香港股票虚假存量凭证怎么办

五月二十二号，证监会八部门立案对附图老虎长桥发出立案调查和处罚，事先告知定性无证展业没收全部违法所得，存量账户停止买入，两年内只许卖出。 从此以后，呢一条规则就此确定了，未经批准，境外机构不能在境内做证券类的跨境展业。 资金端，央行二零二六年个人外汇管理办法明确规定，个人内地换汇合法用途是旅游、出境留学生活费、境外就医等等，不得用于境外买房和投资。分红型保单 个人个会申请内容也基本一致，而且在显著位置标明不能虚假申报。也就是说，对普通居民把钱换出去做境外资产配置投资，本来就不在允许清单内。 很多香港保单之所以看起来像辉度，很大程度上就靠购汇端虚假申报。而另一边， c r s。 共同申报准则信息交换， 你买的分红型保单显然是藏不住的，可以完全被交换回来。一旦发生涉税问题，可能被关心的已经不是增值了多少有多少没交税，而是资金链路。钱打哪来的，这个大家心里都有数吧。 所以，五月二十二号传递的信号不是打炒股，而是底层逻辑，直接摊牌。内地军民境外投资只能走内循环里承认的通道， 比如港股通啊， qdi 内地资金内地账户落到香港保单这个事上哈。香港保单本身是合法合同，但是资金怎么出去的，往往才是内地监管的发力点。用虚假申报换会出境这一条路径的风险呢，现在直线上升。 对于从业者来说，任何在境内做保险宣传和营销的动作，也会越来越接近非法跨境金融活动的合规红线。

香港证监会重拳整治开户乱象，非法跨境交易彻底收紧。五月二十二日，香港证监会正式开展专项整治行动，严厉打击证券开户造假、 违规、跨境交易行为，对各类市场违规行为保持零容忍态度，违规主体一律严肃追责。此次监管部门对辖区内十二家香港券商开展突击核查，排查过程中发现多项突出违规问题， 一是开户资质审核流于形式，虚假身份证、伪造住址证明均可顺利完成开户。二是机构禁止审查标准松散，大量可疑证件违规用于账户注册。三是跨境代理业务秩序混乱，境外资金账户难以有效监管。四是闲置空户、 长期僵尸账户数量繁多，极易被不法分子利用，沦为洗钱、非法资金流转的渠道。监管方明确表态，现存证券账户滥用风险居高不下，潜藏洗钱、非法筹资等安全隐患，急需从严整顿，规范市场秩序。本次整治同步落地五项严格监管新规，全方位堵住行业漏洞。一、 严格核验开户资料。券商必须百分百核实投资者身份信息与住址。追责。二、集中清理问题账户，限期关停虚假证件开立账户、 长期无交易无余额的沉睡账户。三、规范内地投资者开户。内地用户新开港股账户必须签署合规书面承诺，至今往来仅限本人同名账户流转。四、 强化跨境业务管控。所有跨境证券服务必须同时契合内地与香港两地监管法规，禁止违规开展跨境经营活动。五、落实高管连带责任，劝商审核失职纵容造假违规行为将直接追究机构管理人员相关责任。此次监管收紧， 对内地有意参与港美股投资的人群带来实实在在的影响。第一，新开香港证券账户审核门槛大幅提升，提交材料增多，办理周期相应延长，造假开户的违规路径彻底封堵。第二，以持有港股账户的用户账户核实力度全面加大，存在异常交易、长期闲置的账户大概率会被封控限制。第三， 私下代办开户、账户代持、非法分仓等灰色操作全面严查，违规渠道彻底不复存在。本次香港监管行动与内地规范跨境证券业务的整治方向高度统一，两地监管形成联动合力。整治核心目的是肃清港美股交易市场不良风气， 届时维护普通投资者资金安全，斩断非法资金流通链条。往后依靠虚假资料开立港股账户参与违规跨境证券交易的行为再也没有操作空间。

