大童保单托管收费标准

很多客户朋友呢，知道大同有一项黑科技叫做保单托管，但是呢，他们又不知道保单托管能够解决他的什么痛点呢？我说保单呢，都是通过熟人及朋友购买的，但其实他们不知道哎，呃，其实买保险他是一个非常专业的事情 呃，有更专业的人可以为他提供更专业的服务，那同时呢，也可以货比多家，去选择最适合，价格最优的，保障更全面的方案，更不知道自己的保单保障内容是什么，什么情况下可以理赔？ 在托管超过一百万物加里之后呢，我们会发现啊，如果你问他体验怎么样的话呢，那简直可以说是没有体验感啊。 所以那很多的这个客户呢，会发现身边的这个代理人呢，换了一波又一波，根本就找不到到底是谁在为他服务那？尤其是很多客户，他们购买了不同公司这个不同的保单，然后呢，就会感觉很乱 很懵，很多客户呢，根本不清楚自己的保单保障利益。拿到托管的这个解释报告之后呢，会发现原来自己的保单很多都买错了。大多数人对保险从业人员的服务是非常不满意的， 保单已经失效，但是自己却决然布置，有些呢已经到了该领取的年限，但是呢，放在那好几年都没有人去理，很多人都不知道如何去办理理赔，面对理的时候呢，复杂繁琐的流程根本就 让他们望而胜却。那很多的客户通过这个好赔服务之后呢，拿回了好多年前都没有追回这个理赔款。同时呢，很多的这个业务员啊，见他们在理赔方面是非常不专业的，传统的这个保险公司的销售员主要是以销售为主，缺乏理赔的经验， 那么理赔就需要交给专业的人去做专业的事情。那在大同呢，可以对接好培专员，客户购买了多家 保险公司的产品，需要在出险的时候呢，去对接不同保险公司的理赔，那这个理赔流程各家又不一样，手续非常的繁琐复杂。那在客户出险最脆弱的时候，去面对这样的一个复杂的境地，其实是一件非常残忍。

王女士家里有十一份保险。王女士家里也有十一份保险。王女士每年的年度家庭节目就是全家一起找保单。 王女士的保单全部电子化，动动手指立刻现身。王女士能把家里的开支记得清清楚楚，却唯独记不住家里有哪些保障。 汪女士没事喜欢打开大同保险管家，各项保障一目了然。 王女士照顾家里家外从不间断，保险续费却总是持续时段。 汪女士即使不打开大童，保险管家照样及时收到缴费提醒。 为什么汪女士能够如此轻松？当然是因为用了大同原创的保单托管服务。 大同保单托管服务基于大数据和先进的智能技术，通过对海量保险条款的精准解读，开创了保单数字化、智能化全面托管， 涵盖每一张保单的全生命周期管理，让你享有清晰、高效、优质的金融保险服务。 无论您购买的是哪家保险公司的产品，通过大同保单托管认证后，大同旗下的保险服务顾问将协助您完成保单信息电子化。您即刻可在大同保险管家微信公众号端 直观看到家庭所有成员的保单信息。借助智能分类技术，多款产品保障责任、智能合并、保障状态、保险权益、缴费情况等关键信息一目了然，并能随时查询和一键分享给家人。 配合服务中包含的年检功能，实现保险保障与家庭风险的动态最佳匹配。 大同托管服务持续优化，截至目前，已涵盖自一九九二年以来，中国几乎所有保险公司销售的人身险产品， 托管客户委托的保单超过一百六十万，服务家庭近四十万。想像汪女士一样轻松省心吗？刚 快体验大同保单托管服务，创造美好，守护幸福，有大同会不同！

hello， 大家好，上一期视频给大家讲了同管家的四大服务包，今天聊聊大家最关心的收费问题，更 想和大家说一句实在话，专业时代价值，付费时间才是最贵的。那与其自己在网上东查西看，耗费大量的时间，了解到的还只是片面的信息，最后越看越迷茫，不如找专业人士一次性梳理清楚，省时省心还避坑。 那更放心的是，保险从不是推销，你尽管放心提问，不用担心被打扰，更不用有问了不买的负担和顾虑。我的专业只为帮你解决问题，而非单纯的成交。那在这里也特别说明一下，我们是专业持证的 d r m 风险管理师， 所有服务都是收费正规透明，均可开辟发票专业的服务和贵的保障。那我的服务分为两种模式，风险由人，核心就是用专业帮你告别信息差，把保障问题理的明明白白。 那首先我有两种模式，第一种是单点服务，就像是精准的问诊服务，收费是两百元每次， 核心价值是不用你花几天几夜去翻攻略查条款，两百元就能享受三十天一 v 一， 针对你个人具体家庭风险问题，直接给定制化的解答，加上专属风险方案，直击核心，不绕冤不绕弯路， 把你碎片化的疑问变成系统化的答案。适合想先体验专业的服务，仅需解决单一保障问题的朋友，可以一次性付费，精准解决你的问题。 那第二种就是套餐模式，一站式保障管家的服务，那收费首年是一千零八十元，这里面含八百八十元的托管好赔服务， 加上两百元的咨询定制服务，一份费用享双重核心服务，那核心的价值就是一次性帮你搞定所有保障难题，彻底告别东查西看的迷茫， 省时间。不用你对比几十款产品，研究复杂的条款，全年动态更新家庭保障方案，适配人生不同阶段的风险变化。第二避盲区，凭借行业深耕经验，帮你排查家庭隐蔽的风险，避坑保单买了白买了这个坑。 