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判断一个加密货币交易所到底是不是合规的,那么很多人都来后台问这个问题,今天李律师想跟大家一次性讲清楚啊,那么这个加密货币交易所到底合不合规,能不能放心用,主要取决于几点。首先讲一句非常扎心的现实,就是在中国内地的法律和监管框架下,根本就不存在合规。虚拟货币交易所 因为他在我们内陆本身就不存在,所以结合上来说,你上来就问说他合不合法,这个问题本身可能就有问题,合法要看他合的是哪国法律。那么现在大家觉得很懵,核心是因为有个特别拧巴的事实,一边呢是真正守中国内地法律,根本没有 办法公开做虚拟货币交易的生意,更别说赚钱。另一边是很多所谓的这种离岸交易所,用户主力军全是中国内地人,但是站在中国法律的角度,他本身就是不合规的。这些平台呢,又在海外拿了牌照,做了审计,天天对外喊自己是合规平台,那么这就让很多人彻底看迷糊了。 那这里啊,李律师给大家一个非常关键的判断原则,记牢了可能你就不蒙了。合规从来不是绝对的,而是高度本地化的,说白了就是他合的是哪个国家,哪个地区,哪一套监管体系的规,没有说放之思凯而接准的规则,因为每一个国家都是政权独立,法律独立的。举 个大白话的例子啊,一个交易所在美国、欧洲合规,他不代表说他在中国内地就合规,因为在咱们内地的法律监管和框架语境下, 虚拟货币不是法定货币,不能在境内作为货币流通使用,那么虚拟货币交易呢?也不被允许作为金融业务存在,这个是板上钉钉的规矩。 那很多后台又问了,说那是不是香港允许?那么你们去看一看,为啥香港合规交易所从来不主动做内地人的生意? 那很多圈里人就会发现,香港那些真正拿了合规牌照走监管流程的这种交易所,几乎从来不主动去做内地的推广。这不是傻,他们不是不知道说内地有客户,而是因为他们拎得清边界, 合的是香港政府的规,受的是香港法律监管,服务的是香港和境外的用户群体,根本不是中国内地的客户群体。所以在这里有个特别简单的判断方法,越是真正正规的交易所,对内地市场越克制,越是疯狂,给你什么拉新,喊你进场, 你就越要多留个心眼,尤其是那种拉心一下怎么给返利的那种。那么这里呢,李律师也给大家做一个非常严谨的界定啊,平台违规不等于用户必然违法,你得分清楚责任主体。 那么很多人最关心的就是市面上那些华语交易所到底算不算违法?普通用户用了会不会有事?那么这里我必须特别严谨的跟大家说啊,从交易所的角度,他面向中国内地用户展开业务啊, 推广本身就存在明确的合规和法律风险,但这不等于每一个普通用户用了就一定违法。这里面你要分清楚三样东西, 一是平台的合规责任,第二是用户的个人风险,那么第三就是实际使用行为的性质,它不是一个简单一句说你用就完了你能概括的了的。 所以说大家一定要明确,只要参与虚拟货币的交易,风险就一定存在,因为我们内陆的监管情况是在这,只是风险大小不同意而已,到底是违规风险还是违法风险, 那普通人如何避坑,就别再去相信合规宣传了。引经以下这三点啊,如果你身边的家人也在用其他的交易所,你一定转发给他看一下,让他去自己做一个自查。第一就是如果非要问普通用户该怎么判断一个交易所,人人都能看懂。第一,看 看是不是头部的平台,不是说头部的就绝对安全,而是小平台卷钱跑路,突然关停的概率远大于头部,出了事连人都找不着。 第二呢,就是看他靠什么吸引你,如果核心卖点是超高的杠杆,什么百倍千倍的超高的反佣,甚至跟你说稳赚不赔,你就应该明白,天上没有无缘无故的馅饼啊,他即使有可能不一定砸的那么准,就砸到咱们老百姓头上了, 他赚的很可能就是你的本金。那么第三呢,看的就是到底有没有底线意识,有没有醒目的风险提示,有没有正常的出入金的逻辑,那么越是什么都敢承诺,说一定没问题,什么规矩都不讲的,那他就一定是高危险的这种平台。 最后李律师想跟大家讲,你选交易所,本质上选的就是风险可不可控。这里我再给大家讲一句不好听的特别真实的话,就是在现在的监管环境下,咱们普通人选虚拟货币交易所根本不存在选合规,因为内地本身就没有这个语境,而是在选风险到底可不可控。如果你明明知道这个平台小规模,背景模糊 啊,杠杆超高,规则乱七八糟,却还是因为贪图一点小收益去碰,那最后出了问题,风险只能自己扛。 之后啊,我给大家把核心边界讲透,记住这三点啊,第一,中国内地自始至终没有合规持牌交易所 的语境,这是大前提。第二,海外合规不等于中国内地合规,牌照再多,也绕不开内地的监管规则。第三,普通用户参与交易最怕的就是小平台加高诱惑,这是踩雷的反诈的重灾区。