xd红利etf什么意思

有人问我，除了标普和纳指，你还买了些什么？今天就来给大家分享一下我很看好的两个指数，也没有限额溢价这些破事，他们就是中正红利和红利低波。如果你追求百分之三十、百分之五十的年化收益的朋友可以划走了，这两个收益不高，达不到你的预期。 我们先看中正红利指数，中正红利指数是取一百只现金股息率高，高分红较为稳定的上市公司证券作为指数样本。 呃，第一支 e t f 是 招商中证红利，在一九年成立，红利低波指数是选举五十只股息率高且波动率低的同时，还要满足股息正增长连续分红的上市公司证券作为指数样本。第一支 e t f 是 华泰百瑞的，在一八年成立， 这两个都是年度调仓，核心就是高抛低吸。对比一下这两个指数，我们先看收益，中正红利的近五年绝对收益是百分之五十四点八，红利低波是百分之七十六点二一，再看一下他们最大回撤表现，近五年中正红利是十七点六， 而红利低波是十三点七七，表现要更好一些。既然是红利，我们还要看他们两个的股息率，中正红利是五点零六，红利低波是四点九五，这两个是差不多的。 说完优点，来我们说说缺点。中正红利的缺点是行业集中度高，集中在银行、煤炭、电力等重资产行业，权重很大，容易受政策和周期的影响。而红利低波的缺点也是比较集中，目前持仓的银行占比接近百分之五十， 也正是因为近期银行板块上涨比较好，所以红利低波的近期表现也不错，还有个缺点就是很多人嫌它上涨慢，我是挺满足的哈。近五年的全收益在百分之十到百分之十三，在牛市中是大概率要跑出大盘的， 不过咱们大 a 是 熊长牛短，一两年跑出我是能接受的。还需要提醒大家的是，高分红公司不代表股价稳定。 最后，我认为红利和红利低波作为核心编制规则，高抛吸低吸的代表，是个很不错的指数，适合价值投资，值得我们去长期关注它。以上是我的理财经验分享，不构成任何投资建议，谢谢大家。

红利低波你怎么看？我买了好多，但发现他最近涨的好像没有大盘那么猛，要不要卖了呢？前几天有一位朋友这么问我，我一听就来了兴趣，问他，那你当初为啥买呢？他说，名字听着靠谱啊，又红利又低波的感觉就像穿了防弹衣似的，安全。 当时我就光听名字就买进去，这不太妥吧？而且这指数呢，跟咱们平时说半导体新能源可还不太一样。红利和低波不是某个行业，你可以理解成一种气质，或者说是指数的人设。 就像咱们说，哎，某个人又低调又靠谱。那你得看他言行举止是不是真的稳重，而不能光听他的自我介绍就相信了，对吧？那红利低波到底是个啥？能不能买？为啥有时候跑得赢大盘，有时候又像在散步呢？ 别急，今天咱们就用大白话一次性帮大家八个明白，欢迎进入今天的阿浪讲纸数字。红利第一波，超深度解信，老规矩，定投收益，先走一波。 红利第一波，顾名思义，既要分红多，又要波动小说白了，有点像大爷大妈给孩子介绍对象，既要能挣钱，又希望情绪稳定。咱先看第一步，每天的红包发的勤不勤。 入选股票呢，得连续三年分红，而且还有个超有意思的反向筛选，分红太多呢，也不行，分红支付率排在百分之前五的会被剔除出去。可能呢，也是怕你掏空式的分红也逆出散财童子之后直接躺平吧。 接着呢，从剩下的股票里选分红，排名前七十五名的进入候选区。这一轮刷掉的，要么呢是一毛不拔的铁公鸡，要么呢是过度炫富的土豪哥。 第二步，看脾气稳不稳，把这七十五位的波动率从低到高排选出里面最淡定的五十个，最终构成了红利低波指数。 那谁能在指数里排 c 位，谁的话语权更大呢？一般来说，谁的市值大，谁就占 c 位。哎，但红利低波人家偏不，他看的呀，是分红力度， 哪怕你公司规模小，只要分红够大方，股息率高，照样能给你高权重。这波操作啊，就像是班里谁带的零食多啊，谁就能当班长一样。那问题来了，这个红利低波班的成绩究竟咋样呢？ 咱直接上数据。从红利低波发布以来，和大盘沪深三百相比，有两个很明显的特征，一、波动是真的小。沪深三百呢，偶尔还会上蹿下跳，沪深低波呢，却像个老黄牛，稳稳当当的往前走。 二、长期收益确实更优，尤其是二一年年初到二四年这三年，沪深三百深度回调，累计跌幅百分之四十五。而红利低波呢，不仅没跌，反而还涨了百分之二十， 这没有对比就没有伤害啊，一减一增，差值呢，直接干到百分之六十五。