spaceusdt有风险吗

朋友之间偶尔会出借优，那么这一次朋友一直拖着不还，我该怎么办啊？有很多朋友问过我这样的问题，那么有借有还，还钱天经地义，这些道理在 b 圈是行不通的， 不仅行不通，而且有可能会涉及这样一个刑事风险。朋友之间出借了优，那么前几次借的不多，可以按时归还，那么后面借的多了，纯粹就还了，或者是消失了。那个借优说是用来投资，结果亏损呢？还不上， 或者是朋友帮你理财投资，那么亏损呢？你是自己认亏，还是说是需要朋友赔偿？那么有的借优朋友说是周转一下，结果被警察同志找到调查， 就这几年一直有接到这样的咨询或者案件啊。简单来说，如果是涉及到个人之间的买卖出借，投资虚拟货币这种情况，那么这些看似正常的交易啊，其实是不受法律保护的，也就是说，一旦对方不认可约定，那么损失只能自己承担， 复杂一些的还会涉及到刑事风险。你出借的虚拟货币有可能被用于诈骗啊，洗钱、换汇等犯罪活动当中，那么如果你只是觉得查不到你赚的钱不多，肯定没事，那就大错特错。 如果你明知道这些情况是出借或者是买卖的虚拟货币，那就是提供了帮助行为，等待你的将是法律的制裁。希望朋友们不要被意识的这一诱惑，触碰到虚拟交易，货币交易的这一切。

二零二六年，现在还能不能做虚拟货币商家？女律师的回答是，能做。目前正常的虚拟货币商家的经营行为，如果不涉及到洗黑钱买卖外汇，是不涉及到刑事犯罪的，但是虽然不涉及到刑事犯罪，但你可能真的做不来。 我知道这门生意它的门槛不高，保证金一万个 usdt， 参加个考试当然都会有答案。流动资金十几万二十万都能做，可能轻轻松松就月入过万， 但是你想安全的做，真的没有那么容易的。先说你的支付宝、微信，你说你能做几单？频繁的全国各地收款付款，非常容易风控，然后你的支付宝或者微信就会被风控。另外就是你们现在做商家根本没有反洗钱或者说识别客户的能力，你们能做的现在就是核实购买人和付款人是不是一致， 问一下买币用途，形式上让对方提供一下银行流水，看一看是不是快进快出。但是这个真的太不够了，真的太不够了，新手商家普遍活不过三个月，就会被叫去公安局喝茶做笔录了。 说实话，李律师身边有很多虚拟货币商家朋友，有币安的大宗神盾金牌，有 o e 的 钻石普通商家，也有火币的商家朋友。李律师经常跟他们聊天，交流他们的业务生态。 总体看上来就是这个行业目前格局分化也是比较厉害的，优质客户的粘性非常强。头部商家通过几年的摸爬滚打，已经有一定的反洗钱能力，合规防控能力，还有风险承担能力了。 底层商家因为不具备这些能力，绝大多数只是成为国内黑灰产业洗钱的背锅侠，这个行业风险非常大。如果说你没有反洗钱能力，没有合规意识，你想吃这碗饭，那是一定要慎之又慎。