第三是强兜底，十年内两次好赔服务，理赔全程专人跟进，不用你跑流程，对接保险公司专业团队帮你争取合理的权益。第四是多增值，首年赠送不限次的家庭医生加专业心理测试，健康加保障，双重守护权益价值远超服务成本。 适合想一次履行家庭、企业所有风险追求，省心强效、全面保障的朋友。把专业的事交给专业的人，那核心总结，两百元一次，是用专业帮你终结单一问题的信息混乱，做一次精准的风险诊断。 那一千零八十元，是用前年专属服务，帮你告别所有保障的迷茫与盲区。拥有一位专属的保障管家， 自己摸索的试错成本远比付费的专业人士更高。你省下的不仅仅是时间，更是一份踏实的安心。我能提供的从来不是一份简单的保单，而是普通人自己买保险永远得不到的专业规划、 理赔兜底和长期的陪伴。如果你也想告别信息差，让家庭保障清晰又靠谱，评论区扣一，或者直接私信我，咱们一对一拆解你的专属保障方案。

今天下午在整理我的一个客户，是前年在我这配置了全家保单的一个客户，然后给他把家里所有的保单又重新整理了一遍， 所以呢就很多啊，咱的哥哥姐姐们在我这已经买了保险之后，或者说还没有买，在咨询的时候啊，就会在问我们说，我们所讲的保单托管到底是什么样的一个服务 啊？我们到底托管的是啥？然后呢对你们来讲到底有哪些好处？那今天呢，我就借这个视频啊，就是简单的跟大家说一下啊， 你看咱们前两天在广州出差的时候，成都的一个姐姐，她就说以她十五年来买保险的经验来讲， 基本上保险公司给他的服务在十五天犹豫期之后，确定你没有退保，基本也就结束了。但是对我们来讲哈，确实你在我们这买了保单之后，我们的服务才刚刚开始，就是源自于什么呢？你在我们这买了一份之后， 我们会把你整个全家的所有的其他的保单，不管你是在支付宝买的，还是在微信买的，还是在平安，在国寿，在泰康，在人保，不管你在任何一家保险公司，任何一个平台买的保单，哪怕是港险、车险和家财险，企业的财产险， 我们都可以给你进行一个全方位的整理，然后呢会出这样的一份整理的表格，我这边因为有客户的隐私，我不能够给大家看里面具体的内容，但是你看我这边给他整理了正反面打印的，总共打印了有五张纸，也就说他家里面所有的保单，像这个 a 四纸 全部在一起有十页纸这么多，对吧？啊？然后呢，还会再给大家出一份这样的完整的家庭保障分析报告啊， 那这个报告里面会把我们整个全家的保单啊，就是你到底买了哪些啊，每个人名下有哪些保单，到底保了多少啊？然后是哪些保险公司的啊，以及你每年的这个总的保费是多少啊？分别是在每个月交费交多少， 以及呢你每份保单啊，那么所对应的现金价值是多少，以及基础类的保障。比如说像这种 啊，咱们每个人名下的基础的保额，你的身故和全残的保额是什么样的一个趋势是一直都一样，还是说啊，会有一个递增，还是说到某一个年龄段突然就没有了啊？这个是 这样的一个现的表格，我们是每个人啊，就咱们家庭成员里面的每个人啊，都有这样一个非常直观的一个表格，所以说啊，像这样的一份完整的报告，我看总共打了多少页啊？ 总共有五十四页啊，它总共是分为几个部分啊？带大家看一下啊。第一个部分呢，是我们公司的介绍以及我们呃，大同保险给到大家也有一个会员等级嘛，对吧？从 v 一 到 v 十，那么你能够享受到的每个会员等级的服务，那这个是 独立于保险公司之外的，你在保险公司能够享受到的服务是不会受到任何影响的。这个是大同单独给到你的啊， 不过我的简介以及我们的风险管理的理念啊，一些基础的一些概念啊，比如说我们的八个队呀，金字塔呀，还有标准普洱图啊这些，如果你感兴趣，我们一般会给你进行讲解，如果你不感兴趣的话，我们一般啊也不会在这个部分就是过多的跟大家来赘述啊。 那么后面呢，就是咱们整个家庭的保障信息的总揽呀，保障的明细以及保障的持续的情况，就是我刚给大家展示的那个 表格啊，那个取现以及呢我们的终端风险，其实就是比如说，呃，增收养老金，他的现金价值，你能够领取到的一个年金啊，你看后面附有了现金价值表，以及咱们 每张保单都是受益人是怎么写的，然后我们也会给大家整理出来，就非常直观的能够看到你哪些保单的受益人是法定，是需要去提前更改一下的。 那么还有就是一些含有豁免责任的清单，比如说我们有些重疾险啊，带了投保人豁免，那其实他这上面都会体现出来以及的话呢，你买了所有的保险公司的啊，他的一个明细啊，也会给大家就是写出来，比如说啊 啊，咱在这里的话呢，是你家买的所有的保险公司的名字和他的联系方式啊，都会给大家标在这里，这样的话就不怕啊，到时候咱们突然一下子找不到所有保险公司的联系方式，联系不到他们会比较麻烦，我们在这里已经也全部都整理出来了啊， 所以说这样的一份完整的一个家庭保障的分析报告的话呢，嗯，我这边哈就是所有的客户 啊，你不管是在我这买了一份意外险、医疗险，还是说重疾定寿，或者说一些储蓄类的险种，只要你是我的客户，不管大小，也不管你的保费多和少，我都可以给你提供这样的一个全套的一个保单托管的这样的服务。