00:00 / 00:30
连播
清屏
智能
倍速
点赞30
00:00 / 02:58
连播
清屏
智能
倍速
点赞146
00:00 / 03:32
连播
清屏
智能
倍速
点赞34
00:00 / 02:37
连播
清屏
智能
倍速
点赞3969
00:00 / 05:54
连播
清屏
智能
倍速
点赞NaN
00:00 / 04:04
连播
清屏
智能
倍速
点赞NaN
00:00 / 02:46
连播
清屏
智能
倍速
点赞9451
00:00 / 06:40
连播
清屏
智能
倍速
点赞3
00:00 / 00:10
连播
清屏
智能
倍速
点赞4733
00:00 / 07:07
连播
清屏
智能
倍速
点赞NaN
在美国存现金别大意!搞不好,有可能面临牢狱之灾! 在美国,现金存款可不是 “想存就存”,操作不当可能触犯法律,甚至蹲监狱!很多人因不了解规则踩坑,比如拆分大额现金存款、忽视申报要求,最后引来牢狱风险,这些法律红线一定要提前避开: 核心规定:现金存款超 1 万美元,必须主动申报,否则违法 根据美国联邦法律,个人或企业在银行、信用合作社等金融机构,单次或单日累计存入超过 1 万美元现金,必须填写并提交《货币交易报告》(Currency Transaction Report,CTR),向美国财政部下属的金融犯罪执法网络(FinCEN)申报资金来源和用途。 这不是 “可选流程”,而是法律强制要求 —— 哪怕你分两次在同一天存 5000 美元(累计 1 万美元),银行也会自动触发申报机制,若你刻意隐瞒或拒绝配合,会被认定为 “涉嫌洗钱” 或 “规避监管”,面临罚款甚至刑事调查。 “现金拆分罪” 更危险:拆成小额存款避申报,最高判 10 年监禁 有些人为了逃避申报,会把大额现金拆分成多次小额存款(比如把 5 万美元拆成 5 次,每次存 9999 美元),这种行为在法律上被明确界定为 “现金拆分罪”(Structuring),属于严重违法行为。 别以为 “每次低于 1 万就没事”—— 银行有严格的监控系统,会追踪同一账户、同一人在短期内的多次小额现金存款,一旦发现 “拆分痕迹”,会立刻上报 FinCEN 和国税局(IRS)。根据《美国法典》,犯现金拆分罪者,最高可面临 10 年监禁和 25 万美元罚款,哪怕是首次违规,也可能被处以高额罚金并留下犯罪记录。 现金来源要 “说得清”,频繁用现金易引审查 除了申报和拆分问题,现金的 “合法性” 也至关重要。如果你的现金无法提供合法来源证明(比如工资单、生意收入记录、遗产证明等),即使金额没超 1 万美元,也可能被金融机构怀疑 “资金涉黑”“偷税漏税”,进而引发 IRS 或执法部门的深入调查。 关键提醒:别抱侥幸心理,银行监控比你想的更严。 #加拿大 #美国 #加拿大移民 #美国移民 #前移民官Sammy
00:00 / 00:48
连播
清屏
智能
倍速
点赞9
00:00 / 04:04
连播
清屏
智能
倍速
点赞135
00:00 / 04:25
连播
清屏
智能
倍速
点赞14