在国内做 ust 的 成对商，也就是所称的忧伤，到底面临多大的法律风险呢？我将基于最新的政策和司法判例，为您来做一份法律指南，请你一定要听到最后。 首先呢，必须要明确一个基本事实，根据最新的监管精神， usdt 这些虚拟货币在国内是不被认可的法定货币， 没有法律地位，更不能在市场流通。这意味着什么呢？这所有相关的业务，包括你用人民币买 usdt， 或者说这种买卖，提供信息中介定价服务，在官方定义定义里边，统统是非法金融活动。这个定性是当前一切风险的总前提。 如果你碰到了红线，具体可能犯什么事？我们来按这个刑台大致上从轻到重排着去。第一就是帮信罪，这是门槛相对较低的。 如果你的银行卡支付账户被用来转移涉及电信诈骗、赌博的黑钱流水超过二十万，或者说单边流入超过三十万，且里边至少有三千块是查实的脏款，即使你只是大概知道对方这个钱可能不干净，也可能构成这个罪， 这可能构成这个罪最高是三年。第二是叫非法吸收公共存款罪。如果你用 usdt 做幌子，承诺有高额回报，向不特定人集资，个人吸收二十万以上，单位吸收一百万以上，就可能涉嫌这个罪，刑期从三年以下到十年以上都有可能。 第三叫掩隐罪。这里是掩饰、隐瞒犯罪所得罪和当信据的最关键区别是，你必须明确的知道这笔钱就是当款。比如对方告诉你这是到底是刚骗来的，还是说你帮他用 u 来转移的啊？金额达到十万以上就可能面临三到七年的刑罚， 怎么来明确知道啊？在实践中，只要你用小飞机六软件了，就规定你明确知道。第四，洗钱罪，这是专门针对特定黑钱的，比如说是毒品贪污、金融诈骗这些犯罪得来的钱，用 u s、 d、 t 来洗，这是现在比较明确的打击方式。 一旦是金额巨大，比如说达到五百万以上，刑期就是五年起步，最高十年。第五，非法经营罪，这是目前忧伤踩坑最多的一个罪名，核心就是你 usdt 变相买卖外汇，比如国内收人民币，比如国内收人民币，境外付美金， 呃优当中中介的桥梁经营五百万以上或者说获利的十万以上就涉嫌此罪了，刑期是五年起步。 第六，诈骗罪，这个是最严重的，如果你做的忧伤业务本身就是一个骗局，比如说是搞虚拟交易，人团跑路，那就是不再是帮凶了，而且直接成了诈骗犯， 刑期是从三年以下，最高是可以到无期的。记住，你同一个行为是可能踩中好几条罪名，而法院会挑最重的那个罪名来判你， 具体内容可以看我前面这个视频，不是坐牢，你还要面对的是我说第一个账户风险，你这个银行卡、支付宝、微信支付，一旦是以流水异常与这个 诈骗账户有关，分分钟就被冻结。二零二五年的数据显示，近七成的动卡呢都和虚拟货币交易有关，动卡是这个需要解冻，极其麻烦。 还有是税务观风险，就不要以为偷偷赚了钱就没事了，你通过于买又卖又赚的钱，在法律上属于财产转让所得，需要交百分之二十的个人所得税了。现在税务系统已经升级了，叫金税四期吗？能追踪到境外平台的交易，年收益金额高的，是非常的重点的稽查对象。 还有一点的话，被维权风险就扎心的是，如果你被别人骗了游了，或者说你交易被骗去了，去法院起诉，法院是肯定不会受理的，因为你这种交易本身就不受保护，损失是王，是需要自己承担的。 其实说到这的话，这个结论就已经非常清楚了，在国内做忧伤，这是行走在法律刀尖上的，其实就四个字，远离合规。一是应立即停止在境内用任何人民币与 s d 兑换的业务，这是非法金融活动，没有中间灰色地带了。 第二是你必须从事相关行业的话，请是确保你的主体业务服务器客户全部在境外合法地区，并取得当地的牌照。还有最后一点呢，是你要建立这种严格的客户审核机制，保留所有的交易记录五年以上啊，一路碰来一路不明的资金。 最后是提醒一下，这本内容呢，以法律风险解读，不构成任何投资建议。在这个领域的真正的风险呢，不是赚多赚少，而是自由与监狱的一线之隔。 希望这份指南对你有用，也希望你能录到这个视频，但是用到了呢，你可以私信联系我，我是北京金融律师，无敌！

兄弟们，最近这个 usdt 价格暴跌，让我心里感觉很难受，这个难受不是因为我持有了 usdt， 现在是呃一美元，呃，大概等于六点八五吧，早上是六点八五，现在可能涨回来六点八七了。那我在使用汇丰那个信用卡，呃，消费的时候，那我是够汇的呀，我是在比如说我在进店够汇，然后去还款的操作，那这样我不就亏了吗？我不就白白亏了二点五了吗？ 百分之二点五啊，就假设我今年要是消费一百万，那我不得亏个两万五吗？这个好难受啊，真的，但是我又想，呃，有没有可能不亏呢？但是我一想这个有法律风险，我就， 嗯，我就不干了，怎么操作呢？就是我明明可以，对吧？用人民币去买这个 usdt， 然后 usdt 可以 呃， 我看下价格是零点九九九 u s d t 等于呃 e u s d， 然后这个 u e u s d， 我 可以通过呃银头证券呃换成 c n s 换成人民币，他这边是七点零零四，好像是， 呃，官方是七点零三四五嘛，那这边其实，呃其实有损耗的，本来就是一呃，本来一百万能省，能省两万五，现在是一百万， 因为离岸人民币他是跟那个再人民币价格不一样嘛，这边只能省两万了，但是也是省两万啊，对不对？假设我要是消费一百万，当然这个里面啊就有风险，我就不操作了，我还是正经的购汇吧，然后我去还款，真的。

朋友们，今天讲一件关乎你钱包的大事。玩游的风险近半年比之前暴增，非必要真别碰。 为什么？先看两个事实，一是人民银行在十一月二十八日召开协调会，再次将稳定币类同虚拟货币， 强调打击炒作和非法金融活动监管，已经比稳定币的 k、 y、 c a、 m l 风险摆上了台面。二十至二月五日， 七协会发布联合风险提示，明确要求机构与公众提高警惕，境内不得提供法币与虚拟货币兑换服务，银行和支付机构不得与相关活动提供通道。 也就是说，传统金融通道对 u 的 支撑正在被切割。结果是什么？一旦涉及场内场外对付，甚至只卖不卖的行为，都可能触及非法经营，或被认定为帮助资金转移。 你的银行卡账户都会被限制，资金会被冻结，后果非常严重。我的建议很简单，短期内非必要别碰 u。 若你已经涉及大量持有或交易，立即做三件事，第一，停止一切可疑操作。第二，保存好聊天、流水、 txid 等证据。 第三啊，找专业的团队做合规评估与证据整理。如果这条视频对您有用，请进入主页点个关注。