你知道吗？就在几个月前，香港出了个大新闻。什么新闻？全球首例 crs 虚假申报被判刑？等等，你说的是 crs 那 个金融账户涉税信息自动交换的东西？对，就是它。之前一直说 crs 威力大，但都是纸面上的震慑，这次不一样，香港直接动真格了。有人因为隐瞒中国税务居民身份，被判了六个月监禁。 六个月监禁，这可不是闹着玩的，以前听说 crs 大 多是什么账户被冻结，资产被交换，最多补缴税款加罚款，刑事判决，这还是头一回 对这个案子特别有警示意义，咱们今天就好好掰扯掰扯。行，那先说说这个案子具体怎么回事。 当事人是个香港私人银行的客户，通过塞舌尔的一家离岸公司持有账户，塞舌尔著名的离岸金融中心注册公司，方便，保密性好， 经典操作，很多高净值人群都这么干，搞个 bvi 或者塞舌尔的客公司账户开在香港或新加坡，以为自己藏得很深， 结果呢？ crs 禁执调查一来要求填写税务居民身份声明，这人心里清楚自己是中国税务居民，但想着离岸架构能挡一挡，就故意隐瞒了，结果被查出来了，被香港税务局逮了个正着。代价呢， 双重打击。香港这边监禁六个月，罚款五十万港币，刑事处罚，内地这边近五年的税款、滞纳金罚款加起来总额数百万人民币。数百万，加上六个月监禁，这账算下来够狠的。 还没完，刑事记录一出，征信、金融活动各方面长期影响都跟着来了。这不只是一次性处罚，是持续性的代价，说白了，这就是偷鸡不成蚀把米的终极版本。本来想省点税，结果赔进去的远比省的多。 不过我有个疑问，离案架构以前不是挺管用的吗？怎么 crs 一 查就查出来了？这就涉及到 crs 从一点零到二点零的演变。 怎么个演变法？ crs 一 点零时代，说实话，离岸架构确实有一定空间，为什么？因为当时的核查重点是账户信息，你用壳公司持股，税务部门看到的是壳公司，而不是你个人。 只要壳公司的注册地在不做 crs 信息交换的地区，或者架构设计的够复杂，确实能挡住一部分。 那现在呢？ c r s。 二点零时代，游戏规则变了，核心逻辑是穿透，信托给你穿透，空壳公司给你穿透，多层嵌套给你一层层拆开监管部门的眼睛，直接盯到最终受益人就是你本人。 而且听说现在连加密资产都纳入监管了，对，这是一个重要信号。以前加密货币几乎是信息盲区，但现在不一样了，主要经济体都在建立加密资产的税务申报机制。简单说，你以为藏在虚拟货币里的资产在 crs 二点零时代也不再是盲区？ 所以这案子能查出来，关键就是穿透两个字。没错，塞十二，壳公司看起来是独立法人，但在 crs 框架下，如果实际控制人是中国税务居民，对不起，身份藏不住，信息要交换， 那问题来了，什么情况下会被认定为中国税务居民？标准其实挺明确的，两条满足任意一条，就算哪两条？ 第一，你有中国国籍，并且在中国境内有惯常住所，这条好理解，国籍加住所基本就定了。第二呢？第二，你没有中国国籍，但一年内在中国大陆居住满一百八十三天， 一百八十三天差不多就是半年。这个标准在国际上也很常见，就是为了防止那些拿了外国护照但长期在国内生活的人两边都不纳税。 那只要满足一条，全球收入都得在中国报税。对，全球收入不是只有在中国的收入。这一点很多人有误解，觉得我既然常驻国外，收入也在国外，就不用在中国交税了。 但如果你长期在国内，比如拿了香港身份，但一直在深圳工作生活，对不起，一百八十三天的红线一过，你还是中国税务居民。 所以身份规划不能光看国籍和签证，居住天数才是关键。这就是为什么 crs 要查你身份可以变，但居住天数和实际活动轨迹这些很难造假。说起来香港这次判刑释放了什么信号， 我觉得这是一个很强烈的信号，香港要动真格了怎么说？ 你想以前内地处理这类问题一般就是补缴税款，加收滞纳金，罚款很少上升到刑事层面，香港这次不一样，直接动用刑事手段，而且判了实刑，不是缓刑， 而且罚款五十万港币，对于真正的高净值客户来说其实不算多。但六个月监禁这个代价就不一样了。 对，这叫要钱也要人，你偷的税不光要补缴，还可能要坐牢。这种力度的处罚在以前是不可想象的。是不是可以理解为香港在配合内地的监管协同？ 完全有这个可能，香港和内地在税务信息共享方面本来就合作密切，这次首开刑事追溯先河，示范效应非常明显。 那对于高净值人群来说，接下来应该怎么办？说到底就一句话，合规是唯一出路。这话听起来像套话，但确实是实情。 你想，以前那种搞个离岸架构，藏一藏身份避一避税的路子，现在越来越难走了。 crs 二点零的穿透能力，加上加密资产的监管闭环，信息盲区几乎不存在了。你花大价钱设计的复杂架构，在监管眼里可能就是一层薄纸。 而且一旦被查出来，代价是全方位的，补税、罚款、滞纳金，这还只是经济层面的刑事记录，一出影响的是三代人，一点都不夸张。 所以我的建议是，与其想着怎么藏，不如想想怎么合规规划。合理的税务谋划是允许的，但前提是要合法合规，要提前做，不是等到被查了才想起来补救。 提前做是什么意思？就是在你设立离岸架构之前，就应该评估好自己的税务居民身份，评估好可能涉及的税务管辖区，评估好 crs 的 影响，而不是先搭架子再想怎么应付监管。说白了，就是要把合规思维前置，而不是后置。 对，而且要找专业的税务顾问，而不是单纯听一些避税方案的推销。真正专业的规划是帮你看清楚风险在哪里，帮你选择合法合规的路径，而不是拍胸脯说保证没问题。 最后一个问题，对于普通中产来说，这个案子有什么启示？启示有几个方面 说说看。第一，别以为自己资产少，情况简单就不关注 crs， 很多中产现在也有海外账户，海外房产或者海外投资， crs 覆盖的是所有类型的金融账户，不只是大额存款。 第二呢，第二，身份规划要谨慎。现在很多人考虑移民或者拿第二身份，但拿了身份之后，你的税务居民身份不一定会变，要提前了解自己将要面对的税务义务，而不是换了护照就以为万事大吉。 第三，第三，合规意识要提升。以前税这个事很多人觉得是富人的事，跟自己关系不大，但随着全球税务信息交换越来越普遍，不管是高净值还是普通中产，合规申报都会变得越来越重要。 总结一下，今天聊的这个案子，本质上是一个标志性事件，它告诉我们 crs 从纸面上的威慑变成了实际执行中的硬拳头。 没错，离岸架构避税的时代真的在走向终结，合规才是底层逻辑。好了，今天就聊到这里，如果觉得有用，欢迎转发给需要的朋友，我们下期见！下期见！

