天一金融的题库靠谱吗

证券公司应当采取有效措施，确保柜台市场交易的私募产品持有人数量符合相关的规定。 那么其中这种非公开募集的基金，也就是私募基金，那么合格投资的累计不能够超过多少人。咱们知道咱们书上呢有两个数字，一个呢是百分之五，百分之五及以上是大股东，以下呢是小股东。 另外那么关于公募，私募呢，是二百人，是一个界限，以上呢是公募，以下呢是私募。因为这是非公开募集的基金，是私募基金，所以人数呢是不能超过二百人的。所以这道题呢，我们应该选择的是 d 选项，那么通过这道题我们知道这种私募产品合格投的不能超过二百人，通常这种私募产品一般是在场外市场，也就是柜台市场进交易，他一百万起买，风险呢有些大。 这道题呢选 d 选项，记住两个界限，一个是百分之五大股东小股东的界限，一个二百人工私募的界限。 那么另外呢，大家备考证券从业，基金从业啊，那么期货从业啊，都可以关注我们这个号啊，我们会定期的更新啊，点一下关注，进到粉丝群里面，可以领取我们天一的免费的题目，这道题我们选择的是 d 选项啊。

中国证监会根据证券公司评价计分的高低，把证券公司分为五大类十一个级别，那就是 a、 b、 c、 d， e 类，这是五大类， 然后呢有三 a 两个 e， a， 三 b 两 b， e， b， 三 c 两 c， e， c， 那 这个是三个，三个，三个，再加上 d 和 e 两个，这就是五大类， 三加三加三加二十一个级别，对中国的券公司呢，有这样的一个分类， 那么现在问的是什么？是正常经营的最低等级，那么这家券公司达到了最低的标准是什么级别？那么级别呢，应该是 c 级，这道题呢，我们选择 d 选项，五大类十一个级别，对证券公司呢进行分类，而这样的一个 c 级，也就说三 c 两 c 一 c， 最后这个 c 级单 c 啊，看到了吧，单 c， 那 么是整个证券公司呢，满足最低最低最低的标准的一个等级。这道题我们选择的是 d 选项啊，选 d 备考证券基金从业呢啊，零基础一次过啊。大家呢可以点一下这个号的关注，进到我们粉丝群里面去领取我们天一的免费的这种题目，题目呢都非常好， 另外的话，我们会在群里面去通知大家，什么时候啊，该考试了，什么时候报名啊，然后呢题型，题量这些呢，都可以和我们互动。

来看这道题，存款准备金制度与货币乘数，下列说法错的是。 什么叫做存款准备金制度呢？就是银行吸收的钱不可以全部放贷，必须要放一部分。这个商银行在央行那里开的账户里面一些钱，比如说吸收一百万， 那么工行在央行那里开了户，要放百分之十，这就是存款准备金率，那对应的就是放十万，那么能够贷出去就是九十万， 这就是存款准备金制度。稀释了存款不可以全部发放，贷款需要有一部分放在央行。 那么什么叫货币乘数呢？比如说工行放贷的九十万，贷给 a， a 买了 b 的 设备， b 存在了挪银行，挪银行贷款给 c， c 买了 d 的 设备， d 呢，又存在了建行，建行又贷款给 x， x 又买 y 的 设备， 然后呢，又存在了兴业银行，然后呢一次滚动，结果这九十万被使用了十次，这个呢就是货币的乘数，钱被使用了多少次？ 好，我们来看一下 a 选项，存款准备金的比例越低，那么派生能力越强，这句话没有问题，如果存款准备金从百分之十变成了百分之五，那个能够放贷的话就是九十五万， 那么货币成数就会变大。原来只能贷九十万，现在降低了存款准备金的比例， 那么这时候放贷更多，乘数效应更大。 a 是 对的， b 选项，那么存款货币创造过程中的漏出因素会使乘数呢？变大。错了， 什么叫做存款货币创造过程中的漏出呢？比如说我存了一百万，马上取出来二十万，这就是漏出，那么放贷就少了，那么货币乘数就会变小，而不是变大，错误的是 b 选项， c 选项。理论上货币乘数呢，可以简单的表示为法定存款准备金率的导数，这句话是正确的，比如说我们存款准备金率 是需要存款要放百分之十到央行的账户里面，那么如果简单来说，这个货币乘数是多少呢？货币乘数呢，就是百分之十分之一， 那就是一除以百分之十，就是法定存款准备金的导数，那这个导数呢，就是十倍。简单来说啊，可以这样去 等于，为什么呢？因为从数学推论推导出来，你的法定存款准备金率分之一就是那货币乘数啊，因为在数学上它有个公式，一简化就可以得到 c 是 正确的， 那么 d 选项，那么提高法定存款准备金呢，会直接改变货币乘数，对啊啊，如果我们从百分之十降到百分之五，能够放贷九十五万，如果我们提高到百分之二十，放贷只能是八十万了，那当然会影响货币乘数。所以这道题呢，我们选择的是 b 选项，这道题呢，是一道必考题，有一定难度啊。那么大家备考我们的证券从业的话 啊，可以点一下关注，进到粉丝群里面，免费领取我们天音网校的啊，免费的这种题库啊，我们有天音网校的网站，有天音网校的 app 啊，大家可以下载去做啊，可以联系私信我们。

