啥是红利投资,为啥说新手适合从红利投资入手?今天一个内容说清楚。 啥是红利,就是上市公司赚了钱以后,分给股东的利润,这部分钱,就是红利,也叫股息。 红利指数基金,就是选一些盈利业绩稳定,分红稳定,高分红的股票做成一个投资组合。 它不在意股票短期的暴涨暴跌,而是通过持续拿分红来获得现金流。 纯红利基金,就是看股息率指标,选股票。 红利低波,是在股息率指标的基础上,加上股票波动率低的指标。 红利质量,是在股息率指标的基础上,加上盈利收益指标。 前缀中证,意思就是选股范围来自沪深两市,上证,来自沪市,深证来自深市,恒生港股通来自港股通里面可以投资的港股市场公司。 沪港深,就是上海,深圳和香港三地的上市公司。 投资红利基金,能有两份长期的收益,一个是持续拿公司分红,另一个就是享受公司赚钱以后带来的股价上涨收益。 红利基金,还有一个特点就是表现比较稳,不会暴涨暴跌,所以有防御的作用。 为啥我觉得红利投资,比较适合新手? 主要还是因为新手没啥经验,想要钱生钱,又对抗不了自己的人性,红利波动小,适合求稳的人群,也适合磨练心性,通过基金定投,几块钱就能入手。 确实,红利不能帮我们赚大钱,但是它也不会亏太多。#投资 #红利基金 #红利低波 #红利质量 #指数基金
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自由现金流,和红利,有啥区别,他俩是不是一回事,买哪个赚钱多? 有人说,自由现金流,就是另一种红利。 其实不是的,他们之间的区别还是挺大的。 先看一组数据,华夏国证自由现金流场外基金,从去年成立以来,涨了35.75%,同期的易方达中证红利,涨了15.14%。 从这个对比数据来看,自由现金流去年的收益跑赢了红利。 从选股规则来看,自由现金流选的都是造血能力强的公司,他们更看重以后的发展潜力,不着急回报股东。 红利指数,不一样,选的是分红多的公司,比较看重对股东的现金回报。 现金流好的公司,不一定会分红,会分红的公司不一定现金流就好。 这一点,从自由现金流不选金融地产行业就能看出来。 再就是,自由现金流,更强调公司的盈利能力,稳定性,连续性和销售增长。 比如,中证系列的现金流指数,要求公司盈利质量排在前80%,连续5年经营现金流为正。 国证的现金流指数,有盈利收益稳定的参考指标。 富时的现金流指数,还要看预期增长,波动率指标。 另外,中证指数公司,在《自由现金流因子理论,有效性和收益来源研究》文章里,也说了,自由现金流因子更像是质量因子,和红利因子弱相关。 从行业分布来看,现金流类的指数公司行业,比较偏向工业,原材料,能源和主要消费。 红利类指数公司行业,主要是金融地产,能源,公共事业,交通运输。 从上面来看,自由现金流和红利,就不是同类的资产,在不同的行情风格里面,他俩的表现也不会一样,有时候差别也会不小,怎么配置,还是要看自己对他俩的了解程度,只要不把钱借给你不熟悉的人都行。#投资 #红利基金 #红利指数 #自由现金流指数 #中证红利
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红利低波和自由现金流,都有什么特点,怎么选合适,能不能一起配置? 今天我就以红利低波50和中证全指自由现金流为例子,从三个方面,帮大家做个参考对比,不作购买推荐。 1、指数特点方面 红利低波50,行业分布主要是金融和消费,大体上是银行,食品饮料,交通运输,公共事业,家用电器。 选股比较在意公司的分红情况,所选的公司经营比较稳健,股息高,分红高,防御性比较强。 中证全指自由现金流,行业分布主要是汽车、石油石化、有色金属、交通运输和基础化工。 选股比较在意公司的盈利质量和现金流产生能力,内生增长强,所选的公司比红利低波50的成长性更好一些。 2、历史收益方面 红利低波50,最近6年年化收益5%左右,年化波动差不多12%。 中证全指自由现金流,最近6年年化收益17%左右,年化波动差不多也是17%,比红利低波的年化收益高一些,但是波动风险也大一些。 3、股息率方面 红利低波50,现在的股息率是4.92%。 中证全指自由现金流,现在的股息率是3.26%。 这两个指数,都是价值型的指数,具体怎么选,还是要看你个人的风险偏好。 如果你偏向防御,又在意高股息和低波动,可以多看看红利低波50。 如果你能承受较高的风险,又在意盈利质量和想要高收益,可以多看看自由现金流。 整体来说,红利低波,适合做防御类的底仓配置,自由现金流适合做增强型的底仓配置。 当然,两个也可以同时进行配置,不过,有一点还是要注意,想要拿得住,拿得稳,还是要选它们在低估的时候入手。 毕竟,投资的本质之一,就是低买高卖。#投资 #红利低波50 #自由现金流 #红利指数 #现金流
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