最近呢，在海外的税务圈子里面呢，最引人关注的一个事情呢，就是所谓的香港首例 cis 刑事定罪。据传呢，在五月十三日，在 权威的财经媒体财经网上呢，有一篇标题为香港首例 cis 刑事定罪，你的海外账户还安全吗？的文章， 文章的作者呢，是一位大臣律所的一位律师，他在文章中提到说呢，有一名香港私人银行的客户，因为在 c r s。 申报中故意提供虚假信息，被判处监禁六个月加罚款五十万港币。那么这篇文章一出来呢，就造成了很大的恐慌和焦虑。 虽然说这篇文章呢，很快就被删除了，但是很多的移民中介和咨询公司呢，都开始疯狂转发这篇文章的截图，并且来贩卖焦虑这件事情的真伪呢，到目前来说呢，就没有一个定论， 我偏向于认为这件事情呢是不太真实的，原因有两点，第一点呢，是因为这个案件在香港司法机构的一个案例库里呢，是找不到的。第二点呢，是因为根据香港税务条例的顶格处罚呢，也就是十万港币， 远远低于文章里所说的接近六个月加五十万港币的罚款。所以说，我觉得大家其实不需要去纠结这件事情的真假。 为什么这么说呢？因为 cis 变得越来越严，越来越规范合规呢，它是一个很明确的一个大趋势，所有 cis 的 参与国家呢，其实都会去共同的推动税务的一个透明化和规范化。那么香港呢，其实 已经在立法推动 c r s。 二点零的一个条例的诏安了，并且呢，将会在二零二七年正式的生效，并于二零二八年正式的开始实施。那么香港这次 c r s 二点零的更新呢，主要是加强了三点， 那么第一点呢，就是把数字货币账户纳入一个交换的范围，第二点呢，是加强认定你的税务居民身份。那么以前呢，你可能说买一个马来西亚的税号就能够在香港开户，并且避免交换，那么未来呢，可能还需要你提供对应的身份证明，比如说 工作签证的身份卡，或者说永久居民的身份卡才能够成功认定。那么第三点呢，就是穿透到最终的受益人， 未来有一些代持股份的玩法呢，可能就行不通了。综上所述呢，这次的新闻不管究竟是真是假，我觉得对于那些真正有远见着实的客户来说，是宁可信其有，不可信其无，还是应该早做打算。

