分析一支股票。真的可以习惯多看看财务报表，多看看财务数据，少看小到消息。 只要大家养成习惯，按照我的分析思路来，我相信一定可以在股市真正赚到钱。对于还无法稳定盈利的朋友，强烈建议更多精力建立基本的投资框架。

一般来讲，我推荐的挑选长线股票的方法叫从上而下先选行业，哪些行业有增量，说明行业蛋糕在变大。其次，选中了行业之后，再从行业里边选 公司，哪些公司既能够享受行业增量的变化，同时也能够扩大自己的相对地位优势，变成这个行业的龙头公司。这是先从行业入手到公司，那选了公司之后，是不是一定要马上买进呢？不是， 是的，那下边这一步才更关键。那你就首先要评估这家公司在当前的这个股价下，他是不是具备性价比，这个仁者见仁智者见智的事情，这个牵扯到固执的方法，那我这样的我推荐大家也要认认真真，仔仔细细的去了解 dcf 的固执模型，这是 所有的固执方法里面最基本的。那么理解了这个之后，我们再去研究这家上市公司的发展的路径啊，我习惯的把这个称之为叫铁 路标，既然你长期看好他，那么你看好他一定有理由，你的理由是什么？一二三四五。那么有可能会实现的路径是什么？一二三四五。每一个路径点你都差一个路标走到这个路标上， ok， 这一点到了打个勾没问题，说明你的猜测，你的猜想是正确的，那么下一个路标，下一个路标也实现了，那 ok， 没问题，继续持有。 下一个路标没实现， ok， 打个折扣，打个问号，有可能，是不是要减减仓还是怎么样？第二个路标又没实现，你的判断有可能错了，那你重新检讨一下，第三个路标还没实现，大概就不能要了。所以这是我认为选择长线标底的这么几个步骤啊， 在这些步骤里边，前面是对于行业跟公司以及商业模式的理解，后面是给自己的具体操作贴上具体的指示、行动的标记点。两个东西都重要啊，这其实就是我常说的分析跟交易，这是两条腿，每条腿都得有自己的稳定的脚步，你一条腿强，一条腿弱，那就劈叉了啊。

如果大家想选一个个股长期分红率比较稳定，以拿股息为目的，只要下边的空间不大，那我就可以长期的拿下去，并且拿分红来再投资。那么这种 方法可不可行？当然可行了，他需要你怎么做？首先呢，你要按照分红率把这些个股权排一遍，从高到低，我们一定是想找那种分红率越高越好的公司。 第二步呢，你从上到下排下来之后，你比如说你把百分之四以下的分红率的这些个股踢掉，那你把百分之四以上的这些个股你挨个都要看一遍，你要看他的分红率稳定不稳定，你不能这个公司今年分红很高，再往前面一年一分一看，他根本就不分，这就没意义了 啊。我们希望找到的分红率稳定，并且分红率比较高的公司，那像最近这这些年分红率很稳定，分红率又比较高的公司， 一呢是银行，还可以，另外一个呢是煤炭，还可以，那这些都属于呃，就是大面积上行业类型里面都还不错的。 那还有一些呢，是属于个股他自己啊，每年都是很好的分红，比如说像大秦铁路啊，像宁湖高速啊，或者说是像上海有一个特别典型的一个小的公司啊，这个当然他是在中小板上市的，就像叫叫徐佳慧。那这种公司他分红率也也很稳定啊，每年三块六毛钱 啊，每十五分三块六，那这种都是具备长期分红的这种呃特征的，这是我们的第二个步骤。 第三一个步骤呢，你还要再去甄别一下他今后这几年还能不能延续这样的分红格局如果能延续，那你就把他选出来啊，你就可以去配置他，如果不能，那你可能也不 不能把它作为一个长期配置的选择。因为你本来是中了他的分红率去的，结果没想到分红率没赚到，他反而不分了，在他不分的这个过程一定是股价喋喋不休的过程。