大家想想，二一年二二年那些满仓的朋友，大多呢也是亏多赚少，红利低波却能逆势飘红，那问题就来了，大家都在跌，就你涨， 凭啥你这么显摆呢？看一眼当时的前十大成份股，大家就知道答案了，核心呢，就两类，能源和交通。为啥这两类能涨？单看国内经济，你是找不到答案的，但把视野拉到全球就好理解了， 因为那几年美国正处在通胀周期，经济啊，像烤火一样，而能源大众商品正是炭火供应商，价格呢，哎，就有点力不从心了， 富商三百涨了百分之五十一，他才涨百分之二十七，这时候啊，红利低波的队伍主要是长这样的银行成了主力军，那银行好不好呢？其实啊，是不错的， 市场的定海神针，稳重靠谱，但盘子呢，太大了，你指望他在牛市里当领涨龙头，那就有点为难人家了。而这轮行情涨得好的，恰恰是通信电子这些追风少年。红利低波中餐的银行股，节奏自然呢，就慢了一些了。这也是咱们视频开头时啊，朋友问题的答案。 而且这个指数一年才调一次仓，大家知道的市场风格呢，有时候是按天算的，这个倒好啊，一年才换一次，妥妥的反应迟钝新人。那咱话都说到这个份上了，那是不是指数就不太好呢？也不是 更合理的，还是大家一开始投资的时候，你到底想要的是什么？如果你想要的是暴涨抓热点，当牛市冲锋队，那红利低波确实不适合，但如果你想要的是跌的时候少亏点，涨的时候呢？跟着喝汤放着不用，天天盯盘， 那他很可能正是你的菜。从一三年至今，他的年化收益啊，达到百分之七点七，听着平平无奇，但是却还没算上每年分红再投资的收益，如果加上分红再投资，年化收益直接蹦到了百分之十二点六。 百分之十二点六啊，挺不错的了，对吧？而且啊，这百分之十二点六不是坐过山车来的，是走楼梯一步一步的涨上去的， 吃鸡体验呢？大概啊，就像坐在老司机的副驾，不会疯狂飙车，但是呢，也很少急刹。 实际上，从指数发布以来就一八年，这一年是亏的。不过呢，咱也得说句实话，很多人吹捧红利低波啊，二零一八年以来全收益口径持续上涨，却故意不提一八年亏百分之十六，最大回撤百分之三十的现实。这其实啊，是选择性忽悠啊，不啊，是选择性忽略。 所以红利低波虽然波动较小，但他绝不是无风险资产，还是有回调的可能，而且这个回调可能还不小， 再温顺的小猫也会挠人，别把它当成保本神器了。而且别忘了，由于 a 股明显的周期性，红利低波实际上还是会受到周期的影响，所以关注大盘的高低估依然很重要。这一部分内容啊，咱们在之前的系列视频啊，也说过很多次了， 没空看视频的小伙伴们，评论区直接打个一和，我们要一下周期高低估的判断资料哈。最后再来看看这两组成分股的变化， 不能说差别很大吧，也可以说是完全不同了。一个魔幻现实就是，如果我们不和大家说他们其实都是红利低波，你压根就想象不到这其实是同一个东西。而这恰恰是指数投资的优势所在， 表面上你是不变的，你拿的自始至终都是这只基金，但你的不变恰恰应对了市场的万变， 因为指数会根据规则不断的更新，以适应市场的变化，而投资的复利效应就在这个坚持的过程当中显现出来，我想这就是指数投资的魅力吧。

还在纠结自由现金流 etf 你 是不是也刷到全网都在吹？他火到没朋友，但心里直犯嘀咕，这到底是真能躺赚的神器，还是割新韭菜的陷阱？手里握着红利 etf 的 朋友更慌了， 到底该留老伙计还是追星风口？更让人费解的是，同样买自由现金流 etf， 为啥有人赚的盆满钵满，有人却刚上车就被套？今天这条视频别划走， 我把核心逻辑扒的明明白白，用大白话讲透所有关键知识点，看完你直接拿捏取舍，再也不踩坑，先搞懂最基础的概念，自由现金流到底是啥？ 其实就是企业的税后零花钱。举个例子，你月入一万，扣掉房贷三千，生活费两千，孩子学费两千，剩下的三千能随便花，这就是你的自由现金流。企业也一样，一年赚十亿，扣掉买设备的三亿，补库存的两亿， 剩下的五亿，想分红、想还贷、想破产，企业自行决定，这五亿就是企业的自由现金流。为啥说这指标比净利润靠谱？ 因为净利润能靠会计报表化妆。但自由现金流是真金白银的，流入流出必须和银行对账单匹配，根本造不了假。巴菲特都直言， 自由现金流是衡量企业赚钱能力的最佳指标，他买可口可乐、苹果，就是看中他们具备持续赚大笔零花钱的能力。