香港身份续签注意了！入境处正在严查虚假挂靠！今天这条视频能帮你省下几十万，甚至规避牢狱之灾！ 上周刚刚有位高材 a 类企业主被查，为了续签，他花了十五万一年找中介挂靠虚假职位。结果入境处上门领劵， 直接出示搜查令。现在他不仅续签的费用打了水票，而且还面临三年的监禁，二十万的罚款，更惨的是，终身禁止进入香港入境处今年已开展三轮专项行动，重点打击 这三种挂号行为，第一，空壳公司伪造职位。第二，亲友公司发空响。第三，短期突击缴纳强基金。一旦被查，直接拉入黑名单，永居彻底没戏！那么，合法续签是怎么做的？一定要记住这三个关键点。 一、真实雇佣，提供完整劳动合同加发薪记录。第三，业务关联只为区域公司主营业务匹配。第三，在岗痕迹，保持办公场地加定期报税。如果找不到靠谱的工作，我们后台有一百家香港本地企业直招岗位，含盖金融、科技、贸易， 薪资透明可查。现在发送续签二字，免费领取香港高新职位清单续签材料自查表。如果有需要帮助的，随时可以找我聊聊。

遇到伪造证据不要慌，三招来教你有效应对。打官司的时候，如果你发现对方伪造证据，千万不要自乱震脚。法律对造假行为是有严厉的惩处措施的， 造假者可能面临高额罚款甚至刑事责任。遇到这种情况，第一步就是立即固定证据，比如保存原始文件、聊天记录或转账凭证，必要的时候要申请笔记鉴定或调取后台数据。 第二步是向受理案件的法院递交书面申请，明确指出对方证据的虚假点，并请求法院调查核实。第三步是配合司法机关追究造假者的责任。如果查实伪造行为，法院可依法采取罚款、拘留等措施， 情节严重的将移送公安机关立案侦查。证据是诉讼的及时，造假者终究会为自己的行为付出代价。

富足长桥老虎被查，很多买了港险的朋友都慌了，同样都是境外投资，香港保险会不会成为下一个清算对象？首先大家不用恐慌，这次监管的整治不是说大家炒港美股违法，而是境外劝商在内地违规开展业务，这个行为必须打击。首先我们来聊一下，他们为什么会被罚？ 因为这些券商没有内地证券的牌照，还在国内大肆拉客户做港美股交易。甚至很多人开户的时候提供的一些虚假资料信息，比如用海外地址开户，提供不真实的工作信息、包装境外身份等，这些灰色操作本身就不合规，一旦被查，账户 资金都可能受影响，客户权益根本没保障。但是买港险需要本人亲自赴港投保，身份证、通行证过关、小白条、银行流水，这些资料缺一不可。即便是销售签单的过程都受到香港保监局的监管，所有流程符合香港的法律，也满足内地外汇合规的要求， 全程合法合规的性质完全不一样。第二，钱回来也不一样。港险里的钱和券商里的钱就好像央妈放出去的两只风筝， 拽着岗险，这只风筝的绳子很结实，并且这里面的钱大部分都是大家的养老钱、孩子的教育金。不管几年十几年后是定期取钱还是直接退保，这笔钱最后还是会回到香港账户， 全程流向清晰可追溯，始终处在监管范围内，完全可控。可港美股里面的钱就不一样了，这根绳子就很容易脱节，钱转入跨境券商账户之后，这笔钱就躺在了你的海外账户里面，国内监管看不清你的资金流向，税务系统也不知道你赚了多少，又是怎么花的，流向模糊， 风险自然就更高。第三，港险本身也是国家对外金融的关键一环。如果香港保险未来真的会被大规模限制， 太平、太平洋、中国人寿这些国字头背景的保司，根本不可能大张旗鼓做港险业务。要知道他们背后股东甚至有财政部、中央汇金这种级别的背景，要是不合规，怎么可能持续发力，大力拓展内地客户？ 这本身就是最有力的背书。所以大家不用担心，券商被查是因为无证加违规揽客，而港险是合法合规的资产配置方式。当下内地利率持续走低，保本理财的收益越来越少， 保险依旧是普通人安全稳健，出海做长期资产配置不错的选择。如果你也想了解香港保险的合规购买流程，热门产品对比可以留这个，我和团队会一 v e， 帮你定制专属方案。

