什么是赃款

姐妹们，我收到脏款了，我差一点进去，二舍真的是一个非常高危的职业，我们的同行群里面天天都会有人曝光某个同行收到了货款，但是不发货消失了的，然后也经常会听到说哪个同行又被骗了，收到假货了，甚至银行卡被冻了，甚至还有进去了的， 做二手真的是很难，这一次轮到我了，我差一点就进去蹲着。在上条视频当中，我不是吐槽有一个客户在我这里咨询黄金，然后三番五次都没有转账的这个情况吗？后面人家真的买了，在我这里买了啊，两百五十克黄金，但是他竟然是赃款，害得我的银行卡被冻，然后警方还通报我说是诈骗犯， 然后那个骗子是在广州，我上周还专门跑了一趟广州的派出所去澄清我自己的清白，那这个事情是怎么样子的呢？我可以跟大家分享一下。就是这个骗子呢？他是嗯，我，我觉得哈，他应该是属于那种，嗯，呃，就是那种呃 电诈他，他，他骗了当事人的钱，然后直接让那个当事人把钱转到我这里，然后在我这里来买黄金，那么我相当于就是受害人直接把钱转到了我的账户上。那这个事情爆发之后，受害人去报了警之后，我是不是就是第一责任？因为骗子是因为这个受害人是把钱转到了我的银行卡上，那，那相当于就是我和骗子是同一伙的，对不对？ 那所以说就是我这边警方就通报我，呃，就是说我是骗了这个受害人的钱，那其实我不是呀，我是，我也是被骗子骗了呀，骗子是在我这里买黄金，我以为他是在我这里买黄金，是真实的客户，结果他是骗人家的钱直接转到我的账户上来，对，我把黄金也发给骗子了，所以说就是这个这个骗子他是骗成功了的，把别人的钱骗到我这里，然后我把黄金发给了骗子， 那这个黄金肯定是追不回来了，对不对？那要追回来也看警方后续的这个，嗯，实质性的进展。那我为了这个事情，我还专门跑了一套广州，把所有的事情的来龙去脉和这个骗子的这个，呃，嗯，就是就是整个，嗯，整个前因后果，以及他，包括我给他寄黄金的地址啊什么的，全部都给警方进行了一个信息的汇总， 这是真的很无语，你知道吗？到现在我的银行卡都还被冻着，你知道我们做生意的银行卡被冻着这个事情有多么的严重吗？ 好了，现在我澄清我不是骗子了，但是也真的是非常影响我的这个生意，这个到年底了，这个，这个，这个骗子真的是会层出不穷的出现，也会有各种形式的这个 骗的这个方式。那总之这一点呢，就是我这个事情我可以跟姐妹们提醒的是，不要向不是本人的银行卡转账，也不要接受不是本人给你转账的这个账，这个是有风险的，真的有风险，大家要谨记啊，小心一点，年底了。

朋友们，你们有没有遇到这种情况，我们的银行卡被冻结了，一打听叔叔就说要退赔了才能去解卡，这时候我们很多朋友就蒙了，那我也是受害者，你凭什么要我退钱呢？ 那我们今天就来讲一讲，为什么异地的叔叔一定要我们退赔了，才会给我们去解开小卡片。首先啊，我们要知道，冻结我们的小卡片的是叔叔那边是接到了受害人的报案，对方的钱被骗了， 这个笔钱呢，最终是流进了我们的账户，所以我们的小卡片才被冻结。那么叔叔的首要任务肯定是偏帮受害者追回损失，所以啊，他们的态度一般往往会比较的强硬， 必须退，没得商量。而且叔叔那边还会说，现在反诈宣传这么多，你怎么能把自己的银行卡给别人用呢？这件事本身就是什么 违法犯罪的事情，但是啊，我们心里也要清楚，我们也是不知情的，也是被忽悠被骗的那一方，如果我们能够提供的证据是能够证明自己是没有参与的， 但是就算我们也是受害者，一般冻结地的叔叔还会坚持要求你退赔，这个是他们的职责所在，也是帮自己的案件的受害者挽回损失。 那这种情况下，我们可能就要问了，那我的损失应该怎么办？对啊，叔叔通常会建议你，那你回到你们当地报案，这说白了就是有一点拆东墙补西墙啊，这种感觉你懂的。 那具体要不要退？退多少？其实呢，我们也分情况，一般来说，如果我们是网赌，刷流水刷单，收到赃款的， 基本上都是全额退，但是呢，如果我们是正常做生意，哎，外贸收款完全不知情的情况下，莫名其妙的收了张款那种是属于善意取得，基本上是可以协商少退甚至于不退的。总之啊，想结卡 退赔这一点是绕不开的一个关卡，那我们就需要提前了解规则，准备好相关的材料，这样沟通起来我们才有底气。