那这个服务 我们在线下啊，是收费八百八一年，所以就有的时候有一些客户可能会觉得，嗯，不好意思麻烦我们。那如果说 你真的还没有打算在我们这投保啊，但是呢又想把家里的所有的保障情况都梳理清楚的话啊，那么你也可以给我们就是单独付费啊，我们单独付费的客户也很多的啊，其实真的有很多人他觉得自己已经买的非常多了啊，买了几十份保单对吧？ 啊，只是不知道自己到底买了些啥，然后呢自己去梳理的话又不清楚。那问到每一家公司的这个业务人员呢，他们都只能 管自己家的就是个人自扫门前雪啊，那没有一个人去可以给他总揽的，然后全方位的去帮他梳理一下，并且是可以完全站在他的角度，嗯，没有任何的推销的成分。说啊，我去帮你做这件事情啊，那我们是真的可以做到的啊， 是真的可以就说站在你的角度，然后呢帮你整个全家的保障去梳理一下，让你就是心里有个数。而且像我们这样的一个 啊，报告和这个表格的话，我们都有对应的一个电子版可以发给你，然后你可以打印出来，或者我们把纸质版的直接寄给你啊，你自己回家看也是可以的。并且的话呢我们的 服务号你也是可以让你的家人啊一起来关注，关注过了之后呢，他在他的手机里面也可以查到咱们全家的一个保单，其实还是非常方便的啊。 那今天这个视频呢，其实啊，我是非常非常想让就是已经在我这买过保单的客户们能够看到哈。呃，就是你们不要觉得不好意思，或者说有的客户觉得，呃那个我只买了一份这个意外险啊，是不是觉得没有这个必要？其实都没有，就是大家 所有的，我再重申一下啊，就是所有的，你在我这不管是买了任何一份保单的，你都可以来找我帮你做这件事情。我们， 呃这个服务啊，也不是一次性的啊，也不是一次性的，也不是说，呃你第一年找我买了，然后呢？买的差不多了，那么第二年我暂时没有这个呃购买保险的需求了，你就呃又不好意思找我了。其实没有啊，我跟我跟大家在这里就是正式的说明一下， 我们这个保单托管的服务是每年都可以提供一次，是每年叫做年检啊，年检啊，大家一定要记住是年检，就是每年你都可以来找我预约这样的正式的保单整理的过程啊，只不过是第一次确实要比较麻烦一点，特别是咱们一些 家里面买的保单确实非常多的啊，以后每年的话你再有更新的，有调整的，然后有新的想法，我们再及时的保证沟通，然后去调整一下，可能就可以了。但是不是说，呃，咱就第一次你在我这买完了，然后我给你梳理完了之后，然后以后咱就不管了。嗯，那其实也没有太大的意义，对吧？ 因为我们很多人买了保险之后啊，我是了解到我当下跟你把保险说的特别的清楚明白啊，什么免责条款呀，保障责任呀，啊，保了哪些啊？怎么赔啊？领多少钱，我可以跟你说的非常清楚，但是 基本上保质期只有三个月，哈哈哈，三个月之后如果我们俩再坐在一起聊这个事情的话， 你会发现有很多东西其实真的就记不住啊，更何况咱家里面如果说保单特别多啊，那我们 就是一年来梳理一次真的不为过啊，大家不要觉得啊，年年都去梳理它干嘛呀？不是这样的，就是时间长了之后，你真的会忘记，哪怕我今年跟你讲的再清楚，再明白，我把这个报告电子的纸质的 我全部都给你，那你到明年的话可能就真的还是忘了，还是分不清楚啊，所以我们是非常有必要去做这样的一个叫做保单年检的这样的一个动作的，那这也是我本人给到所有选择我的客户啊，给你们承诺的一定会兑现的一个服务啊。 所以还是那句话，就是大家不要觉得不好意思，就是一定要主动来约我的这个时间，我现在每天是上午的时候或者中午的时候会直播嘛啊，所以上午确实没有太多的时间去做这个，但是下午和晚上你们都可以提前来约我的这个时间啊。然后呢，我会把你整个全家的保单， 就是电子档的，包括纸质档的，我会全部都梳理打印出来。然后呢，我就跟要考试一样，我要先把你家里面所有的这个情况，从头到尾，里里外外我要全部都看一遍啊，因为有很多保单不是在我这买的， 对吧？那我要全部都看一遍，然后对应着责任，对应着条款，我要把条款甚至有的时候要打印出来啊，我要预习一遍，哈哈，不接受突然袭击啊，如果你说啊，我半个小时之后有时间，你立马跟我讲， 那那可能也讲不到什么东西，对不对？但是如果说你给我提前个一天或者两天的时间跟我预约，只要我这边可以有空的话，我可以提前就是说把这所有的详细的情况全部都整理出来之后，然后详细的咱们俩来沟通，这样的话呢效果也会更好一点。所以呢我和我的团队啊， 呃，真的是有这个心要给大家来提供呃，长期的这样的一个保险服务的。那我们大同这个平台的话呢，也有相应的一个工具的支撑啊，就是这样的一个报告啊，其实是我们的这个后台 啊，它是可以生成的啊，就是不是说我们一个字一个字去敲的。这个我也跟大家坦白啊，那我们有这样的一个心啊，也有这样的一个工具，然后呢我们也有这样的一个能力来给大家提供长期的服务，所以的话呢你们就尽管放心把整个全家的保障，然后呢这一块的一个管理呀， 以及后期的一个长期的服务交给我们，包括我们团队呢啊，也有我的合伙人吗？