你知道每年几千亿的诈骗款最后都去哪了吗？你以为都被别人一笔一笔从银行转走了？我跟你说啊，现在的骗子啊，他们早就不用银行卡了， 他们用一种你绝对听过但是又不懂的东西，能在几分钟之内啊，把你被骗的钱在这个地球上彻底蒸发。今天我还是冒着被抬的风险呢，且看且珍惜。跟你们聊一下，这个 usdt 到底是个什么东西？ 你以为它是一个简单的虚拟货币吗？错了，人家现在是全球诈骗集团的专用货币了。这条你看不见摸不着，但是每秒钟都在运转的一个洗钱的高速公路。 在这条路上啊，有三种人，他们的操作让你头皮发麻。我在金融圈混了很多年，见过太多血淋淋的案例， 所有被骗的钱呐，都有一个共同结局，进了骗子的账户之后，八分钟，只要八分钟彻底蒸发。怎么做到的？就是通过这个 usdt 搭建了一条黑色产业链。 这第一环呢？收割机。假如说啊，你被骗了三十万，一到账，第一个接手的是一群叫做成对商的人，他们可能就在你家楼下的咖啡厅里盯着手机做生意。骗子呢，会迅速联系，有货吗？收三十万 成对商。这个时候啊，立刻行动，通过层层账户，把等值的 usdt 转给骗子。注意了啊，这一步，只需要三分钟，你的钱就从受监管的人民币变成了区块链上的一串代码。 第一步，转换完成了，第二环，搅拌机。那骗子拿着 usdt， 但是不能直接用啊，怎么办？因为区块链上的每一笔交易都有记录，就好像指纹一样，很清晰。这个时候啊，换币池登场了， 你可以想象一个巨大的漩涡啊，里面有来自全球几十亿的 usdt 在 里面疯狂运转，骗子把三十万又丢进去，系统会自动把它打散，混合重组。 五分钟啊，从另一端出来的还是三十万 u， 但是已经被分成了上百份，留下了几十个不同的地址。 就好像把一滴水滴到那个黄河里，你还能找到原来的那一滴吗？就这一步啊，彻底切断了这个资金链条。第三环，提款机 这一步最恐怖就是干净的 usdt 怎么变成花花绿绿的钞票？答案就是地下钱庄二点零版本。 以前地下钱庄还要对桥，还要靠关系，现在有了这个 usdt， 效率直接提升了一百倍啊！兄弟们！诈骗团伙在泰国需要五十万的泰铢，直接把 usdt 转到曼谷的金主确认到账，十分钟之内现金送到指定的地点， 在迪拜需要一百万的迪拉姆转悠当天提货，快吧！于是啊， usdt 就 成了全球黑钱的通用语言，二十四小时营业，没有额度限制，不需要审批，交易无法撤回。它解决了一个犯罪分子最头疼的一个问题， 如何让黑钱在全球自由的流动，看懂了没？兄弟们，所以啊，如果以后有人跟你说，帮个忙，帮我买点 u， 给你返点，你一定要立刻把他拉黑， 因为我们了解这个黑暗的玩法，不是为了动什么歪脑筋，是为了帮你擦亮眼睛，别再不知不觉就成了帮别人洗钱的工具人。兄弟们，学会了没？点个关注我是迪多多，揭秘更多的金融套路，谨防上当受骗！

现在可能有很多人是因为被冻卡冻怕了啊，就选择去线下交易，但是其实现下交易风险更大。首先第一个呢，就是如果一旦你线下交易受到黑钱，就很难再去辩解自己是不明智的，现在我们办的很多案件都是因为这种情况被案头的，你再去辩解自己自己不明智，很难脱罪。 第二种呢就是你线下交易很容易被骗，你比如说你跟对方已经其实约好了，然后你去交易了，对方呢派他小舅子过去了，然后就会发现你把 u 转给他之后， 他说他没收到币，他不给你钱，你要去硬拿钱的话，他说你抢劫，他报警就直接把你给抓了。那第三种情况呢，就是我们见有一些线下交易呢，他交易的时候，对方先让他扫个码，先测试一下，先小额转，但是其实这个码扫完之后就会被恶意授权，最后你的币就被盗了。 然后最后一个呢，还有一些就是你线下交易直接就明抢你了，就是你转完这个币之后， 直接把你踹下车，人就跑了。那很多呢，在沟通的时候还都是在飞机上这种加密聊天软件上去沟通的，最后你去报案也提供不了任何有价值的信息，人也抓不到，所以线下交易其实比线上更加的风险更大。