单选题，股票及其他有价证券的理论价格是根据什么来确定的？这道题目就会涉及到股票啊，债劵他们的估值等，其实不管是股票还是债劵，他们的估值基本原理都是一样的， 他们采用的都是现金流折现法。是不是现金流折现法呢？他是先预测出未来每一期的现金流， 接下来呢，把每一期的现金流折现折到现在并求和。比如说第一期的现金流，我用 c 一 表示，用它除以一加上 r， r 代表是折现率，那这就把第一期的现金流折到现在了，求出它在现在的现值。 接下来同样的原理，把第二期的现金流 c 二，那它就除以 e， 加上 r 的 平方，也把第二期的现金流求出它在现在的限制，把它折现折到现在。往后每一期的现金流，那么都进行折现，求出它的限制并求和。这样呢，就可以对股票和债劵进行估值了。 所以说我们就会发现，如果想要对股票进行估值的话，他的理论价格就是根据什么呢？就是根据现值理论来确定的，就把每期的现金流求出他在现在的现值，然后再相加求和。 那这道题目选择是 b 项，股票及其他有价证券的理论价格，不管是股票还是债劵，他们在进行估值的时候，也是要计算他们的理论价格， 就是一定的必要收益，这里的必要收益代表就是折现率，就是以一定的折现率来计算出未来收入的限制，每期的现金流都计算出限制并求和。 备考证件，基金银行期货零基础一次过点关注加粉丝群，免费领取考试题库！

证券公司呢，无法以合理成本及时来获得充足的资金， 没有办法以合理的成本获得资金干嘛？第一是偿还到期的债务还钱， 第二个是履行其他的支付义务，要支付没有钱，那么还有第三个满足正常的业务开展的钱的需求，那么对应的这样的风险叫什么风险？ 也就是说没有办法以合理的成本获得资金，要么是还钱，要么是支付，要么是满足正常业务开展，也就说缺钱了。 那么对应的不是违约的风险，也不是生意方面的风险，也不是操作管理的风险，而是流动性风险。选 a 选项选 a， 借钱借不来，只能借高利贷，这叫做无法以合理的成本获得资金， 这个房子卖不掉，现在一百万的房子五十万去卖，这也叫做无法以合理的成本获得资金，这些呢都是缺钱的风险，缺钱的风险叫做流动性风险。 这道题呢，我们选择 a 选项，选 a， 这种流顿风险有时候是致命的，一家企业可能一直亏，但是他还有现金流， 那么这个时候呢，不会倒闭，但是一家企业要还美债，但是没有钱去还那个美债，这个时候就非常危险，那这个时候呢，就是有可能发生资音链断裂，所以说在众多风险里面，流顿风险是最危险的风险。这道题呢，我们选择 a 选项，选 a， 备考证券基金，银行期货，零基础一次过，可以点一下这个号的关注，进到粉丝群里面去领取我们天一的免费的考试的题目， 我们天一呢是做图书起家的，这些题呢都非常的不错，大家呢可以去领取，自己去做一做，来备考我们的相关的考试。

