河北衡水农业银行信用证是真实故事吗
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03:33查看AI文稿AI文稿一九九三年，河北衡水来了两位美籍华裔商人，张口就要投资一百亿美元。当地从市长到银行，行长都乐疯了，觉得天上掉下来一块大馅饼。可他们不知道的是啊，这俩人兜里一分钱都没有，只有一个空壳公司。 他们的目标是骗走中国整整一半的外汇储备。一九九三年三月底，美籍华人梅枝芳和李卓明经人介绍，出现在了河北衡水市政府的大楼里， 名片头衔相当高大上，印着美国亚联集团董事长和副董事长，专门做跨国投资的。那时候衡水是穷地方，正愁没钱发展。当时的市长一听啊，有大老板上门，眼睛都亮了。 为了把项目留在衡水，市长亲自出面，把农行衡水市的赵金融也拉来了，拍着胸脯说必须要拿下这笔外资。梅之芳和李卓明的开价让在场的行长惊掉了下巴，他们要求开一百亿美元的备用信用证， 还说这不是借钱，是国际通用的引资方式。梅之芳解释说，只要银行开了这个信用证，美国那边看了才放心把钱投过来。那些绕来绕去的金融术语，听得行长一帮人一愣一愣的。赵金融行长犹豫过， 他派副行长徐志国去北京总行打听，结果梅之芳直接找上门，往徐志国的房间里塞了一皮箱厚厚的现钞。 徐志国收到好处后，就没有去总行，在北京逛了几天，便回来告诉赵行长说，啊，信用证这事没问题。一九九三年四月五号，两百张备用信用证从衡水农行发出，总额一百亿美元，飞往了加拿大、荷兰、澳大利亚， 每张信用证就是一张五千万美元的空白支票，一旦被兑现，中国农行就得照单全付。一百亿美元啊，相当于当时中国外汇储备的一半。赵金融签完字，还美滋滋的等着立功受赏呢。几天以后啊，加拿大、澳大利亚等地的银行纷纷发来电报， 询问中国农行总行这些信用证是否真实。总行对此毫不知情，当场炸了锅。总行紧急声明，所有衡水开据的信用证一律无效。 可这时候，已经有一百九十一张信用证被转手到了英国巴克莱银行手里。一旦法院判定有效， 中国就得白白赔出去几十亿美元。中央震怒，七个部位联合行动，要求务必挽回损失。中国农行的律师团队飞往伦敦，向英国高等法院申请紧急冻结令。幸运的是啊，法院最终判决，中国农业银行有权收回全部两百张信用证。 与此同时，国际刑警组织发出红色通缉令，十几个国家联手追查。一九九四年四月，梅之芳和李卓明在上海被抓。经查呀，他们的亚联集团就是个空壳子，没有一分钱实缴资本。 两个人用伪造的资质证书和倒闭银行的担保书骗过了整个衡水。梅之芳背叛二十年，李卓明背叛十四年。而收了黑钱的赵金荣和贺来运也因玩忽职守罪浪荡如玉。一百亿美元信用证被全部追回，国家没有实际损失。 这场惊天骗局，差点让整个国家为两个骗子的空头支票买单。不是骗子有多高明，而是有人太想立功，太想吃馅饼，连基本的喝茶都省了，才博动人心呐。可有些馅饼咬开才发现啊，里头全是毒药啊。
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04:33查看AI文稿AI文稿一百亿美元差点从中国眼皮底下蒸发，而骗子只用了几张纸。两百张信用证。一百亿美元相当于当年中国一半的外汇储备， 一旦得手，国家将被迫支付五百亿人民币。之所以这起衡水农行一百亿美元信用证诈骗案能成为惊天大案，是因为骗子没执法。李卓敏仅凭伪造的文件和两家倒闭的幽灵银行，就差点撬动了整个国家的信用体系。 两百张信用证一共是一百亿美元。据金融部门讲，信用证是可以转让的，也可以抵债，还可以用来提取货物。 如果诈骗集团动用了这两百张信用证，那么我们就得如数支付对方一百亿美元。自从发生信用证可能被转让、抵债提货的危机，警察需要尽快找出这伙歹徒。但最要命的是，梅志芳和李卓明的签证马上到期，他们随时可能飞走，一旦出境，一百亿美元就再也追不回来了。 