也有一个是咱们安徽合肥这边的黄金律师事务所的婚姻家事部的主任，那么他在就是婚姻家事这块的相关的一些诉讼方面其实也是非常有经验的， 包括飞速啊，他也给了我们一些啊，非常科学的一些建议啊，包括我们大同保险也有一支专门的一只好赔团队，可以帮大家去处理相关理赔相关的问题啊， 包括如果你不在我们这买的一些保单，遇到理赔相关的问题，也可以让我们来协助，只不过是呢，根据案件的复杂程度，可能会收取相应的一个费用啊，那这块我就在这就不详细说啊，因为我朋友圈也经常发嘛，这一块，如果你们有需求的话，也尽管来找我啊，就是关于 保单的这个服务和后期的理赔这一块，呃，就是不局限于说只在我们这购买的一个保单，大家可以放心啊。总结一下啊，你在我这买的，呃，不管大小保单， 然后呢，也不管金额的大小啊，我都可以给你提供同样的标准化的服务啊。呃，然后第二个的话就是如果你不在我们这买的保单，但是呢，又想有一个人来帮你整理保单，那么你可以单独给我们付费啊。然后第三个的话呢，就是 啊，不光是在我们这购买的保单，以及你在别的地方买的保单，如果说遇到了理赔相关的问题，也可以来咨询我们，只要说在我们的能力范围之内能够帮到你的，那你放心啊，一定是尽全力来帮你解决啊。好，那今天的内容就到这啊。

每一个了解过保单托管的客户都会非常认可，并主动问这个服务怎么收费。但很多保险公司的代理人会很惊讶， 我们卖保险还要花钱经营，客户找你们谈保险居然要收费？事实上，大同作为保险中介领军企业，一直在探索行业发展模式，一直在思考如何为从业者铺路，打造更适合从业者发展的土壤， 不断打磨服务，将服务标准化、有型化、企业化、价值化。一家有行业使命感的公司，从来不会只为利润而奔走，不会为了短期利益而与同业公司厮杀， 因为产品同质化的今天，价格战用尽的恶性竞争只会加速市场走向没落。伤害企业，伤害从业者，服务得不到保障，最终伤害的是消费者。 服务是苦旅，但大同一致在坚守，因为这是消费者最大的痛点。中国上百家保险公司，各家公司产品都有自己的亮点，市场上从不缺好的产品，但缺好服务，保障需求持续增加， 机构数量、服务人员大规模减少，服务缺口不断放大，而好的保险服务更是稀缺。这个行业从来没有竞争对手，而是需要更多真正有使命感的企业、 有责任感的从业者一起来建设，为消费者提供好的保险服务。而完善的家庭风险管理本就是一项复杂的工作，要基于客户的需求，根据客户的家庭结构、健康状况、收入支出、资产负债、 投资偏好等等，给出适合客户的个性化解决方案。难道不应该付咨询费吗？除了解决方案，未来挽随整个生命周期的陪伴和保单管理保障优化、理赔的兑现，难道不需要有人来服务吗？ 这么高成本的服务难道不应该付费吗？如果没有背后的商业模式支撑，好的服务如何有保障消费者的权益？谁来保护？免费的才是最贵的，付费才能真正检验服务的价值， 才能倒闭。服务的持续优化，才能提升消费者的满意度，才能让促进进一步消费和传播，行业才会进入多方共赢的良性循环。我是大同第二幕风险管理师，好的服务你会付费吗？欢迎评论区留言，记得点赞关注哦！

有没有刷到过一张保单保全家，每月一点五元享意外和家财的保障的小视频？最近我总是频繁的刷到，估计是之前有客户问过有类似的问题， 被大数据精准化向给推送了吧。总感觉手机像监听了我们的聊天一样，好多人都在找价格不贵，能保全家的意外险，这种低价广告看着确实诱人。作为从业多年的 dm 风险管理师，为了给大家揭秘真相，我留了手机号。 因为不填手机号呢，是根本看不到完整的条款，填了手机号直接被骚扰到崩溃。先说说保障的细节， 宣传说九口人的意外医疗能报两千元，结果细看条款才发现，意外医疗免赔额高达两万元。咱们普通人买意外险，不就是为了应对磕磕碰碰、猫抓狗咬的门诊小开销吗？这样花到两万以上的意外医疗费用，百万医疗其实就可以办到。 这种意外险纯属的鸡肋，花一块五，最后一分钱也报不了，纯纯的浪费。更糟了的是信息泄露后的骚扰。才玩手机号的当天晚上到第二天，被同一个人用不同的外地号码连续轰炸了五六个电话， 开会挂断都没有用，硬是追着打，体验感差到极致。这种低价引流的保险，本质就是靠隐藏条款和贩卖个人信息的获利，和正规家庭意外险完全不是一回事。其实买保险一定要先想清楚自己的核心需求， 是为了应对日常门诊的小意外开销，还是为了转移重大意外的高额风险，明确了要解决的花钱问题， 再去做保障配置，才不会被低价噱头给带偏，买保险别被低价噱头给冲昏头脑，看清条款，选正规渠道才是王道。

