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“基金实时估值”多家大平台下架,业内提醒:谨防“马甲” 监管在最新的机构监管通报中表示,关注到部分基金销售机构和非持牌的第三方平台重新上架“基金实时估值”功能,直接提供或通过“净值参考”“板块涨跌”等形式变相提供“基金实时估值”功能,同时还衍生出按平台当日申购金额排序的“加仓榜”、展示用户持仓收益和明细的“实盘榜”等。 早在2023年,监管已经明确要求三方代销平台下架盘中估值。监管此前指出,该功能在盘中一定程度上反映基金涨跌幅变动,成为指导投资的一类工具。受准确性、调仓等影响,当前估算净值基本上很难保持与实际净值完全一致的涨跌幅,尤其是随着基金经理换手频率加大,调仓频繁,二者之差加大带来不少争议。 因此,监管再次重拳出击,要求基金公司及基金销售机构要切实加强投资者适当性管理,把合适的产品卖给合适的投资者,防止风险错配;基金销售机构及第三方网络平台要加强自查自纠,按期下架“基金实时估值”“加仓榜”“实盘榜”等功能,杜绝误导投资者的行为。 “这种直观但片面的展示方式,极易将信息不对称下的理性跟风行为,催化成非理性的资金。”有基金公司人士建议,下线“基金实时估值”“加仓榜”“实盘榜”等功能之后,未来是否考虑将这些功能以更好的方式展示。 该基金公司人士进一步指出,展示相关热搜榜、涨跌幅榜等榜单时,应该强制要求在展示的显著位置,伴随展示该账户或所持产品的历史最大回撤、波动率、夏普比率等关键风险指标,并配以易懂的风险等级提示。对短期涨幅巨大的产品或账户,平台应弹出强制阅读的风险提示,说明短期业绩不可持续、高波动风险等。 内容来源:财联社 本篇内容仅供参考,不构成广发证券股份有限公司做出的投资建议或对任何证券投资价值观点的认可。投资者应当自主进行投资决策,对投资者因依赖上述信息进行投资决策而导致的财产损失,本公司不承担法律责任。未经本公司同意,任何机构或个人不得对本公司提供的上述信息进行任何形式的转载、发布、复制或进行有悖原意的删节和修改。 #公募基金 #证券投资 #实时估值 #基金理财
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