优策投资资金究竟去哪里了

记者昨天从中国证监会获悉，浙江证监局对浙江优策投资管理有限公司以及有关责任人员违法违规案件做出私募基金领域最重行政处罚，罚款金额超过三千五百万元。 经查，二零二零年四月至二零二四年六月，优测投资及实际控制人黄威及另外两名责任人刘凯哥交建， 违规将优策投资旗下优策常识私募证券投资基金、优策长秀私募证券投资基金、 优策月月营三号私募投资基金、投资银行协议存款的资金通过网银转账方式转出至其他账户，违规挪用基金财产。截至 二零二四年七月二日，转出资金尚有九点五五亿元未归还。另外，二零二零年四月至二零二四年六月，优策投资隐瞒基金财产被挪用事实， 向投资者提供即向基金业协会报送的十一支基金产品的资产、收益、净值等与实际情况不符，产品信息存在虚假记载。 浙江证监局对右侧投资罚款两千一百万元，对三名责任人员罚款一千四百二十五万元，对实际控制人黄威采取终身证券市场进入等措施，中国证券投资基金业协会同步撤销管理人登记。 对于相关违法行为可能涉及的犯罪问题线索，证券监管部门将坚持应宜尽宜的工作原则，依法依规移送公安机关。

记者昨天从中国证监会获悉，浙江政监局对浙江优策投资管理有限公司以及有关责任人员违法违规案件作出私募基金领域最重行政处罚，罚款金额超过三千五百万元。 经查，二零二零年四月至二零二四年六月，优策投资及实际控制人黄威及另外两名负责人刘凯哥交建， 违规将优策投资旗下优策常识私募证券投资基金、优策长袖私募证券投资基金、优策月月营三号私募投资基金、投资银行协议存款的资金通过网银转账方式转出至其他账户，违规挪用基金财 产。截至二零二四年七月二日，转出资金尚有九点五五亿元未归还。另 外，二零二零年四月至二零二四年六月，优策投资隐瞒基金财产被挪用事实，向投资者提供即向基金业协会报送的十一只基金产品的资产、收益、净值等与实际情况不符，产品信息存在虚假记载。 浙江政监局对优厕投资罚款两千一百万元，对三名责任人员罚款一千四百二十五万元，对实际控制人黄薇采取终身证券市场进入等措施。中国证券投资基金业协会同步撤销管理人登记。 对于相关违法行为可能涉及的犯罪问题线索，依法依规移送公安机关。

十二亿血汗钱被挪空，私募爆雷，背后谁在纵容？家人们快看着触目惊心的操作！这将优侧投资四年暗箱操作， 把十二点五二亿基金财产偷偷转走，账户最后只剩八万块九点五五亿，至今无法追回。更离谱的是，有人爆雷前一个月刚投几百万，冲着银行协议存款的稳健名头，却踩进了今天骗局。这哪里是理财，分明是民墙 失控人换了五年瞒报不说，十一只基金全是虚假静止，用光纤数据骗老百姓掏血汗钱。 更让人寒心的是，银行被查出内控缺失，托管方号称估值靠上报，全程缺位监管，罚款三千五百万。终身进入的处罚虽解气，但投资者的钱能回来多少？这些末世规则的基金管理人， 把信任当敛财工具，本该守好防线的银行和托管方，却成了漏洞的帮凶。当稳健理财变成割韭菜陷阱， 当血汗钱被肆意挪用，谁还敢放心托付？监管零容忍，必须落到实处追责不能指罚机构，更要让失职者付出代价。

长安银行十二亿存款丢失案有结果了。十二月十二日，浙江政监局出了处罚公告，涉事的优测投资被罚两千一百万元，三名责任人罚一千四百二十五万元，实际控制人更惨， 终身不能进证券市场。基金业协会也撤销了他们的管理人登记。这罚单堪称私募监管史上最重的监管首次证实。二零二零年四月到二零二四年六月，优策投资实际控制人安排下，用网银把三只基金的银行协议存款赚去了，非托管账户 现在还有九点五五亿元没还上。关键是，长安银行和优策投资的合同里明明写了不能转其他账户，也不开通网银，结果私募还是用网银转走了钱， 这才引发了存款丢失风波。不过，长安银行的责任还没明确。记者问银行，得到的回应是没收到责任划分文件。目前金融监管总局也没公示对银行的罚单。但有份二零二四年十二月的监管调查意见书显示， 长安银行两家之行办理这笔业务时，内控管理不到位，监管会采取措施。在内人士说，协议约定，不开网银的银行系统就得硬性控制。以前也有银行违规开网银致资金损失 被判和客户各担百分之五十责任的案例。律师也表示，要是银行没授权就开网银，也得担责。信息来源，才联社。