职务犯罪案件到底哪些算赃款？是怎么追缴的？职务犯罪的赃款追缴现在是非常的严格了，甚至是多部门联合追赃， 但很多人其实不是很了解，到底哪些钱才算赃款？追赃能追到什么范围，整个流程是什么样的？律师又能提供哪些协助呢？今天就跟大家讲讲这些核心的问题。 首先是要搞清楚哪些钱才算是脏款？不是所有和职务相关的财物都算是脏款，核心要看这个钱是不是和犯罪行为直接挂钩。 最典型的脏款就是通过职务犯罪直接拿到的违法所得，比如说社会时收的现金、房产、车子、购物卡，贪污时侵吞的公款、套取的项目资金。 但是随着犯罪手段越来越隐蔽，现在很多看不见摸不着的好处也算是脏款，也就是法律上说的财产性利益。像是免掉的债务，送的高端会员、干股分红，还有低价买房赚的差价，别人代付的旅游费，这些能折算成钱的利益都算是脏款。 另外，脏款钱生钱的收益，也就是法律上常说的资息，也是脏款的一部分，包括存款利息、投资分红、买房后涨的差价，哪怕是买股票、基金赚的钱，只要本金是贪污受贿的脏款，这些钱都会一并被追缴。 还有几种特殊的情况，让亲友代持的股权、房产，哪怕没登记自己的名字，只要能证明是自己实际控制的，就算脏款。 比特币这些虚拟的财产，只要有市场价值就能算脏款。还有打着借钱投资的幌子的受贿，比如长期免息，用别人的钱不担风险，还拿高分红，超出正常范围的部分，也会被认定为脏款。 既然这些都能算脏款的范畴，那追赃退脏的范围就很明确了，不是只退本金，而是包括所有和脏款相关的非法收益。不管是看得见摸得着的现金、房产、车辆、黄金、古董、奢侈品，还是看不见但能折算成价值的财产性利益。 不论形式怎么变，是自己的还是别人代持的，只要源头是脏款，和家庭合法财产混同的情况呢？会按比例追缴。 现实中，很多人会把脏款和自己的合法收入混在一起用。比如受惠的钱存进家庭共同的账户里，用这笔混合资金买了房子、车子。这种情况下， 不会把整个财产都追缴，而是按比例原则来算。比如买一套一百万的房子，其中三十万元是脏款，那就要处置这套房子的百分之三十的份额，或者是从其他合法财产中划出三十万元的价值来追缴。 如果是把赃款挥霍光了呢？那司法机关会依法处置名下的其他合法财产来抵偿。要是把赃款捐赠给了单位或者是个人的，只要受赠方知道这笔钱是赃款，就必须返还。 就算是受赠方不知情，也会从其他财产中追缴对应的数额。接着说追赃的流程，它及时不是一步到位的，是贯穿整个司法过程的闭环操作。 在监查调查阶段，监查机关会从源头控制赃款，一旦立案，就会迅速地查封、扣押、冻结涉案的账户、房产这些财物，防止转移、挥霍。 同时，通过讯问、调取流水等方式初步认定赃款，还会督促被调查人主动地退赃，积极退赃的话，后续能作为从轻处理的情节。案件移送到检查机关以后，会对涉案财物的材料全面的审查，证据不足的会出现错漏。 到了审判阶段，法院会结合双方的举证制证，最终明确赃款的范围和数额，在判决书中写明追缴事项，为执行提供法律依据。 同时还会依法的处理案外人的权属意义，保护善意第三人的合法权益。判决生效以后呢，法院执行部门会负责落地追缴已经查封的赃款，直接上缴国库房产、车辆这些实物财产，通过司法拍卖进行变卖。对于还没有查到的隐匿赃款， 会通过网络空查、发协助函的方式追查。对于逃匿死亡的犯罪嫌疑人，会启动违法所得没收的特别程序，实现应追竞追。 如果赃款转移到境外了，会通过国际合约或者是双边合作协定开展国际协助，申请境外的司法机关冻结财产，再通过引渡、财产返还等方式追回。 面对脏款脏物的追缴，作为主要办理职务犯罪案件的律师，我会先帮当事人梳理银行流水、房产合同这些关键的材料，把工资收入、婚前财产、继承财产这些合法的财产和涉案的脏款彻底的分清，再针对脏款和合法财产混在一起的情况， 搜集资金来源的证明，依据比例原则，争取只追缴赃款对应的份额，避免合法的财产被错封错扣。然后核对赃款和资息的认定合不合理。申请专业机构对虚拟货币代持资产这些新型的赃款做价值评估，确保追缴范围不超出法律的规定。 协助当事人规范退赃，明确退赃的范围、方式和最佳时机，避免出现超额退赃的情况。同时协助跟司法机关的沟通，把退赃行为和认罪认罚从宽制度结合起来，最大程度的降低量刑影响。 如果确实没有能力退赃，我会协助申请减免退赃。提供家庭经济状况的说明、生活必须的财产清单，防止过度的执行影响家人的基本生活。 总的来说，职务犯罪赃款的追缴认定范围广，流程严，追的彻底，千万不能抱有侥幸的心理，一旦涉及相关问题，一定要及时找专业的律师介入，既依法的配合追缴，也守住自己和家人的合法权益，这才是最稳妥的做法。