证券公司设立严密的有效的三道的业务的监控的防线，也就是说为了防范风险，有第一道防线，第二道防线，第三道防线，他问你属于第三道防线的是哪一个选项？ 首先我们来看 c 选项，重要一线岗位的双人双职双德。比如说我去迎合证券开户， 我妹负责开户，虽然我达不到开户的要求，这时候我和我妹说给我开，那么我妹也有可能把这个户给我开了， 这叫单人操作，但是呢，一般情况下是双人双职双择，我妹在前台，但是后面还有一个大姐， 这时候我要开户的时候，因为大姐要审核，所以这个户就开不成了，那更加的合规，更加的规避了这个业务的风险。 所以说呢， c 选项是第一道防线， a 选项，相关的部门岗位之间的相互的制衡监督，这是第二道防线，不是某一个部门，某一个岗位 啊，是一股独大，是一个人说了算，而是有制衡，有监督。选 a 选项是第二道防线， 那 b 选项是独立的监督检查部门，对于各业务部门，分机构岗位进行全面的监控检查反馈，成立一个监督检查部门，那么对应的 b 选项是第三道防线， 那么 d 选项是建立危机处理机制和程序，那么制定切实有效的应急应变措施和余案， 那么这个呢，和题干呢不相关，所以这道题呢，我们应该选择的是 b 选项， a 是 第二道防线， c 是 第一道防线， b 才是第三道防线。选 b 选项，那么这道题呢，文字量多一些，有一定的难度。 另外啊，大家呢，可以进一下我们的粉丝群，领取我们天一的啊备考的题目啊。另外的话，在我们的这个群里也会公布相关的考试的信息，比如说 什么时候考试，什么时候报名啊，大家呢可以进群，另外呢也可以在群里面和小宋老师呢沟通。这道题呢，我们选择的是 b 选项啊，选 b。

选择题，那这道题目它这个题干相对来说长了一些，但是这道题目呢，它本身并不难，我们在考试当中，如果遇到题干较长的，不要害怕，我们有些同学呢，可能看到题干比较长，本能的，那就会感觉这个题目可能会比较难，并不是这样的， 像题干比较长，这个我们要学会分析题目，分析题目一个重要方面就是要能够抓住题干当中的关键词，我们来看这道题目。 证券投资者保护基金公司应依法合规运作，按照安全稳健的原则，履行对证券投资者保护基金的管理职责。 那对于保护基金，那他的资金呢，我们可以适当的进行投资，适当的进行运用，但是我们在运用的时候，我们会注重什么呢？注重安全，注重稳健，这就意味着什么呢？意味着一些高风险的金融工具我们是不能去投资的， 那么最终的目的呢？还是要保证基金的安全。问题是按照规定，证券投资者保护基金的资金不可以运用于哪一种投资， 我们知道他在投资的时候会注重安全，所以这些高风险的金融工具呢，他是不能去投资的。 a 项，购买国债， 国债他代表是国家的信用啊，那国债他的风险非常非常低，我们常常用国家的收益来代表无风险收益，可以说呢，国债他是最接近于无风险资产的，那他风险非常低，所以是可以去投资的。 比想购买中央银行的票据，央票，他指中央银行发行的短期债卷，中央银行发行的债卷呢，那他的风险也是非常非常低的，所以也可以投资 c 项，新股申购。新股申购是投资什么是投资股票？我们说股市有风险，入市需谨慎，股票它是一种高风险的金融工具， 那所以说对于保护基金能不能够投资股票呢？肯定是不行的，假如说保护基金利用这些基金去投资股票了，假如说亏损了，怎么办呢？所以他不能去用运用于新股申购。 第一项，购买中央级金融机构发行的金融债劵，那比如说像这种中等公建四大行，他们所发行的金融债劵，这个风险也是非常低的，既然风险低了，那比较安全，可以投资。在这道题目不可以运用于新股的申购，他不能去投资股票， 那具体来说，证券投资者保护基金，他的资金运用，他运用这些资金进行投资的时候，他会着重于安全性， 所以他在运营的时候限于银行存款，银行存款的安全性非常非常高。或者是购买政府债卷、中央银行票据、中央企业债卷、信用等级较高的金融机构所发行的金融债卷，或者是批准的其他的资金运用形式， 备考证卷、基金银行期货零基础，一次过点关注加粉丝群，就可以免费领取考试提库。