前两天听到一位伙伴分享，他有一位组员啊，有段时间一直联系不上，后来打听才知道，这位组员被一场车祸带走了。嗯，那这位组员呢，是单身，家里只剩下了年迈的父母，也不知道他有没有买过保险。 我们的这位伙伴呢，通过我们公司的系统查到，组员有一份五十万元的定期寿险，还有一份三十万元的意外险，他帮忙联系了保险公司，拿着八十万的理赔款送到了组员父母的手里。 这个真实的案子呢，让我们很多同事都很有感触啊，也让我们感受到了保端托管的重要性。 嗯，咱们很多家庭买了保险啊，时间长了常常会有这样的情况。嗯，一个是保单太多，散落在各个地方，需要用的时候呢，翻箱倒柜都找不到， 那或者是缴费日期记不清楚，一不小心就会面临保单失效的风险。那真正的要用到理赔的时候呢，发现自己买的保险其实不太清楚保的是什么，怎么赔， 解决这些问题呢？有一个很好的工具啊，保单托管这条视频呢，小小就从什么是保单托管，具体有哪些功能，能解决我们的哪些问题，那是否收费这几个方面，全方位的把这个很好用的工具分享给你啊。 首先我们来看保单托管是什么？保单托管呢，是一个系统，它可以把全家人全渠道，就是不管你是通过哪个渠道，什么时间买的保险，以及全部险种，保单都可以收集起来。 这个系统呢，帮我们把纸质的保单变成了可以随时随地查询的电子档案，而且系统不仅仅是简单的收集，还可以帮我们分析解读，形成完整的一套报告， 这也是我们要说的第二点啊，他具体有哪些功能，能解决咱们哪些问题？那小小总结了四大功能。首先呢，是全量归集，一键统一全家的保单，支持重疾、医疗、意外、寿险、年金、储蓄等全部险种，手机随时调取，不用咱们用的时候再去翻找纸质合同。 其次呢，系统会自动的拆解关键信息，一个账户管理，投保人、被保人、受益人，每一个家庭成员拥有的保障都一目了然， 事无巨细的帮咱们梳理好这份保单，保什么，保多少，保多久，交什么，什么时候交，交多少领什么和什么时候领，领多少，怎么赔赔多少，赔给谁， 传承安排、受益人现金价值等等都有。那第三呢，是系统会做动态的管理，让咱们在关键节点上不要遗漏， 比如说续期、缴费提醒，到期前会自动推送，避免断保。那还有保单的定期检视，跟随着咱们家庭结构、收入、负债的变化，动态去评估保障缺口，新增的保单信息的变更，家庭情况变化都可以同步增加。 有了这个系统啊，咱们后续的保全或者是理赔的协助都能随时随地调取保单效率会直线的提升。最后呢，保单拖完后，自动可以生成三类报告， h 五在线报告，微信上面实时查看，分享给家人也很方便啊。还有 pdf 版本的家庭保障分析报告，完整的呈现保障的结构缺口，还有建议那还有 excel 的 明细报告，保障清单、责任明细、缴费计划，电脑查看都很方便。 了解完功能呢，我们也就知道了，保单托管能帮我们解决的问题，首先是保单混乱，多个保险公司，多个家庭成员，多个年份的保单，一件都可以统一管理。那其次还有责任不清，复杂条款能变得通俗易懂，让我们知道保什么，怎么保， 还有缴费遗忘自动的提醒，避免失效失效的麻烦，还有保障的真空期。那还有呢，就是保障缺口，科学的解释，查漏补缺，匹配咱们不同的人生阶段的需求。还有呢就是遇到理赔的时候， 那保单托管里面责任清晰，而且有相关的材料指引，能帮我们提升理赔效率。那最后呢，就是传承不明，受益人和理赔金的归属都写的清清楚楚，降低家庭未来的财产纠纷。 那接下来我们看一下这个功能要怎么用啊？要不要收费呢？这个保单托管功能是我们名亚给客户的福利，只要是名亚的客户呢，终身都能够免费享受。 当然托管的保单是不限平台的，不在我们这里投保的保单也可以托管。最近两年呢，大家对保险的观念正在慢慢的发生变化，我身边呢问健康险、储蓄险的人也慢慢多了起来， 但是保单还是和其他的金融产品不太一样的，抛开复杂程度不说，它是长期陪伴而且功能性很强的产品。 对我们买保险的人来说呢，保单托管帮我们收集起散落在各处的保单，让保障能够真正的落到实处。 那对于我们卖保险的经纪人来说呢，保险的成交从来都不是一锤子买卖，保单不是说您买完就结束了，而是我们长期陪伴和守护的开始。 那通过小小投保的客户呢？小小都会为整个家庭做保单托管以及纸质保单的整理标记，重点和保单的温馨提示书、就医温馨提醒等重要材料呢，一起寄给你。 而且小小都会建立一个家庭专属的服务群，如果咱们后续需要做理赔保单的变更，或者说是起用保单的增值服务，我都会权权协助。未来有任何关于保险方面的问题都可以问我。小小提供靠得住的、长期稳定的服务，不让咱们在保险这件事情上吃亏。 如果你是我的老客户呢，欢迎找我免费落地这项服务啊！那新客户如果需要一对一的保障规划后台滴滴保单，我会根据咱们的实际情况来定制方案。我是小小，喜欢读书，专注家庭资产配置和稳健理财，帮客户落地了上千万的总保费，我们下条视频再见！

