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海洋2周前
#一个人总是用别人名字办手机卡和银行卡,是为什么 总借用别人身份证办手机卡、银行卡,核心就这几类原因,大多有风险、甚至违法 一、最常见的违法 / 灰色目的 规避风控、征信黑名单自己征信烂、被法院限高、失信被执行人、银行卡被冻结、名下卡被反诈封禁,没法自己办卡,就借别人身份开户用。 电信诈骗、网络洗钱这是高危红线。买来 / 借来的银行卡、电话卡,卖给诈骗团伙、跑分团伙,用来收诈骗赃款、洗钱、转移赌资。你出借身份,就是帮信罪(帮助信息网络犯罪活动罪)。 网络赌博、灰产收款做网赌、刷单、棋牌、私服等灰色业务,不能用自己实名卡收款,借别人卡走账,躲避公安和银行追查。 躲避债务、隐匿财产欠网贷、民间借贷、官司欠债,用别人名字办卡存钱、收工程款、工资,隐匿资产,防止被法院查封冻结。 二、个人私心、逃避责任 不想留自己实名痕迹做暧昧社交、网恋、小号撩骚、注册违规 APP、自媒体灰号,怕被溯源找到本人,用别人手机号注册。 多开账号薅羊毛、做矩阵电商、短视频、游戏多开账号,平台限制一人多号,借多人身份证办卡注册批量号,做营销、带货、刷量。 规避业务限制比如办优惠套餐、运营商新用户福利、贷款名额、平台新人券,一个身份只能领一次,就反复借别人身份办。 重点提醒 绝对不要借自己身份证、帮别人办手机卡、银行卡只要你出借、出售、出租两卡(电话卡、银行卡),一旦卷入诈骗、洗钱,轻则名下所有卡被冻结、征信拉黑,重则坐牢留案底,承担刑事责任。 如果你身边有人长期频繁借多人办卡,基本可以判定大概率涉灰产、诈骗、洗钱,尽量远离,别被牵连。
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