自由现金流堪称价值投资王冠上的明珠，本质原因有三个， 第一，能看穿企业盈利的真面目，不让你被虚高利润忽悠。第二，他是给企业估值的核心依据，企业值多少钱，本质就是未来所有自由现金流的总和。第三，现金流充沛的公司，就像实现财务自由的人， 抗风险能力强，还有强大的竞争壁垒，这才是真正的护城河。接下来解决灵魂拷问，自由现金流 e t f 和红利 e t f 到底选哪个？用两类打工人对比，让你瞬间明白。第一个是选股逻辑，自由现金流 e t f 选的是潜力股，打工人 家底厚，能持续赚大钱。红利 etf 选的是稳定岗，打工人每月分红多，不折腾。第二个是底层逻辑，自由现金流赌的是未来升职加薪，赚企业未来赚更多钱的钱。红利 etf 求的是当下安稳，赚每月准时发的奖金。 第三个是行业分布，红利 etf 重仓银行、交通运输这些传统行业，分红稳，但成长性弱。自由现金流 etf 直接剔除金融、地产这些高杠杆现金流波动太大的行业， 不仅有能源、家电，还覆盖汽车、电器设备这些成长板块，新老搭配更均衡。第四个是历史表现，二零一九到二零二四年，自由现金流策略连续六年上涨， 近十年累计涨幅比红利低波高百分之一百二十一，最大回撤只多百分之五，进攻防守都在线。 还有个关键区别，有些新能源科技龙头，现金流超足，但不爱分红，股息率低，进不了红利指数，却能被自由现金流 etf 纳入。而银行、地产这类高分红股， 在自由现金流指数里基本见不着。这就是为啥两者持仓完全不一样。重点来了，自由现金流 etf 也有差别。黑股目前有三大主流指数，咱们用挑餐厅的逻辑理解。第一类， 国政自由现金流指数，小区门口的家常菜馆，全市场筛一百只股，要求连续三年现金流为正，剔除账面有钱实际没现金的假公司，大中小盘都覆盖，行业分布广，石油、石化、汽车、家电各占百分之十四左右， 单指股票权重不超过百分之十，不会被龙头带偏稳的一批，适合大多数人。第二类，中证全指自由现金流指数， 历经风雨的百年老店，选股标准更严，要求连续五年现金流为证，都是熬过经济周期的现金牛， 偏向中大盘，企业周期和防御性行业占比超百分之五十五，波动比国政还小，长期抗跌，适合保守型投资者。 第三类，富时中国 a 股自由现金流聚焦指数，高端私房菜只挑五十只，千亿龙头，一千亿以上市值占百分之七十，央国企占百分之六十四。行业集中在能源超百分之四十，行情好时涨得猛，但能源价格跌的时候波动也大， 还加入了成长性因子，适合能承受风险，看好龙头的投资者。最后划重点，截至二零二五年十一月，市场上有二十九只自由现金流 e、 t、 f， 加上场外连接基金超九十只，但选对指数比追热门产品重要十倍，保守求稳就选中证，全指 均衡配置选国政，激进追高选富十。至于红利 etf 的 选择，想赚长期成长就选自由现金流，想拿稳定分红选红利也可以，两者搭配持有，分散风险。 看完是不是彻底清醒了？你更看好哪类 etf？ 评论区聊聊你的持仓，关注我，用常识战胜焦虑，用技巧守住财富！

哈喽，大家好！很多刚接触 etf 的 新手朋友，对有色 etf、 新能源 etf 都能够知晓一二，毕竟名字里面就标注了行业的属性，一眼就能够看透大致的投资方向。但一提到红利 etf， 大家都会犯迷糊，这到底是一个什么品种？ 买它是不是只需要躺着分红就行了？今天咱们就来专门拆解一下红利 etf， 用通俗的话给大家讲透核心逻辑。红利 etf 的 本质就是基金经理把 a 股中分红记录稳定、 分红比例较高的优质龙头企业，尤其是银行、消费公公司也这些现金流充裕的行业个股，全部打包整合在一起。你买一份红利 etf， 就 相当于一件持有了一篮子爱分红、基本面稳的核心资产，不用自己逐个筛选个股，研究财报，省心又高效。 买红利 etf 赚钱的逻辑很清晰，既能够享受成份股每年发放的现金红利，也能捕捉股价上涨带来的交易差价收益。 而他最突出的核心优势就是稳定分红，特别适合追求稳健收益，不想承担过高风险的投资者。不过有几个核心知识点，新手朋友们一定要彻底搞懂，避免误解踩坑。第一点要明确，分红不是白捡钱，本质就是左手倒右手的资产重分配。 很多人看到账户里分红就满心欢喜，觉得是额外的收益，其实不然，这里会触发一个关键操作除权。