慢慢，我妈妈住院了，之前买的保险，你能不能帮我看看可不可以赔？慢慢，我家买的应该挺全的，你帮我看看有没有问题。慢慢，我家的保单只有我一个人知道，我担心万一我有什么事，我的家人会不会都不知道啊？ 这个问题你有什么解决方法吗？最近陆续有几个伙伴来找我做保单梳理和托管，那从入行开始呢？我就在做保单梳理和托管的服务，但每次帮伙伴们做梳理的时候，发现伙伴们不是重复买了，就是关键的保障给缺了，或者甚至是有一些保障都快失效了。 也正是因为我看过太多这样以为保险买对了的家庭，所以这也是我持续做保单处理和托管服务的一个原因。这件事啊，真的太重要了。 那是什么季节让我开始做这件事呢？其实啊，这件事最开始的需求人是我自己，作为一个六年的资深保险用户， 二十四岁开始买保险，家庭保单接二十张的我一路以来买保险真的踩过太多太多的坑了，比如什么买了但出险不知道用啊，活活错过了理赔， 还有什么给家人买了保险，但因为我这个马大哈没有跟家人同步，导致我的家人自行去了保障范围外的医院，也没办法理赔。还有网上东拼西凑看的攻略，保单是买了不少，但因为不专业，所以我的保障都是漏洞。 以及啊，因为以前觉得保险水深，怕找线下的代理人，怕被推销，然后又被坑，所以呢，产品基本都是在线上自助下单买的。所以呢，没有人提醒我注意事项，续保理赔也都没有人管，那像我的保单，我可能都是在支付宝啊，保四线上的，这种 线上平台购买的保险，保单呢，又比较散乱，所以查起来真的一个头两个大。那在入职米亚之后呢，在我新手村学完了一百二十多个小时基础系统呢？把这个保障学完之后，我就开始了保单梳理和托管的一个工作，我的第一个客户是我自己本人。 那在帮伙伴做保单梳理的过程中呢，我就发现了，除了和我刚刚说的上述的痛点之外，我还发现了很多新的痛点。比如以前父母给自己买的保单，但是现在父母人走了，不知道具体的保单有哪一些， 还有的看亲戚的面子买的，买的人情单，根本不知道买的对不对，好不好。还有卖保单的人已经离职了，现在自己的保单呢，出险了，想要去理赔，但是没有人服务。还有的伙伴啊，本来是想去银行存钱，结果呢，被银行经理卖了保单， 心里七上八下的，不知道靠不靠谱。还有的家里的人买的保障优先级没那么高的人，反而全副武装。 还有的呢，买的保单其实不能解决自己想解决的问题等等。而且此外呢，根据我们负责保险业信息共享系统的中国银保信发布的消息称， 仅二零二三年到二零二五年的他们平台的数据，就发现，那些保险事故发生，但没领理赔金，保险合同到期可以领钱，但没有领， 没交钱的保单中断，但没有退回可以拿回的钱的保单已经超过了五十二万件，设计金额高达十亿以上， 这件事啊，真的比我想象中的更痛，也更有价值。同时呢，在帮大家做保单解释的时候，我也得到了一些大家很不错的反馈，所以在这个过程中呢，感受到了帮大家做好保障，保护好自己和家人的那种幸福感。 所以今天我也想来完整的介绍一下我的保单梳理和托管的服务，希望把这件对家庭很重要的事情，帮你一次性彻底搞清楚。好来，我们首先把最敏感的问题先摊牌，这个服务是收费的， 但我的客户是免费的。那为什么收费呢？有三个真实的原因。第一个专业是花时间的，那一个家庭的保单呢，可能少则几分，多则十几分，甚至几十份。从协助找保单，到录入托管系统，到解读风险评估，到给 优化的执行方案，到语音沟通，那整个流程下来，少则三四个小时，多则一两天，更别提后续持续一年的续保提醒和协助信息变更这些服务了，这不是随便看两眼，是需要专业，需要经验的。 第二个真实的原因呢，是因为收费会让我们双方都更加的轻松，可能有些小伙伴会觉得不好意思，怕如果做完了不买保险产品的话，会欠我人情，但如果收费了的话，那这个就是付的专业费，大家心里会更加的踏实。 另外的话，如果伙伴和我不熟，但我花了时间和心血，我自己可能也会有些小情绪，所以收费之后呢，我们都是舒服和舒坦的， 你买不买都不影响我给你的服务质量。第三点呢，付费代表着你真的想解决问题，免费的永远是优先级最低的，我最怕的就是你说等我先把保单找出来，然后一拖拖了三个月，一份也没有找到，家庭风险一直敞着。 那付了费的伙伴呢？执行力往往都会比没有付费的伙伴会强很多，能真正的投入进去，这样我们才有可能把家庭保障真正的落地。说完了这个是否收费之后，来说一说这个服务会交付什么。第一， 手把手教你地毯式搜索，找到你各种渠道买的保单，甚至是可能消失的保单。实际上你能得到三样东西， 五张表加一个小时的专业语音咨询，加为期一年的保单托管服务。五张表是在线的，帮助你一键查询，再也不怕纸质保单丢失。第一张呢，是这种 家庭的保单的汇总表，那我们会有一个保单的总览，可以看到自己家的保单一共有多少张， 然后每年交多少钱，保谁，保多少交多少。第二张是家庭主要成员的保障汇总和缺口的一个情况，我们会把家庭成员的主要的一个情况都列明在这里。 呃，那这张我们就可以很清晰的看到家庭保单谁会有缺口，缺口在哪里？大概是多少。第三张是保单的 责任解读，我会给你讲清楚你的每个产品具体保什么，产品的核心的一个优劣势。第四张就是一个整体的可执行的优化思路，哪些保单要留，哪些保单要退，哪些可以换，哪些应该补。 那如果要补的话，市场的一个基础进阶和高级的方案，大概的一个资费情况到底是什么样子？但是这里会注意，我不会在这个方案里面推荐任何的具体的产品，除非是你主动要求的。 那第五张是一个家庭续费的交费计划，会把近半年内的每个月需要交费的保单交费多少钱，我们都会把它 梳理出来，这样就再也不用着急忙慌的突然说要找钱交保费了。那这个是五张表，那在一个小时的语音咨询中呢？