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基金君1周前
指数基金的类别及挑选标准 指数基金类别丰富,核心挑选标准围绕 “匹配需求 + 标的优质 + 成本合规” 展开,具体如下: 一、指数基金的核心类别 按不同维度可分为以下几类,覆盖不同投资场景: 按标的指数类型 宽基指数基金:跟踪覆盖全市场或大板块的指数,如沪深 300、中证 500、创业板指、纳斯达克 100,适合长期配置。 行业 / 主题指数基金:聚焦特定行业(消费、医药、科技)或主题(新能源、半导体、国企改革),波动较高但契合赛道投资需求。 策略指数基金:在传统指数基础上加入筛选规则,如红利指数(高股息)、价值指数(低估值)、增强指数(适度主动调整),兼顾风格与收益。 按交易场所 场外指数基金:通过基金 APP、银行等申购赎回,门槛低(10 元起投),适合定投,如普通开放式指数基金。 场内指数基金(ETF/LOF):在股票账户交易,交易灵活(T+1 或 T+0),费率更低,适合波段操作或快速调仓。 二、指数基金的挑选标准 标的指数优质:优先选成分股流动性好、行业分布均衡、长期收益稳健的指数。宽基指数看历史年化收益和波动率,行业 / 主题指数看赛道景气度和政策支持。 跟踪误差小:这是指数基金的核心指标,误差越小说明基金越贴近标的指数表现。优先选跟踪误差<0.3%、跟踪偏离度<0.5% 的产品。 成本足够低:重点对比管理费 + 托管费,场外基金优先选总费率<0.6%/ 年的,ETF 总费率<0.2%/ 年的更具优势,长期持有成本影响显著。 规模与流动性:场外基金规模≥5 亿元,场内 ETF 规模≥10 亿元,避免规模过小导致的申赎困难或跟踪误差放大;场内基金还要看日均成交额,确保买卖顺畅。 基金公司与经理:选择指数投资经验丰富、管理团队稳定的公司(如华泰柏瑞、华夏、易方达);被动指数基金对经理依赖低,但增强型需关注经理过往增强效果。 契合自身需求:风险承受低选宽基指数,追求高收益可搭配行业 / 主题指数;投资周期短可选场内 ETF,长期定投适合场外开放式基金。
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股市疯涨债市崩盘 财富重组最佳机遇 艾财说155 我们不废话直接进入主题!就在几天前美联储主席鲍威尔再次顶住了川普的压力,维持利率不变。这次的决定可不一般,因为他面对的,是我见过最疯狂、最混乱的市场环境。怎么个疯狂法呢?一方面,由于持续的高利率,债券市场正在经历一次历史级别的崩溃。上一次出现这么惨烈的情况还得追溯到1970年代。然而奇怪的是,股市却好像生活在另一个世界,居然再次逼近历史高位,完全不顾中东冲突的不断升级,也无视美国政府疯狂印钞带来的风险。这种局面已经恶化到几乎无法持续的地步,甚至连一向冷静的对冲基金传奇人物达里奥,也忍不住公开对美国经济发出了最强烈的警告。 鲍威尔这次利率决策到底释放了什么信号?债券市场的全面崩盘,是不是比我们预想的更快到来?股价已经恢复到几乎历史新高的今天,还能不能入场投资?更重要的是,这场空前的市场混乱局面,到底会怎样影响投资和我们未来的财富布局? 我们不废话直接进入主题!就在几天前美联储主席鲍威尔再次顶住了川普的压力,维持利率不变。这次的决定可不一般,因为他面对的,是我见过最疯狂、最混乱的市场环境。怎么个疯狂法呢?一方面,由于持续的高利率,债券市场正在经历一次历史级别的崩溃。上一次出现这么惨烈的情况还得追溯到1970年代。然而奇怪的是,股市却好像生活在另一个世界,居然再次逼近历史高位,完全不顾中东冲突的不断升级,也无视美国政府疯狂印钞带来的风险。这种局面已经恶化到几乎无法持续的地步,甚至连一向冷静的对冲基金传奇人物达里奥,也忍不住公开对美国经济发出了最强烈的警告。 鲍威尔这次利率决策到底释放了什么信号?债券市场的全面崩盘,是不是比我们预想的更快到来?股价已经恢复到几乎历史新高的今天,还能不能入场投资?更重要的是,这场空前的市场混乱局面,到底会怎样影响投资和我们未来的财富布局? #美联储 #降息 #国债 #美债 #中东
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《标准普尔500指数》 #交易技术 #外汇 #期货 标准普尔500指数是由世界权威金融分析机构——标准普尔公司创建并维护的一个股票指数。 该指数记录了美国500家上市公司的表现,覆盖纽约证券交易所和Nasdaq等主要交易市场。 与道琼斯指数相比,S&P 500包含了更多的公司,因此风险更加分散,更能反映广泛的市场变化。 标准普尔的历史可以追溯到1860年,由Henry Varnum Poor创立。公司自成立以来,一直致力于为投资者提供透明、准确的金融信息和服务。1941年,普尔出版公司与标准统计公司合并成立了现在的标准普尔公司。 组成与计算: 标准普尔500指数从1957年开始编制,最初包含425种工业股、15种铁路股和60种公用事业股。 现在,其成分股包括400种工业股、20种运输业股、40种公用事业股和40种金融业股。 指数以1941年至1942年为基期,基期指数定为10,采用加权平均法计算,权重基于公司的上市量。 特点与应用: 广泛代表性: 涵盖多个行业,能够反映更广泛的市场变化。 精确度高: 使用加权平均法计算,提高了指数的准确性。 连续性好: 长期稳定的编制方法,确保了数据的一致性和可比性。 标准普尔500指数被广泛用于投资组合基准,并成为理想的股票指数期货合约标的。 此外,标准普尔还通过信用评级、独立分析研究等服务,帮助全球投资者更好地理解和评估市场风险。 标准普尔500指数不仅是一个重要的市场指标,也是衡量美国经济健康状况的关键工具。 这是一个系列视频,喜欢我的作品,请点赞关注。
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