给大家举一个通俗的例子，你手里持有一股十块钱的股票，总资产就是十块。公司每一股发放五块钱现金红利后，股价会同步下掉五块， 你手里就变成了五块钱的股票和五块钱的现金分红，总资产依旧是十元，并没有凭空多赚钱。第二点，波动更低的红利 e t f 的 核心优势之一。比起新能源有涉这类高景气但波动剧烈的 e t f， 红利 etf 的 走势主要是要温和得多，核心原因就是它的成分股大多数是来自于成熟的行业，这些行业的商业模式成熟，需求稳定，企业的业绩波动小，自然就不会出现极端暴涨的情况，很适合风险承受能力不高的朋友。 第三点，投资红利 etf 建议长期持有，它的分红大多数按照年度或者季度的规律发放，短期持有不仅很难拿到完整的交易手续费， 反而侵蚀了原本的利润，只有长期持有才能更好地享受稳定分红。总结一下，红利 etf 是 一款性价比很高的稳健型的投资工具，核心靠长期的分红和业绩增长实现收益，非常适合追求资产稳健增值， 害怕高波动的投资者。好了，今天的分享就到这里了，咱们下期再见。

今天分享一个红利指数年化突破百分之二十的实用技巧，量化机构都在偷偷用，操作简单还抗跌，建议先收藏，慢慢跟着学。先上结论，用周线级别的十四日 rsi 超买超卖信号做高抛低吸，就能把红利指数的收益拉满。 二零一九年至今，按这个策略完成了八次精准交易，单次收益最低百分之十八点二，最高百分之三十一点五，最新年化直接冲到百分之二十四点六， 比单纯持有高了一倍还多。二零二五年，红利指数分化特别明显， a 股中正红利只涨百分之二，但港股恒生红利低波动涨超百分之二十，沪港深红利低波也涨了百分之十二。而咱们这个策略，不管是哪类红利标的，都能精准踩中买卖点， 去年就靠它抓住了港股红利的百分之二十八涨幅。行情具体怎么操作，三步就能上手。一、打开看盘软件，输入红利类指数代码，比如沪港深红利低波五幺七三八零，港股红利五幺三五三零，切换到周线周期。二，调出 rsi 指标，把参数设为十四天， 这是经过多年实测，最适配红利指数的参数。三、记住两个关键域值， rsi 跌到四十附近是超卖区，调整接近尾声，果断入场。 r s i 涨到七十左右是超买区，市场情绪过热，赶紧止盈。这个方法适配绝大多数红利类指数基金，尤其是现在股息率普遍在百分之四至百分之六的标地， 分红托底和高抛低吸双重收益更稳。给大家看最新实测，二零二五年九月底，周线 r s i 跌到四十左右，正好触发买入信号，之后沪港升红利低波，一路涨了百分之十五。 到十二月中旬 rsi 冲到六十九点三，提示超买卖出，成功躲过了年底的小幅回调。有人问没到超卖区能不能买，可以，但盈利空间和成功率会打折扣。对比数据说话，二零一九至二零二五年买入持有红利指数的年化是百分之十三点八， 而用 rsi 策略的年化是百分之二十四点六，还能把最大回撤控制在百分之八以内，比大盘波动小太多。最后再划重点操作步骤，输代码切周线调十四日 rsi 四十买七十卖。 现在红利类资产股息率远超国债利率，政策还在优化分红生态，正是用这个策略的好时机。觉得内容有用的朋友点赞支持一下。这里是黑马聊投资，每天分享实战干货，关注我！

红利 etf 分 红不等于银行历史，大家听说红利 etf 每年大约能拿百分之四到百分之五分红，就觉得跟存银行一样稳赚固定收益， 大错特错！今天一分钟给你讲明白。首先，这个百分之四到百分之五是股息率参考值，不是保底数。 银行存款是你存一万元，利率百分之二就拿两百元利死。但红利 etf 不 一样，分红的钱本就是你持仓股票的赚的， 分红当天基金净值会同步下跌。说白了，分红不是白送钱，是把你账户里的钱从净值变为现金。 举个例子，你买一万元红利 etf， 净值一元有一万份，每份分红零点零五元，分红后你拿五百元现金，净值将跌到零点九五， 持仓市值是九千五百元，加起来还是一万元，一分没多。真正赚钱靠啥？ 一是分红再投资，把五百元再买成 etf， 份额变多， 后续净值涨了，赚得更多。二是净值上涨时，仓 etf 市值涨了，基金跟着涨，这才是真收。 当然，净值跌了，我们也要承担这个跌。最后划重点，红利 etf 不是 存款收益，是分红负利加净值，涨跌别再分不清哦！