这些都会一次性的给你讲清讲透，以及如果你还有什么别的你关心的保单的问题，也会在我们的语音咨询中来给你进行答疑。 那第三个关于保单托管服务，是指在我们做完保单梳理后的一年内，我们会进行你的保单的这个续费的提醒，到期的提醒， 协助你去做一些保单信息的变更，如果你需要的话，以及有不限次的免费的保险咨询，让你家的保单不再漂泊，找到一个停靠点，有人来帮你 整体管理。这些保单处理完之后呢，你会获得三样东西，第一，心里踏实，真正知道自己买的到底是什么，知道自己家哪些能赔，哪些留多少。第二，钱不浪费，知道自己家缺什么，哪些是冤枉钱， 很多家庭可能甚至一年能节省几千到几万的重复的保费。那第三是有人陪伴托管一年呢，有事情有人和你一起，不用一个人去面对不熟悉的保险公司的流程。 至于收费标准的话，我就直接明牌了，零到五份保单的话，我的收费是九十九元，十到二十份是二百九十九元，二十份以上另议我的客户免费 咨询梳理的有效期呢是一个月，托管呢是一年，为什么我要设置一个这样子有效期呢？因为我真实的帮大家梳理保单的过程中遇到太多的伙伴，在第一步找保单的时候就能卡两三个月，所以 我必须帮你往前推一把。有效期不是限制，是为了帮你真正的把事情做完，做完之后， 如果你觉得不值，没帮助，浪费钱，那我也非常有底气的跟你说，七天内不满意，无条件全额退款，一句话，马上退，这是我对我的专业的自信和做这件事情的底气，也是我长期做这个服务的理由。 好了，以上呢就是我对我的这个服务的整体的一个介绍和想法了，如果你对这个服务感兴趣，想知道自家的保单有没有冤枉钱，有没有风险，那在评论区留个保单数，我来找你。 我是与保险还保险的曼曼，二十四岁开始买保险，家庭保单二十张，关注我，买保险不踩坑！

早就听介绍大同保单托管很牛，但是当时没有什么感受。嗯，平时呢，自己翻看家里保单，看条款的时候也完全看不懂。 直到今天，我把自己家里保单托管在大同的平台的时候，当平台把一份保单的责任拆解、聚合，清晰呈现在我眼前时，我才真正读懂了它的价值。比如我妈妈的医疗险， 原来没有保证续保条款，这意味着一旦理赔，第二年很可能无法续保，必须赶紧置换产品。那么，我爸爸分红型两全险呢？未来能领多少钱？附加险的性价比到底高不高，也被梳理的明明白白的。 那一刻，那些曾经模糊的保障，突然变得具体又踏实。也正是这份切身的震撼啊，让我忍不住去探索，大同的保单托管究竟是因何而来呢？原来，二零一三年的时候，我们的董事长蒋总在四川出差途中遭遇了前方塌方泥石流， 在路上滞留了十几个小时才得以通行。第二天看到新闻的时候，前一晚的塌方竟然让整个村庄的人都不幸遇难。报道里说，好几家保险公司第一时间启动应急遇案， 奔赴现场开展理赔工作。可蒋总却陷入了深思，嗯，该怎么理赔呢？ 眼前是一片泥石流废墟，聪明和家里的保单都被淹没，谁来报案？就算有亲戚赶来报案，又拿什么当证据呢？ 没有人知道试着买了哪家公司的产品，更别说找到保单申请理赔。这样的无头理赔案，其实每天都有。在发生交通事故的意外离世，夫妻驾车坠入雪崖的悲剧。丈夫困难后，妻子对家中保单一无所知的无助， 太多家庭的保单就这样被遗忘在角落，成了无法兑现的一纸空文。那一刻，蒋总猛然醒悟， 数字化时代，不该再让纸质保单成为理赔的唯一凭证。为什么不能把散落的保单汇聚成一个安全的电子账户？ 为什么不能像托管银行资产一样，把保单托付给一个可靠的平台呢？这样，无论遭遇何种意外，家庭的合法权益都能有人代为声张。可是，这个事谁来做才合适？如果某一家保险公司来托管，连别家的保单都一起管，立场能够中立吗？ 答案不言而喻，必须是客观中立的第三方。也正因这份源于天灾的触动于深思，大同扛起了这份责任，开创了保单托管服务，只为让每一份保单都不被辜负，让每一个家庭的保障都稳稳落地。 大同保单托管想解决的痛点就是，今天中国所有的客户家里保单都是一笔糊涂账。客户基本不了解买的是什么，配置合理不合理 怎么赔呢？什么时候能赔也不知道，唯一知道的就是我每年交了多少钱。所以，大同的使命就是帮助客户把家里糊涂账搞清楚，然后陪伴他，把保单合法的权益都能够得到伸张，这就是所有大同人的工作。

大家好，我是你们的老朋友张云啊，今天我是回到老家了，然后在家里有看到我之前买的一些保单，就想起来要给大家聊一聊保单托管的这个事情，大家是不是也买了一些保单，还在压箱底买的时候呢，特别的积极，然后往抽屉里面一塞，就再也没有看过。 然后我现在问你们三个问题，你肯定也中招了。第一，买了什么？不知道重疾险、医疗险、寿险保些什么，不保什么，翻了半天条款也看不懂。 第二，放哪里了？不知道，纸质保单，皱巴巴的找不到电子保单呢，也忘了存在哪个邮箱，真的出事了，家里人都不知道你买过保险，那才是最大的遗憾。第三，找谁赔不知道，原来的业务员早就不干了，想理赔都不知道打哪个电话，怕麻烦，怕被坑。 其实呢，这些麻烦，大同的保单托管都能帮你搞定。我们大同是属于第三方服务平台，只站在你的立场，不管你是平安的、国寿的，还是其他家的保单，不管是重疾险、医疗险还是意外险，不限公司，不限类型，我们都能帮你统一的管理， 帮你做成电子档，手机上随时可以看，给你生成一张家庭的保障一览表，保的谁，投了多少，保到几岁，清清楚楚，明明白白，到期提醒缴费，再也不怕保单失效。更省心的是，以后理赔直接对接我们的好赔专员，全程帮你代办， 不用你自己跑前跑后，从今天起，让你的保单从糊涂账变成放心账，一次托管，终身省心。 如果你家也有一堆的保单，你不清楚，现在就私信我，托管两个字，我免费帮你做一次全面的保单体检，看看保障还缺不缺，有没有买重复，让你可以明明白白的拥有保障。

