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为什么要成为金融“全牌照”持证人? 随着银行转型发展,银行人追求成为全牌照证书持证人,主要基于以下几个现实的原因: 一、满足合规与上岗硬性要求 这是最基础的原因。根据监管规定,销售基金、理财、保险、信托等产品,或提供投资顾问服务,必须持有对应的从业资格。例如,招商中信等就严格执行“财富顾问持证上岗”制度。 二、拓展业务范围与职业空间 银行业务日益综合化。拥有基金、保险、理财、风险等牌照,意味着你能合法且专业地触达更广泛的业务,不再局限于存贷汇。这是从传统银行职员向“财富管理专家”转型的关键。 三、赢得客户深度信任 银行业务日益综合化。拥有理财、基金、保险等牌照,意味着你能合法且专业地触达更广泛的业务,不再局限于存贷汇。这是从传统银行职员向“财富管理专家”转型的关键。 四、获得内部晋升重要筹码 多项研究表明,取得金融证照对银行员工的升迁及薪资调整有正面帮助。在人才评核中,多领域持证是学习能力和专业潜力的有力体现。 总结来说,银行人追求全牌照证书,实质是顺应金融综合化趋势,主动构建个人专业护城河的过程。这既是合规展业的刚性要求,也是实现职业生涯跃升的战略投资。 #金融考证 #银行人考证 #金融证书 #银行转型 #银行岗位
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