关于咨询人员申请登记从事证券投资咨询业务的人员必须具备的条件， 那么这题考察的是咨询业务，咨询业务有两个方向，一个呢是投顾， 给客户一些建议。第二个呢是发布证券研究报告，写研究报告的要么是我们内部使用，要么是给客户使用，要么是全整个证券市场公开统一发布。 所以说呢，一个呢是投顾，一个是分析师，这是咨询人员，但是对咨询人员有要求。 a 选项，具有中国的国籍，没问题， 具有完全的民事行为能力，没问题。所谓完全的民事行为能力，也就说出了事能够完全扛事， 脑袋没有问题，不是小孩，不是啊，限制民事行为能力不是无民事行为能力，而是有完全的民事行为能力，出了事完全能够付得起这个责任，能够承担这个责任。 c 选项，具有专科以上的学历，不对，应该是本科。 c 选项是错的。 d 选项，未受过刑事处罚或者与证券业务有关的严重的行政处罚，没有犯过事，没有被证监会有过严重的行政的处罚。正确。 这道题我们应该选择 c 选项要求的学历呢是本科本科及以上。这道题错误的是 c 咨询业务 两方向，一个是头箍，一个是分尸。中国国籍，完全民事行为能力，没有犯过事，本科以上学历。这道题 c 选项是错的，选 c。 备考证券从业零基础一日过点关注加粉丝群，免费领取我们天一的考试的题目，因为我们天一是做图书起家，所以我们有一些题目呢，非常不错，在我们的考试题目里面，大家可以进到粉丝群里面去领取。

根据期货和衍生品法，在中国境内去开展期货交易和衍生品交易的活动，应当是遵守法律法规和国家的有关的规定。同时遵循什么样的原则？禁止骗、操纵内幕的行为。 那么这道题呢，我们知道证券法呢，有三公原则，公平、公正、公开。那么期货和衍生品法呢，也要同时遵循的三公原则。这道题呢，我们选 c 选项啊，选 c 啊，同时遵循三公原则，内幕操纵和禁止欺诈。因为这种操纵市场内幕交易呢，和股票都差不多，和证券差不多，证券市场是符合三公，那么对应的期货也要符合三公原则。这道题我们选 c 选项，选 c， 题干很长， 那么选项呢？是啊，都没有问题，但是符合提议的是 c 啊，因为期货衍生品呢，其实也是 大类型的证券，也同时要符合三公原则啊，公开是信息公开，公平主体公平公正是对事公正。这道题我们选 c。 c 选项， 备考证券基金，银行期货零基础一次过。大家可以点一下小松老师这个号啊，加到粉丝群里面，免费领取我们天一的考试的题目，也可以和小松老师本人来互动。这道题我们选 c 选项啊，选 c。

证券公司应当制定合规管理基本制度，合规就是证券公司要符合法律法规， 那么经过谁的审议通过后来实施。咱们知道证券公司呢，他也是公司，既然是公司，最高的就是股东会，老板出了钱， 老板就是股东，股东会就是老板会，老板不干活，权力下沉。有了董事会， 董事会呢，是负责日常决策，很多事情呢，和他有很大的关系，他承担最终责任，他权力继续的下沉，有了高管层，高管来去干活，然后呢，为了防止董和高贪污老板的钱，于是设立监视会， 去监督懂和高，这就是公司的治理的架构。三会，股东会、董事会，监事会，一层经理层，高管层。 那么现在说的是一个合规的基本的制度，是由谁来审议后通过，是由他，是由董事会选 c 选项，因为董事会在一家公司里面非常的关键，他承担各种事情的最终责任， 他是日常的决策机构，老板基本上不干活的。所以这道题呢，我们应该选择 c 选项，别管是合规，风险管理还是内控。其实呢，相关的制度都是由董事会来审议之后实施， 这道题呢，选择 c 选项，并且董事会呢还要承担的是最终的责任， 这道题我们选 c 选项。那么备考证券啊，基金，银行，期货啊这几门考试呢，哎，我们都有相关的一些题目啊，大家可以关注个号啊，去进到我们粉丝群里面去领取对应的我们天一的考试题库，可以自己去做一下，测试一下。