拒绝废话，为什么脏款不能直接花，非要洗钱才可以？答案很简单，收入与消费严重不符。一个收入普通的人，突然大手笔购买豪车、豪宅、奢侈品，资金来源明显异常，不仅会引起身边人怀疑，更会被税务、公安等部门通过大数据重点监控，一查便会暴露 犯罪分子都是用什么方式来洗脏款。犯罪分子常利用饭店、金店等将脏款混入正常营收，大额脏款则通过艺术品交易、虚假投资等隐蔽方式洗白，让资金流向难以追溯。洗钱一词正是源于早年黑帮借助洗衣店生意洗白。黑钱 洗钱是严重的违法犯罪行为，如今洗钱手段不断翻新，普通人也需警惕网上的低价充话费、高息转账返利等天上掉馅饼的套路，很可能是犯罪分子利用普通人贪便宜的心理设置的洗钱陷阱，一旦参与，可能无意间成为洗钱链条的一环，面临法律风险。

最近杨律师在办案的时候啊，发现不管是当事人自己涉案，还是身边的人，碰到刑事案件，一听到退赃退赔就犯迷糊，不知道该怎么做才对自己最有利，退错了不仅白花钱，还可能影响判刑。今天呢，杨律师就用一条视频说清楚。首先，咱们要先搞明白 啥是退赃退赔。简单的说，退赃就是把你犯罪赚的钱，拿的东西退回去，比如说诈骗来的钱，偷来的东西。那么退赔呢？就是脏款花光了 啊，这个脏物弄坏了，你得把钱补上。这俩都是争取从轻判刑的好办法，但绝对不能瞎退，这里面门道多着呢。先说一个真实案例，有一个当事人涉嫌诈骗，骗了别人五万块，他家人呢，急着让他从轻处理，没跟律师沟通，就私下找被害人，一次性把这五万都退了，还多赔了两万块钱。 结果在签和解协议的时候，因为没拿到正式的谅解书，只给了一个轻微的存款，相当于这多的两万块钱全打了水漂， 太亏了。所以，第一个重点来了，退脏退赔最好呢，先谈谅解再退钱，这个是最核心的原则。 退钱的目的不是单纯的把钱还回去，而是为了让被害人原谅你拿到刑事谅解书。有了这份谅解书，法院在量刑的时候才能给你大幅度从轻处罚，那比如本来要判三年，那可能一年多就出来了，甚至能够缓刑不用做。那具体该怎么操作呢？记住这几步。 第一呢，先找律师梳理案情，明确你要退的金额到底是多少，不用多退，但也别少退。第二步呢，让律师牵头跟被害人沟通，谈清楚退脏退赔的金额、时间， 以及被害人需要出具刑事谅解书，把这些内容都写进和解协议里，双方签字确认。第三步，按照协议约定的时间和方式退钱， 最好用银行卡转账，备注退赃款或者说退赔款，保留好转账记录。第四步呢，拿到刑事谅解书后，一定要交给办案机关，让他们放进案卷里，这样才能起作用。另外呢，退赃退赔的时间也很关键，确实越早退越好，但前提是找对方法 最好呢，在公安侦查阶段或者检察院审查起诉阶段，就把退赃和谅解书搞定。那这个时候呢，办案机关对你的认罪悔罪态度印象更好， 存款的幅度也更大。如果等到法庭开庭了再退，效果可能会有点差，可能只能最终获得一个轻微的存款。但是呢，也要看具体情况。遇到以下两种情况，那就轻易千万别退。第一，你压根没有犯罪，或者说是被冤枉牵连的，那这时候退钱等于自动认罪了， 后面想翻案就难如登天。第二种是案件事实还没查清，证据不充分的，比如不知道自己到底该承担多少责任，那这个时候盲目退钱， 很可能会退多，或者说可能被认定为认罪，最后把自己给坑了。那这个时候一定要先找律师去阅卷，等案情明朗再决定。还有一个常见误区，很多人觉得退的越多，判的越轻， 其实不是这样子的，退脏赔赔赔，只要弥补被害人损失的程度就行，不用额外多退。比如说你骗了五万块钱，那把这五万块钱退回去就行，再适当性的补偿给被害人一些 误工费啊之类的，只要被害人满意，愿意出具谅解书就可以。像我们之前碰到那个咨询案子，多退了两万块钱，纯属浪费了，因为没有在协议当中约定，最后没有起到太大的作用。最后还有一点要提醒大家， 退脏退赔一定要通过正规渠道，不要私下找被害人乱沟通，尤其是多人一起犯罪的，比如跟朋友一起合伙诈骗， 那不能自己单独去退钱，要跟其他同案犯商量好，或者说让律师统一协调，不然可能别人没退你就退了，最后就你拿不到谅解书。而且私下沟通容易被对方狮子大开口或者谈崩了，反而耽误事。