在上周，有位厦门的朋友在视频号刷到我给网友做家庭保单托管，他二话不说就把他们家的所有的保单都发过来了。今天他跟爱人特地来到了事务所，听他们家的保单年检报告、 保险咨询、保单托管。我们今天最核心的就是做保单托管，那我们还有健康医疗保险公司的理赔代办，比如说买对保险架构，当你保单里面有很多是属于法定受益的，那这个后期我们可以去申请，去更改。 梳理过程发现三个问题，第一，夫妻两重疾险里面附加的医疗险因为没有及时操作升级，已经停效大半年了。 第二，之前给父亲买的一份防癌险，保额是十五万，交流过程发现老爷子去年的癌症病史完全符合理赔条件。 第三，两笔分红都没有及时的选择进入万能账户增值，白白浪费了分红增值的时间价值。 除了同步完整的电子信息资料，还打印了我们的纸质资料递送给客户，并且留档每年进行年检解读。四个小时多两夫妻刚刚走，他们非常感谢我，说要给我介绍很多客户 啊，其实我特别感慨，这个就是我们专业的价值，买了保单真的是要变成我们随时随地可以查看的一个保障，而且能够真的遇到问题的时候能够及时变现的钱保单一定要定期的去盘点，它其实是我们的活资产。大家对自己家庭的保单有了解多少呢？

我给家人买了这么多保险，但是我不知道保障是不是真的够用，有没有买重复，有没有缺口， 万一我真的走了，我的家人是不是真的能拿到这些钱？这一堆保单的主人问了我这么多问题，我想我也不能马上回答他，我要对他的保单进行一次深度的托管，用数据来说话， 三个多小时的工作，不只是把一堆杂乱的保险合同变成了一份清晰的家庭保障说明书，也是对客户家的钱袋子做了一次全面的检查。 他想到的，我整理的清清楚楚，他没有想到的，我也帮他查了无缺。通过这次托管，我发现了几个普遍存在的隐患，快来看看你家是不是也有这些问题。 第一，重复投保花冤枉钱。互联网时代，点一下就投保，客户自己都不知道买了三个百万医疗医疗险是属于报销型产品，不能重复理赔。我筛选出了保障最好，续保最优的那一份，其余的果断停掉，每年轻松能省下上千块。 第二，满基金睡大觉。有两份保单早就到期了，十几万躺在保单账户上一个多月都不知道，钱不流动就是贬值，早拿出来早增值。 第三，受益人缺失，隐患巨大，客户偏爱这个终身寿，但是有好几分保单没有指定受益人，一旦有突发情况，保险金可能变遗产，不仅理赔麻烦，还有可能引发家庭财产纠纷。 第四，权益白白浪费。不同公司的产品都会附加很多超值的货源服务，像就医绿通、挂号陪诊、住院护工、健康体检等，这些服务一次就能省好几千，不会用，是真金白银的浪费。 其实不是客户不懂，而是保单买完就没人管了，自己一忙时间长就容易出问题。保单托管就是给你的保单配个管家，不让他在你的抽屉里睡大觉。该办事的时候有人帮，关键的时候不掉链子。 如果你家的保单也是一团乱忙，也需要这样的保单说明书。评论区扣说明书，我来帮你整理整理。关注我，岁月无忧。

嗨，大家好，我是大同保险服务公司的服务总监、理财咨询师于哥。大同保险成立两千零八年，是中国银保监会批准设立的第一家保险服务机构。 经过十几年的发展，目前位居全球中介二十强，也是亚洲唯一一家入围二十强的企业。我们为客户提供保单托管、保险咨询、好赔服务、方案定制等高价值服务，并首创了 drm 收费咨询服务模式。 今天我着重给大家讲一下保单托管服务。因为我们大多数人买保险都不太可能去了解保单，里边的条款责任也不一定会懂。特别是我们这个小地方， 基本上买保险都是通过身边的朋友、熟人。当时买的时候呢，朋友推荐推销，觉得产品还行，价格也可以接受，就买了。 或许刚买的时候呢，还能了解个大概，过一段时间之后，有些甚至连保单在哪里都不知道了，具体保障内容更是一问三不知。一般一份终身健康保险缴费都在二十年，缴费金额呢，也不是小数字。 当你有时面对这样一堆保单的时候，是不是会一头一筹莫展？现在大同聚 大数据和先进的条款拆解技术、责任聚合技术，为您提供业内首创的数字化、智能化 电子保单托管服务。不管你买的保险有多少，家有多乱， 都不要紧，只要交给我们，在你的手机中端，就可以让你清清楚楚明明白白知道自己 都有哪些保障，什么保险责任，到底什么赔，什么不赔，而且终生也不会忘记自己买过什么保险。 你说这样的保单托管重要吗？如果你也想拥有这样的服务，就留言给宇哥吧！