证券公司派内部单位工作人员戒掉至贫困山区参与扶贫项目，参与扶贫攻坚。这体现了证券公司的什么样的一个情况？ 证券公司里面的人去扶贫，尽到的是一种社会的责任。 这道题呢，我们应该选择 a 选项啊，选 a， 遵守法律法规不对，接受监督不对，遵守公德不对，而是承担起了一些社会的责任，因为这个社会还有弱势群体，有弱势群体，我们 企业，我们这样公司能力，有能力，我们就帮扶这些弱势的群体，这是社会的责任。这道题呢，我们选 a 选项啊，选 a， 我们的考试呢，不是每一道题都很难，有些题目呢，你可以通过这个题干来去选出来。另外我们的考试呢，是机考，所谓机考呢，就是 一过去考试啊，就是一台电脑，然后呢，在电脑上去点 a、 b、 c、 d 啊，我们有单选、多选、判断和综合，综合题呢，就是计算题啊，然后呢，单选呢，是四道 多项选择题。四十道啊，然后呢，我们判断题呢，是三十道啊，然后呢，最后综合题呢，是十道题啊，是机考的形式啊，不是每一道题都很难啊，但是呢， 如果是裸考啊，是非常不容易过的。好。这道题呢，我们选择 a 选项。

下列关于股票的分割和合并说法，错误的是，这道题目考察的是股票分割合并它的概念以及它所带来的影响。我们先来看它们的概念， 那我们先来看 c 项，那什么是股票的分割呢？股票的分割，它又被称为是猜股或者猜信。 所谓的分割，就是把异股股票均等的拆成若干股，比如说原先是异股，现在我们把这异股呢，把它均等的拆分为三股，那这种行为就被称为是股票的分割。它 c 项描述的是股票分割的概念，这种说法是正确的， 但这道题目上我们选的是说法错误的，做题的时候一定要认真。那与分割相对应的，那对应的就是股票的合并。 股票的合并是将若干股股票把它合并为异股，比如说原先是一、二、三、三股，现在我们把这三股呢，把它合并为异股，这种行为对应的就是股票的合并。其实股票的合并和股的分割呢，他们两个正好是一个相反的过程。 a 项便是股票合并它的概念， 那什么时候那会进行股票的合并呢？往往什么呢？往往是我们这股票的价格偏低了，股票价格比较低，这个时候我们才会把几股把它合并成一股，就是股票合并，它是常见于低价股。 另外，关于分割合并，经常会考察什么呢？考察这种行为它所带来的影响。 有效的分割或者合并，那他只是影响着股东手中持有的股的数量，但是每位股东他这个持股比例是保持不变的，什么意思呢？假如说原先是异股，我们把这异股呢，把它均等的拆分成三股了， 原先一股拆分成三股，这时候每个股东他的持股数量都会变成原先的三倍，但大家的持股数量都变成三倍了，那对应的每个股东的持股比例，他其实是保持不变的。 而 b 项说，股票合并和分拆会影响每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比例，他不会影响。不管是分割还是合并，股东的持股比例都是保持不变的。那这道题目呢？说法错误的就是 b 项， 他这道题目会涉及到一个重要的知识点，也就是分割和合并他们所带来的影响，而他们会引起哪些量变化，哪些量是不发生变化的？ 分割或者合并呢？那么他们只是引起一个量发生变化，哪个量呢？是股东持有的股票数量会发生变化。比如说分割的时候， 假如说把一股分割成三股了，这时候每位股东的持股数量呢？都变成原先的三倍了，就是分割他会导致股东持股数量的增加。相反，如果是合并的话，原先三股把它合并成一股了，这个时候所有股东的持股数量都变成原先的三分之一了。 所以说合并他会减少股东手中持有的股的数量，他只是影响股东的持股数量。另外有两个量他是不发生变化的，哪两个量不发生变化呢？一个是公司的实收资本，他是不发生变化的。 同样，我们还是以分割为例，比如说原先是 e 股，现在把这 e 股呢，均等的拆分成三股了， 原先的一股均等的拆分为三股之后，那么每一股所对应的时收资本呢，变成原先的三分之一了。另外呢，把一股拆分成三股，那股东 持有的这种股票数量，那总的这种股票数量，那变为原先的三倍了。三分之一乘以三相乘还是一，意味着其实公司的实收资本是保持不变的。另外还有一个也是不发生变化的，是什么呢？是股东的持股比例，比如说一股拆分成三股了，大家所有股东的 持股数量都变成原先的三倍了，每位股东的持股的占比还是保持不变的。 备考证卷基金银行期货零基础一次过点关注加粉丝群，免费领取考试提货！