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通透3月前
#创作者中心 #创作灵感 #财经 #供给侧 #经济内循环 十年轮回!“供给侧改革”2.0来了?房价、股市、经济走势全解析! 最近市场很魔幻:光伏减产股价暴涨,钢铁煤炭跟涨,比亚迪宣布不降价,中央重提"落后产能退出"——像极了十年前的供给侧改革! 两组惊人相似点: 10年前:美联储不降息,国内产能过剩,中央推供给侧改革,中小钢厂关停,钢铁煤炭涨价,北上广房价猛涨。 现在:美联储仍加息,光伏新能源产能过剩,中央再提去产能,股市反应强烈——历史似在重演? 为啥要搞“供给侧改革”? 过去靠需求侧的出口、投资、消费拉动经济,现在出口受限、房地产不敢加杠杆、消费降级,需求侧拉不动,只能从供给侧下手:砍落后产能,让剩下的企业涨价赚钱,进而带动投资、放贷和消费,绕开通缩。 这次和十年前有啥不同? 供给侧改革1.0版是"硬砍产能"(主要是国企),供给侧改革2.0版是"精准升级": - 重点在光伏、新能源等民企主导的新兴行业 - 不搞一刀切,靠环保、能效标准让落后产能自然退出 - 核心是逼企业技术创新(中国制造2025收官有底气) 普通人最关心的三个问题: 1. 房价会涨吗?不会普涨,优质城市、核心地段或止跌回升,资产价格稳了经济才有活水。 2. 股市能上车吗?行业分化严重!小作坊会被淘汰,有技术、有规模的龙头更值钱,盲目追热点易踩坑。 3. 经济能走出通缩吗?关键看"反内卷":企业从拼价格转拼技术,工人工资上涨,消费自然活,比发钱靠谱。 十年前抓住机会的人,要么股市赚翻,要么靠房产增值。现在新一轮调整来了,得跟着政策走,看懂产业升级逻辑,才能踩对节奏! 关注我,带你看懂行业趋势!
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清泉1年前
内需拉动经济,目前看是比较吃力的,所以经济发展不能只指望内循环,历史上苏联被封杀,就是靠内循环,而且是社会主义大联盟内循环,最终还是被拖解体了,而我们比当时的苏联,可能更差,因为苏联还有社会主义联盟华约支持,军事实力,经济实力和版图,在当时都是空前的,最后都被拖死了,尽管苏联有国内腐败、垄断和贫富差距都政治因素,但是经济问题也是不可回避的,所以我们必须以史为鉴,引以为戒。我们常说的三驾马车——投资、消费和出口,它们之间的关系应该是相辅相成,协调发展的,短期比例可以适当调整,但长期可以说缺一不可,前些年我们为了刺激经济,政府放水4万亿救市,尤其是在房地产领域,政府推行了包括“认房不认贷”的全国实施、降低首套房和二套房首付比例和房贷利率、以及全面降低存量房贷利率等措施。此外,各地还开始全力推行“住房限购取消”政策,去年政府发放万亿国债,今年又发行50年长期国债,取得了一定的救市效果,但是并不理想,特别是不顾成本地投资基础设施,现在很多地方已经出现很多的重复建设,收益开始递减,而且新的投资还加剧产能过剩,而我们的财富分配和社会保障体系还不够完善,14亿人口中,中产家庭4亿,财富收入110万亿,财富占比36.7%,8亿多农民,人均养老金180元,总计30万亿,财富占比3.97%,总计财富占比40%,可以说最大的消费群体,最需要消费的群体没钱,怎么循环?经济不景气让人们信心不足,失业问题日益严重,特别是房地产市场,它扭曲了市场规律,掏空了人们的钱包,透支了未来的财富,再加上医疗不可预知因素负担和躺平主义因素,这些问题导致人不敢消费,无力消费,不能拉动内需,而有钱有能力的很多国外投资或者购买庄园房产、消费等财富转移国外,没有拉动内需,造成内循环贡献率太低,而外循环又受国际形势阻断,经济衰退就难以破解,目前最好的办法就是尽可能出口,同时调整财富分配方式,降低高收入人群收入,提高低收入群体工资,缩小贫富差距,加大社保覆盖率和低收入群体医疗报销比例,还富于民,让中低收入群体有钱有能力消费,而又没有后顾之忧的敢去消费,再配合投资,经济才能真正的进入上升通道,复苏才有可能。
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