五月二十二日，香港东区法院宣布，资深艺人黄百鸣设内幕交易罪名成立，稍后将宣布刑罚。而根据港媒报道，涉及内幕交易罪在香港最高判十年，即罚款一千万港币。 七十九岁的黄百鸣因为出演开心鬼电影深入人心，他不仅是演员，还是幕后老板，旗下有多家公司被指在二零一七年八月到十月期间，指使他人进行公司股票交易，其中包括亲妹妹。 原来黄百明当时和买家公司签了四点八六亿合同，出售他的股票，该消息会刺激股价上涨百分之二十五到百分之四十五。黄百明拿到定金一千万后，给妹妹转账两百万，让他只要低于零点一元就扫货， 妹妹手中的股票短时间内从四百一十万股增持到六百七十万股，成本低于零点二元。黄百明公司不久后宣布出售股票消息，股票马上大涨，买家以零点三一九元全面收购 黄百鸣和妹妹，赚到了高额的差价，但已经触犯香港法律。黄百鸣方则炮轰检方，指责他们搜查自己和妹妹的手机，侵犯个人隐私，要求法院删除手机聊天记录。另一方面说，当时因为妹妹不厌其烦地向他打听消息， 他才赌气让他只要低于零点一元和零点二元就买，没想到妹妹当真。至于两百万，则是母亲遗产纠纷后的转账，不过法院在五月二十二日全盘驳回黄百鸣的辩词，荒谬又牵强。

拿到了香港身份，却栽在了续签上。很多人以为高材获批就万事大吉，结果到了续签才发现，挂靠是违法的，空壳是不行的， 甚至工资发少了也会被拒，不想让那张辛苦拿到的身份证变废纸。这几条红线你绝对不能踩。第一，千万别搞虚假雇佣，找中介挂靠不仅会被取消身份，还有刑事风险。第二，警惕低端职位。 一个博士去当厨师，入境处会认为你根本没有为香港做出人才贡献。第三，收入要达标，建议月薪不要低于两万港币，金融等高新行业建议五万起。第四，别当甩手掌柜。二零二五年新政要求，两职两单、公司地址、 数值证明、税单，一个都不能少。最后提醒大家，高才续签不是临时抱佛脚，而是两年的长线规划。香港要的是真人才，而不是数字移民，身份只是开始，融入才是关键。

做香港公司的账，最怕的就是单据不全，审计过不了，那我们平时到底要留哪些东西？这六大类一定要记得！第一，银行月结单、借款记录、股东转账凭证全留下，目的就一个，让每一笔钱的来龙去脉都能倒查回去。 第二，收入，销售发票、收款凭证、平台入账截图一样别少。核心原则，收入和银行流水必须对得上。第三，支出部分，采购发票、费用、报销单买资产的凭证统统收好，证明你花的每一分钱都是真实合理的。 第四，合同和法律文件。所有业务合同都要存档，不管是电子版还是纸质版，能够证明交易背景和条款是真的。第五， 工资和人事记录，薪酬表强，基金共款记录、董事分红文件全整理好。另外注意合同执行地的证明也别漏。第六，税务相关文件，凭税通知书、查询信、回复记录全部归档税务局，万一查你这些都是护身符。 最后还有几样关键单据，库存盘点表、进出口报关单、提单，作用是把物流和存货的链条串起来，不能断。记住了，做账不是月底才忙的事，是平时随手留好的习惯。关注我香港公司，合规不迷路！

