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今天,我想和大家探讨一个我们每个人都可能深思过的问题:在投资的世界里,我们最大的敌人究竟是谁?是难以预测的市场波动?是神出鬼没的庄家?还是突如其来的“黑天鹅”事件? 但在我看来,这些或许都不是答案。那个真正可能把我们推下火坑的,往往就是我们自己——我们内心深处的非理性。投资圈有句老话,振聋发聩:“人永远赚不到认知以外的钱。”巴菲特、芒格、段永平这些大师,他们一生的辉煌,正是对“坚守能力圈”这一信条最完美的诠释。 然而,最近几年,当我们看到像马斯克这样的人物,上天入地,跨界颠覆,以一种近乎疯狂的速度吸收并创造新知识时,我相信很多人和我一样,深受触动,甚至感到一丝焦虑。我们不禁会思考:在AI技术迅猛发展的今天,一个人的能力圈,究竟能被拓展到多大?我们是否有可能,在坚守根本的同时,借助科技的力量,更智慧地进行投资? 今天,我想分享的,正是这样一个将AI与投资结合的思路,我称之为——成为“半人马”投资者。 要理解为何需要AI,我们首先要认清投资中那个顽固的对手:我们自己。诺贝尔奖得主丹尼尔·卡尼曼在《思考,快与慢》中揭示,我们的大脑有两大系统:系统一,直觉、情绪化,反应迅速;系统二,理性、逻辑,但却懒惰而缓慢。很不幸,在做投资决策时,我们常常被系统一,也就是那个“情绪脑”所绑架。 这会导致几种致命的非理性行为: 第一,是处置效应。赚钱的股票拿不住,总想早点卖出“落袋为安”;亏钱的股票却死死抱住,不愿直面损失,自欺欺人地等待“回本”。我们成了情绪的奴隶,而非理性的决策者。 第二,是确认偏误。一旦重仓某只股票,我们的眼睛就像戴上了滤镜,只愿看到利好消息,对潜在风险视而不见,把自己禁锢在“信息茧房”里。 第三,是羊群效应。牛市里,在周围一片“冲啊”的呐喊声中,因为害怕错过,不经思考就盲目跟风,最终往往成了在山顶站岗的人。 那么,如何破局?答案就在于与AI结盟。AI没有情绪,没有贪婪与恐惧,它是一个绝对理性的搭档。它能帮助我们克服这些人性的弱点。 比如,利用“条件单”这样的工具,就像请来一位绝对冷静的交易员,它能严格按照你预设的计划,在精准点位果断执行,帮你克服“过早止盈”和“不愿止损”的情绪干扰。再比如,一些风险监控工具,能强制将你忽略的风险推到面前,戳破你自我催眠的“信息茧房”。而热度榜单工具,则能提供一个立体的市场情绪参考,甚至能反过来提醒我们。
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