梅枝芳和李卓明的签证很快就要到期了，他们随时可能出境啊！一旦出境，将会给追查工作带来很大的困难。上级迅速部署任务，指令衡水警方即刻行动，一是严防梅枝芳诈骗团伙成员出境，二是协助中国农业银行总行全力追回涉案信用证。一场与时间赛跑的真破行动正式拉开序幕。 与此同时，远在北京的梅枝芳、李卓明正紧急找到于全新，焦急的商议逃跑方案。下官荣何来认？他们死缠着我跟卓明， 被夏老板甩开他，我派人把你们俩的东西收拾过来就行了。彼时，夏光荣、贺来运频频催促二人落实融资事议， 再加上于全兴带来警方已介入调查的消息，梅枝芳深知诈骗计划已无法继续，当即决定跑路。随后，于全兴安排司机前往清苑饭店，悄悄将梅枝芳、李卓明的行李转移至西城饭店，三人约定次日分头逃窜。当晚，梅、李二人假意返回清苑饭店，目的是稳住夏光荣、于贺兰玉。 此时的夏光荣仍对二人心存幻想，语气急切的要求，要么你把那信用证给我追回来，要么你把资金赶快引进来， 你这么拖下去可是要出事啊！李卓明早已备好说辞，谎称次日将去机场迎接一位美国朋友，对方一到融资资金便会立刻到账。明明夏光荣已经被骗的团团转，为什么还要一次次选择相信媒之芳？因为他已经陷得太深， 宁可相信谎言，也不愿承认自己是个帮凶。深夜，趁众人不备，梅直芳、李卓明悄悄溜出清苑饭店，踏上了逃亡之路。次日，衡水警方抵达北京清苑饭店，计划通过夏光荣找到梅丽二人。可此时夏光荣才发现二人早已不知所踪。正慌乱间，夏光荣匆忙说道， 你赶快把俄罗斯联合国家股和银行的反担保书交给三代组，那反担保书我已经交给他们了。 话音刚落，王局便带队赶到追问梅里二人的下落。得知二人谎称去机场接人后，王局当即下令让身边警员联合北京警方在全程范围内排查二人踪迹。事实上，北京警方早已在高层指示下展开了全程地毯式搜索，只是暂时未能发现二人踪迹。 此时的夏光荣终于意识到事态的严重性，向专案组提议赶紧联系俄罗斯那家反担保银行，一旦信用证出现损失就向他们索偿。王局当即驳斥， 俄罗斯确实有这么一家联合国家共和银行，但是前苏联解体以后，这家银行倒闭了，嘛玩意，这是个骗局啊！当天下午，案件迎来重大突破， 北京警方锁定李卓明落脚于奥林饭店。王菊接到消息后立即带队赶赴现场，在酒店大堂布下天罗地网，并安排夏光荣到场辨认。晚上八点，李卓明带着从广州赶来的御洁大摇大摆的走向客房，夏光荣一眼便认出二人，王菊随即下令行动，将李卓明御洁当场控制。被控制的李卓明仍试图狡辩， 你们这是干什么？我们为衡水引资，为你们干好事！王局不为所动，直接戳破骗局，如果你再不老实说，要想想后果的严重性，梅枝芳 可能在华源酒店。根据李卓明的共述，警方火速赶往花园酒店，对酒店各个房间进行仔细排查，最终将于全新梅枝芳先后抓获。随后，衡水警方连夜将梅枝芳诈骗团伙所有落网成员押回衡水审里。 经过连夜突审，王局基本掌握了整个诈骗案的来龙去脉，并第一时间向刘局汇报审理进展。可以说目前案情已经比较清楚，下一步的工作，我认为当务之急 是追查行政的下落。对经过国务院专案组统一指挥，中国警官小组吩咐，加拿大、荷兰、澳大利亚等国终于将两百张信用证全部追回。 即使信用证全部追回，也提醒我们，真正的风险往往不是外部的骗子，而是内部那些阳奉阴违的人。所有中国人都应记住这一百亿美元的教训，信用是国家的命脉，而背叛永远没有好下场。