五月十五日啊，香港金融圈真的是彻底炸锅了。呃，仅仅是因为在银行开户的时候填错了一张表，有人直接被判入狱六个月，外加罚款五万港元。 哇，这个判法力度真的是非常重。没错，这绝对不是那种你交点罚款就能解决的合规瑕疵了，这是实打实的行政犯罪。 所以，今天呢，我们要对香港税务局的最新动向，还有法庭判刑文件，以及全球 c 二 s 二点零架构做一次深浅。这份报告里的信息量非常大。是的，我们的任务很简单，就是为你彻底击碎内容，觉得填错表最多只被封号的侥幸心理。 ok， 我 们来深度拆解一下，带你看清为什么在这个时代，连你的加密资产其实都已经无处遁形了。嗯，其实这是一个具有极强警示意味的转折点。 这份法庭文件释放的信号极其清晰，就是监管的底层逻辑已经发生了局变。底层逻辑变了。对， 过去几年嘛，很多人为了避免资产被穿透，就是会去买一本根本无法落地的岛国护照，或者随便填一个海外的联系地址。确实，他们觉得这叫合理避税吗？ 没错，自以为很聪明。这就好比过去，嗯，你带着假胡子过机场安检，只要安检员没看出来，你就以为是自己聪明，成功钻了系统的空子。这个比喻非常准确，但现在的报告向我们展示了一个完全不同的现实。 现在的 c r s 二点零系统啊，就像是机场全面引入了生物识别技术，还有全球联网的护照数据库，那就完全藏不住了啊。对的， 你胡子贴的再好，只要系统指纹库一对比，你的真实身份立刻就会触发红色警报。香港税务局这次动真嗝，就是在明确告诉你，在法律定义上，这种行为不再是什么信息差包装了，而是直接定义为行事欺诈了，对吧？完全正确，就是行事欺诈。 但是等等啊，传统银行账户被查出虚假信息我能理解，但很多人这时候肯定会想，既然传统金融查得这么严，出路是不是去拥抱，去中心化？对啊，你看，如果我把钱全换成比特币或者 usdt， 直接装进冷钱包里，税务局连这笔钱的存在都不知道， 那他们究竟要怎么查呢？呃，这里边最让人细思恐慌的，恰恰是监管技术的恐怖迭代。 大家对加密资产一直有个误区，就是以为它完全匿名，难道不是吗？其实不是的，我们目前研究的 c r f， 也就是那个加密资产报告框架， 它的杀手锏根本不是去破解你的冷钱包。那是什么？它是直接卡死你的初入金通道。哦，你的意思是说，无论链上怎么隐蔽，资金总要有转换的节点？是这样，虽然你在链上是匿名的， 但是你总要通过交易所把真实的法币换成加密货币吧？确实，或者说你要套现拿出来消费，对不对？ 只要涉及到这些中心化机构，就需要做 k y c 身份认证，所以只要留下了痕迹。没错， c r f 的 厉害之处就在于， 只要这些机构掌握了你的 k y c 信息，任何场外的巨额交易或者出入金留痕，都会自动跟你的税务居民身份绑定，并且开始在全球税务机关之间进行自动交换。 哇，完全透明了！对，过去那个被高净值人群视为法外之地的避风港， 事实上已经全面坍塌了。也就是说，所有的后门其实都已经变成了死胡同，财富的完全透明时代已经降临了，靠藏根本就是一条走不通的绝路。那么这一切到底意味着什么呢？面对这种无死角的穿透审查，作为高进职人士的你，到底该怎么破局啊？ 监管的全面收件，本质上是在逼迫财富管理走向真正的规范。面对现在的这种透明度，第一步必须是立刻停止任何形式的掩耳盗铃，必须马上停手。对， 如果你名下的账户还在用那些不合规的护照或者是虚假的税务信息，绝对不能等税务局找上门儿，必须立刻找专业机构做税务体检，主动纠正。这也是我个人一直非常坚持的核心理念， 就是高净值人群必须完成一次彻底的认知升级。非常同意，从过去那种猫鼠游戏般的藏资产，要全面转向合法合规的做规划。 你与其去搞什么虚假的税务信息，真的不如通过真实获取香港优才或者高材身份，真在香港建立起你的经济联系和生活重心。对，这个非常关键，这样才能合法的完成税务居民身份的转换。 只有这种基于绝对真实性的身份规划，才是唯一经得起审查的破局之道。确实是这样，现在的财富规划早已不是填几张表那么简单了， 它高度复杂，涉及法律啊、税务啊、金融等多个交叉领域，是个系统工程？对的，所以随便在网上搜搜攻略，或者找个不靠谱的代办去处理， 带来的风险成本，甚至包括刚刚说的牢狱之灾。你必须敬畏规则，去拥抱真正专业的跨领域团队。 香港首例 c r s 刑事定罪案就是悬在头顶的一口实实在在的警钟。在这个底牌全亮的时代啊，合法合规是你财富传承的唯一一条生命线。没错， 合规已经不仅仅是防守了，它更是保卫你财富的最强力武器。是的，那么既然你的财富现在已经不可避免的完全暴露在了阳光下，最后，不妨好好思考一个问题。什么问题呢？ 如果维系你所有海外资产的底层身份，它本身就是一座随时可能倒塌的纸牌屋。那么你的下一代未来究竟拿什么来安全的继承这些财富呢？

