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反洗钱新法解读反洗钱调查新规金融机构如何应对? 各位金融圈的朋友注意了!新反洗钱法落地后,接到调查通知书到底该咋应对?今天 1 分钟帮你理清关键,别再踩坑! 首先得明确:谁才有资格让你配合调查?答案是国务院反洗钱行政主管部门,或者它的市级以上派出机构,而且必须经过负责人批准才行。这里有个重要提醒:调查人员必须至少 2 人,还得主动出示执法证件和调查通知书。要是少了任何一样,你完全有权拒绝,这可不是抗法,是保护自身合法权益! 其次要知道:哪些机构会被盯上?不只是银行、证券这些传统金融机构,支付机构、房地产中介这类特定非金融机构也被纳入范围了。如果调查涉及这些非金融机构,反洗钱部门会找它们的主管部门协助,大家相互配合,监管更无死角。 最后划重点:配合调查的底线是什么?记住三点就够了:一是按规定时间提供真实的文件资料,千万别造假;二是一定要仔细核对调查人员的身份和手续,少一样都不行;三是遇到无证调查或者只有 1 个人来,拒绝完全不违法,不用有心理负担。 其实新法不是为了为难大家,而是让调查更规范,既给了监管部门权力,也明确了咱们的边界。合规不是被动应付,而是主动保护自己。觉得有用的话,赶紧转发给身边的同事! #反洗钱新规 #金融机构合规 #反洗钱调查应对 #金融圈必看 #新规解读
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