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04:11查看AI文稿AI文稿信用证到底是什么？大家记住一个词就行，它是一个结算担保工具，是在企业双方贸易过程中产生的。具体来讲就是企业 a 要向企业 b 去买货，那传统来说，企业 a 和 b 之间尤其要再涉及到跨境的话，他们没有任何的商业互信的基础。 那最担心的就是企业 a， 我 把钱付给了 b 企业之后， b 企业没给我发货，企业 b 担心的是我把货给你发出去之后，哎，你最后把尾款或者说全款都没给我付过来。这种情况下，我们信用证就应运而生了，把 a、 b 企业的商业互信的问题转换成了我们银行同业之间的 信用问题，银行信誉是远高于企业信誉的，所以 a、 b 企业之间的不互信的问题就完美解决了。接下来我们看一下具体的流程，那就是 a 企业要向 b 企业去采购， a 企业向他所在地的银行 c 去申请开证。 那申请开证分为两种方式，一种是有敞口的，一种是没敞口的，这个核心会影响到最终企业 a 在 领取提单的时候会有分别。这个我们最后说，大家记住第一步就是先申请开证，哎，银行 c 同意了，把这个证开出去了，那开给了 银行地，也就是企业币所在地的银行地。这个银行地在我们信用证的全流程里面，它有一个专有的名称，叫做通知。好，那银行地在收到这个信用证上之后，信用证上会很明确，有付款时间，有对应的单据要求，那这个时候它就可以 通知给企业币了，你按照信用证上的要求去备货，给人家发货就行，那币企业完成了发货，同时把对应的单据提交给了银行地之后， 那银行 d 审核，哎，没有什么问题，就可以帮企业 b 发起向银行 c 索会这个动作了。紧接着银行 c 收到了对应的单据之后，要完成审单的工作，通常是收到单证之后，五个工作日之内就要给到银行 d 回复。我们就分为两种情况，一种就是我们的急期信用证，那我们就是 审单加上付款，哎，直接把外汇就付给银行 d 了。另外一种情况就是我们做的是远期的信用证，那 银行 c 省完单也没问题了，那只是给你一个成对汇票就说，哎，在对应的远期，我一定会付你一笔钱，把这个成对给到银行 d， 那 这种情况下是不是就完美解决了？企业 b 把货发过去之后，担心 a 不 付钱，因为真正付钱的是银行 c， 所以企业 b 是 不是就不用担心了？接下来就到了最后一个环节，银行 c 和企业 a 之间的关系了，那银行 c 审完了单据也没有问题了，企业 a 是 不是接下来最核心的就是我拿着对应的单证去提货了？具体到提货环节的时候，就回到了我们刚才说的，在申请环节，你是全额的保证金还是 部分保证金？如果是全额保证金也是及其付款，这种情况下，银行 c 一 审完没问题，直接拿保证金就把对应的款付掉了。但如果涉及到部分保证金， 那还有一个环节就是银行 c 要通知企业 a， 你 把款付过来之后，我才能把对应的提点给你，企业才能去对应的提货，那这个环节就分为两个，第一个就是付款赎单，另外一个就是直接领取单据，直接去做提货的动作就可以了。 这就完美的实现了我们企业 a 和 b 之间没有互信的基础，还完成了贸易的全流程。最后我们结合整个信用证的全流程来看一看 它的核心特点有哪些。第一个就回归到了我们最开题说到的信用证，它是一个结算担保工具，最终就是银行 c 承诺我会给你付这一笔钱，只要你按照我开的信用证上的要求提供对应的单据就行。于是我们银行的信用直接替代了企业的商业信用， 企业 b 再也不用担心 a 不 付款这件事情。紧接着第二点，银行实际上你发现没有，它全程其实是不管货的。 在银行 d 这一段，他你看看的是单据，银行 c 省的也是单据，到最后给企业 a 之间也是你付款书单，或者说我把钱直接付过去之后，直接给你提单。在银行 c 和 d 之间， 他们永远不会去看 b 和 a 的 货的问题。我开出去的证上面要求是什么？我最终只看你有没有符合我这个证上的要求，只要符合了，我就会给你付钱。也就是很明确，我们只要单据相符， 我是看单不看货，就直接可以给你付款了。想要学习更多系统性银行对公知识的，可以去我的橱窗看一看。
1508星君
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