香港 crs 首例刑事案件宣判，但让他坐牢的并不是海外资产没交税。欢迎来到信托咖！一位内地高净值人士在香港开户，通过塞十二公司持股申报时，故意隐瞒中国税务居民身份，谎称自己是海外税务居民。 结果呢？ cis 系统发现异常，两地税务联动核查。今年三月，香港东区裁判法院按刑事判他监禁六个月，并罚款五十万港币，内地追缴五年税款、滞纳金加罚款合计数百万元。 注意，让他坐牢的并不是由海外资产没交税，而是故意虚假申报。这是最容易踩的法律红线。故意两个字，就把行政处罚变成了刑事案件。 很多人还像以前一样，以为随便能糊弄过去，但在 crs 执行后，已经完全不同了。第一，穿透能力更强，多少层 bbi 加信托欠套都没用，最终实控人必须交出来。 第二，银行审查更严，银行都要主动履行反避税责任。第三，全球税务联动已成常态，更别说内地和香港了，所有金融账户信息、银行证券、保单一个不少， 房产和虚拟资产也马上要纳入交换，没有地方可藏。在全球信息透明的大环境下，瞒报或弄虚作假就是最大的风险。 明明长期生活在内地，却填个海外税号，甚至以为拿个海外身份就能自动切断税务责任，大错特错， 税务居民认定看的是你实际住哪，家庭在哪，经济利益中心在哪，不是护照上印着什么。香港这个案子释放的信号很明确，跨进税务监管，已经从合规审查时代进入了刑事执法时代，侥幸心态就是最大的风险。 新格局下，别再拿着旧地图走新路，关注我，一起升级财富认知，守住财富安全底线！

涉嫌诈骗一百五十万，没有虚假理由借款就是因为对方找我要钱时批了一张汇款凭证，欺骗对方已经还款，现在某安阶段取保立案后退了一百二十多万，拿到谅解书，能构成诈骗吗？不够诈骗。 你这个挺清晰的一个事，诈骗罪要求非法占有目的，虚构事实，隐瞒真相。再往下说是需要被害人陷入错误认识、交付财物。 你的虚构事实，隐瞒真相，与被害人陷入错误认识、交付财物，必须是处在同一时间， 他们之间才有因果关系。你这个案件，你借钱的时候没有虚构任何理由，你说的都是真实的，那么他就不构成诈骗。至少在此时此刻是不是不构成诈骗？ 事情也许过了一年，也许过了半年，他找你要钱，你 p 了一张图给他，你的目的是为了拖延还款，而你这个行为没有让他陷入错误认识，给你交钱， 他在这个过程中没有失去财产的控制权、所有权。所以说这完全是两个行为， 不构成犯罪。呃，给你举个例子，就是我说有一个工程啊，有个工程项目，我先缺一百万，你投一百万，我有一百万，咱俩投进去，你给我一百万，我也给一百万投到项目里了，是不是就是一个正常借贷？它不构成犯罪吧？ 因为都是真实的嘛。过了半年啊，你说这个项目回款没有，剩下这两百万，可能两百万拿回来了，包括利润也拿回来了，拿回来三百万，我这钱可能又投了其他一个项目，你找我要钱，我可能钱抽不出来。我说哎呀，我这钱还没回来， 是不是虚构事实？但是我这个虚构事实并没有让你把钱，并没有导致你给我钱的后果，它是不够犯罪，所以你这个案件不够诈骗。