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很多人以为香港宏保险公司只是卖保险,不知道它有基金销售。宏利的优势是啥?宏利买基金不须付5%的认购费,而且等于买了一个基金平台,可以自由转换基金。举个例,当你赚基金之后,可以卖了套利泊入极低风险的宏利稳定基金过度,再作部署,除了基金管理费外,客户持五年以上赎回基金不会收费,而且有客户奖赏。 给你们介绍两只很受香港人欢迎的派息基金,买了以后不用等一年,第2个月就马上收息,自制现金流,年利率7–8厘。 第一只基金是安联收益及增长基金,第二只是宏利环球多元资产入息基金,这2只基金的特点和结构是什么,今次给你一次说明白。 首先,安联收益及增长基金的结构是这样,他的成份分三份 股票:31% 可换股债券:31% 高收益债券:32% 其他类别/现金:6% 安联前十大股票持仓合计占基金净资产15%: 头5位股票 英伟达 2.90% 苹果 2.3% Alphabet1.8% 微软 1.7% 亚马逊1.3% 从行业维度来看,重仓是科技股,意味着基金与美股科技板块走势关联度极高。 基金第二大资产类别可换股债券是,其特点是,当股价上涨时,可转债卷为股票参与涨幅;当股价下跌时,仍有债券本金利息作一定兜底。 基金第三大支柱是高收益债券,可以为基金的每月配息机制提供基础现金流。 基金资料不讲明持什么可换股债卷和高收益债卷, 但高收债卷整体信用评核大部分在BBB–区间,这评级代表高利息收入而且比较投机性的级别。 至于地区分布,此基金占9成集中于美国 至宇宏利环球多元资产入息基金,资产配置如下: 资产类别 占比 固定收益 约 47% 股票 约 24% 股票期权 约 23% 现金 同其他给部分7% 持仓也是大型科技股 微软、Alphabet,英伟达、Broadcom ,萍果。前十大持仓合计仅占基金净资产的约10%,远低于安联的15%。 而此基金持续卖出认购期权(covered call),并以期权金的形式创造收入。 但是Cover call 代价是以牺牲一部分股票上行空间的利润,好处是能收期杈金换取持续的现金流。期权金亦有缓冲作用,使基金在市场下跌时的亏损幅度通常小于纯股票。
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