真的是太可怕了！伪造印章、挪用资金、监管重罚，一场围绕十二亿巨款的罗生门终于迎来了监管铁锤，但投资者口袋里的钱还能回来吗？大家好，今天我们聊一个刷新私募处罚记录的惊天大案。西安市私募基金一直控诉将长安银行推向风口浪尖， 曾旗下三只私募基金超十二亿存款失踪。一年多后，监管部门证实，这场曾经闹得沸沸扬扬的存款失踪案，原来是一处私募机构自导自演的贼海做贼。二零二五年十二月，浙江证监局发出通告，浙江优策投资被罚两千一百万元， 实际控制人黄薇个人领发九百万元，还被终生提出证券市场。要知道，这可是私募投资基金监督管理条例实施以来力度最狠的一次惩处，处罚强度系数比当年的福星集团案足足高了八倍。 这起被称为史上最终处罚案件的主角黄薇曾在清华演讲中说，金融的本质是信任，却最终背叛了所有信任他的人。 王维的履历确实不简单。在上海陆家嘴的高档写字楼里，王维的办公室永远挂着两张照片。一张是他在清华大学毕业典礼上与导师的合影， 另一张是作为优秀青年投资人接受颁奖的画面。作为一九七九年出生的上海崇明人，曾是金融圈公认的青年才俊，本科毕业于上海财经大学，研究生保送清华五道口金融学院， 二十八岁就成为某头部私募的投资总监。他最早出现在公众视线里，是二零一七年七月十五号，以陕西西凤投资有限公司总裁的身份，参加上海飞科文化发展有限公司旗下飞扬星球在徐汇区龙华中路七百五十九号西区二楼的开业典礼， 这表明，至少在二零一七年，他已担任该职务。陕西西凤投资有限公司是陕西西凤酒厂集团有限公司旗下的国有控股公司，二零一四年八月六号在宝鸡市注册成立， 二零一五年四月八号在上海成立分公司，王位担任法人代表。二零二零年七月，西凤集团转让其百分之五十一股权给了上海清一商务咨询有限公司，全面剥离非酒类业务。 上海青衣是华为于二零一九年四月十五号成立的，西凤投资也在当时更名为陕西冠丰。经历股权变更后，西凤投资完全成了华为的个人公司。二零一六年，华为创立右侧投资，对外宣称由清华校友联合发起， 实际却通过代持方式隐藏控制权。工商资料显示，直到二零一九年三月，右侧投资向基金业协会报上的实际控制人人是李晓琴，而真正操盘者黄微则躲在幕后。同时，他还以百分之六十七点四五的股份控股上市投资， 用影子控制手法为后来的资金挪用买下伏笔。团队另外两名核心人物，同样带有精英光环。一九八三年出生的刘海科是黄微的清华同窗， 承认某券商资管部副总。一九八五年出生的焦健则是对外展示的美女基金经理，简历上写着， c f a。 持证人十年固守今夜，三人配合默契，王威负责战略决策，刘凯哥掌控财务，焦健则以问接理财专家形象。我也在路演现场。 二零二四年六月，三百七十名投资者突然发现，他们投向优侧投资的资金无法赎回，跑到银行打印流水，才发现，本该躺在长安银行的协议存款账户里的十二点五二亿元余额，仅剩八点六万元。所谓的存款明细全是伪造的， 合同明明白白写着不得划转，不开网银，钱转哪去了？公开资料显示，在这场持续四年的挪用案中，九十五点五亿元中，三十七亿投入了关联企业宝鸡凤凰林投资，二十三亿用于炒作 st 布森股票， 十五亿通过西安羊绒投资转移至海外。而宝鸡凤凰林投资管理、西安羊绒投资管理、宝鸡远大资产管理，这三家公司 都立属于优特投资的母公司杭州联星投资。说白了，优特投资违规将投资人的钱偷偷摸摸的转给了自己的兄弟单位。 更荒唐的是，优特投资一开始还装作受害者，于二零二四年八月一纸诉状将长安银行告上了法庭，跟着投资者一起追讨资金。事实上，这是华为精心设计的幕积投资双层骗局， 八只木质层基金把钱汇到三只投资层基金，号称全部投向银行协议存款。可从二零二零年四月开始，他绕开托管账户，用网银把钱一笔笔转走，截止二零二四年七月二号，仍有九点五五亿元未归还。 为了掩盖真相，他让优策投资伪造了十一只基金的净值数据，一边给投资者看虚假的盈利报表，一边向监管部门报送假的失控人信息，直到东窗事发，监管才揭穿李晓琴是影子失控人的谎言。二零二四年七月十号，优策投资突然宣布暂停实会公告，引发投资者恐慌。 二月四号，浙江证监局突击检查，发现十一只基金净值全部造假。八月二十号，长安银行发表声明， 曾右侧投资伪造单据，已向警方报案。八月二十五号，曾在日本北海道度假的皇威，试图从东京转机台北时被限制出行。二零二五年十二月十二号公布的处罚决定书显示，三千五百二十五万元的罚没款，相当于右侧投资成立以来 全部净利润的三倍。而这场处罚，对黄薇个人而言，也是违法成本的终极清算，意味着职业生涯的永久性终结。根据证券市场金融规定，黄薇不仅被剥夺在证券机构认知从事证券业务的资格，连股票账户都被冻结，更失去了担任任何证券发行人、董监高的权利。 这意味着，他亲手构建的秀式投资、陕西西凤投资等资本版图，失去了对接金融市场的核心通道，从幕后操盘手彻底沦为行业局外人，有百万元行政罚款警示开胃菜。 另外，部门已将其违法线索移送公安机关，后续可能面临刑事追责。即便未来试图转型非证券领域，欺诈者标签也将成为商业合作的死穴。 黄危的负面不仅是个人的悲剧，更像一面镜子，道出了私募行业曾经存在的乱象，也为整个行业挖出了清晰的监管红线，亦是彻底打破时空任免责幻觉。 此前，部分私募管理人通过代持备案股权，代持隐藏实际控制权，但本案明确，即便未在公司认知， 只要履行最终审批权，主导业务决策，就需承担首要责任。二是为全行业划定不可触碰的三条红线，资金挪用零容人信息曝露真底线、关联交易强监管。但是行业生态已经告别野蛮生长时代， 防卫纯靠月月饮常识等产品噱头误及资金，但暗后行业加速趋伪纯真，告别机构从拼规模转向拼合规。 同时，浙江镇建局行政处罚与基金会协会纪律处分同步落地，刑事线索及时移送公安机关，形成行政加自律加刑事的追责避讳，传递出明确信号。四目不是监管盲区，任何违法违规行为都将面临立体式打击。