首先，我们不得不说一个残酷的真相，只要是钱被认定为是赃款，不管转了多少手，公安机关都有权进行追缴。你买的车，买的房，都有可能会被直接收走，那是不是这样就绝望了呢？也不是法律在这里给你留了最后一道安全门，善意取的。 但要想要通过这扇门，你必须证明三件事情，第一，你确实不知情，这是最难证明的。所以平时交易的时候一定要保留证据，比如对方的身份信息，正规合同，聊天记录，尤其是他说钱很干净这种聊天记录， 这些都可能是你不知情的获胜符。第二，你付的是市场价，如果说是别人白送或者跳楼价， 法律上就可以直接规定你是知道或应当知道有问题的，银行流水是你的救命稻草，这些你都务必要保存好。 第三，所有的手续必须合法完整。买房你需要过户，买车一定要办证，只是签个合同，法律上东西还不是你的，一追缴就没了。 有这样的一个案例，张三低价买了社会还原的房子，法院说你这么低的价格，怎么可能是不知道有问题的呢？房子被收走了，李氏通过正规的二手车哈用市场价买了一辆车，虽然车辆是骗子用赊款买的， 但法院认定李氏是属于三一区的车辆。最后是保住的。那什么是最重要的呢？证据！证据！证据！ 重要的事情说三遍，平时觉得啰嗦的手续，关键的时候可能能救你。如果已经被调查，记住两个，绝不，绝不撒谎，绝不销毁证据。立刻聘请专业的律师，在律师的指导下进行说明情况，主动 比被动要好的多。如果你发现可疑情况，主动向公安机关说明情况，提交证据，争取认定为三个取得，远比办案机关有问题了找上你要好得多。最后我送大家一句话，意外之财往往伴随着的是意外之灾，在这个诱惑遍地的时代， 保持一颗清醒的头脑可能是最大的智慧。如果觉得有用，请把这期内容转发给你的家人群、朋友群，多一个人看到，少一个人受害，谢谢！

有人问啊，别人还我的合法借款，结果因为这笔钱是对方垫账来的，我的账户被冻结了，这钱还能要回来吗？ 答案很肯定能，只要你是善意取得，这笔钱就不会被追缴。什么是善意取得呢？简单说啊，就是你不知道这笔钱是脏款，而且借款关系是真实合法的。 就比如你当初借钱给对方，有借条转账记录，现在对方正常还款，你完全不知情钱的来路有问题，这就是善意取得。法律上早就明确了，这种情况公安机关不能追缴，还得依法返还。 那账户被冻结了该怎么办呢？记住两步，第一，赶紧固定证据，把借条、转账记录、聊天记录这些全都收好，证明你的借款是真实的。 二、及时提出意见，收到冻结通知后，三十天内向办案机关书面提出意见，要求解冻返还。总之啊，只要你没过错，合法收回的借款法律肯定保护你，知道了吗？